Les régulateurs de New York mettent en garde les sociétés de cryptographie contre le mélange des fonds des clients

Les sociétés de cryptographie ont été averties lundi lorsque les régulateurs de New York ont ​​publié un nouvel avertissement comment gérer correctement les actifs numériques de leurs clients.

Dans une lettre ouverte adressé au secteur, le Département des services financiers de New York (NYDFS) a expliqué comment les actifs des clients doivent être séparés les uns des autres, comment ils doivent être utilisés par les dépositaires et comment maintenir les informations appropriées requises lors de la conservation des actifs numériques pour les clients. .

Le nouvel ensemble de directives s'applique aux entreprises qui opèrent dans l'État de New York et détiennent une BitLicense, une licence commerciale délivrée par New York à partir de 2015 aux entreprises impliquées dans des activités d'actifs numériques.

L'avis intervient alors que les procureurs fédéraux de New York approfondissent l'effondrement de FTX sous la direction du fondateur et ancien PDG Sam Bankman-Fried, qui est accusé d'avoir détourné des milliards de dollars d'actifs de clients de la bourse pour alimenter les échanges dans sa couverture aujourd'hui disparue. financer Alameda Research.

"En tant que gardiens des actifs des autres, les entités de monnaie virtuelle qui agissent en tant que dépositaires [...] doivent avoir mis en place des processus robustes, semblables aux fournisseurs de services financiers traditionnels", a déclaré le NYDFS.

Les dépositaires d'actifs, tels que la plus ancienne banque américaine, BNY Mellon— jouent le rôle crucial dans la finance de conserver les actifs des clients, qu'il s'agisse de fonds ou d'actions, de manière organisée et sécurisée. Les nouvelles directives décrivent plus précisément la manière dont les actifs numériques doivent être traités.

Le régulateur a conseillé aux dépositaires de séparer les actifs numériques qui appartiennent à d'autres de ceux qui appartiennent au dépositaire lui-même, par exemple, à la fois sur la chaîne et dans les livres internes du dépositaire, tout en conservant des enregistrements appropriés.

Il a également affirmé que les actifs sous le contrôle d'un dépositaire ne devraient être détenus qu'à des fins de garde, et que les dépositaires "n'établiront pas ainsi une relation débiteur-créancier avec le client" lorsque la possession des actifs numériques est transférée.

Les dépositaires sont également tenus de fournir à leurs clients des informations écrites spécifiant les dispositions spécifiques, telles que la manière dont le dépositaire "sépare et comptabilise la monnaie virtuelle détenue, ainsi que l'intérêt de propriété conservé par le client dans la monnaie virtuelle".

Lors de l'élaboration des nouvelles directives, l'agence a déclaré avoir effectué une "analyse approfondie du paysage réglementaire existant", examiné les tendances du marché et discuté avec des acteurs de l'industrie ainsi qu'avec d'autres régulateurs étatiques et fédéraux.

Bien que les nouvelles règles soient simples, les BitLicenses ont eu une réputation controversée parmi certains membres de la communauté cryptographique qui les ont critiquées dans le passé, comme le PDG de Kraken, Jesse Powell.

Le PDG de la bourse a retiré Kraken de l'État en 2015 en réponse au cadre réglementaire de New York. Des années plus tard, il par rapport l'état à "un ex abusif et contrôlant avec qui vous avez rompu il y a 3 ans, mais ils continuent de vous traquer".

Pas plus tard qu'en mai de l'année dernière, Powell restait critique à l'égard des BitLicenses, qualifiant la réglementation de lourde pour l'industrie des actifs numériques.

"Après tout ce temps, je veux dire, si nous regardions en arrière et faisions une étude des dommages économiques causés par la BitLicense, je suis sûr que ce serait énorme - dans les milliards de dollars", a-t-il déclaré lors d'un épisode de Décrypterle podcast de gm.