Alerte des forces de l'ordre à l'augmentation du blanchiment d'argent cryptographique

Jusqu'à l'avènement des crypto-monnaies, le "nettoyage" des fonds illicites était un processus beaucoup plus complexe. Ces dernières années, le blanchiment d'argent crypto a facilité la tâche.

Le blanchiment d'argent consiste à convertir illégalement le produit d'activités criminelles en fonds légitimes. Traditionnellement, cela se faisait en faisant passer de l'argent obtenu illégalement par le biais d'entreprises légitimes. L'objectif est d'éviter la détection et de déguiser les fonds illicites en profits licites.

Les criminels, cependant, se tournent de plus en plus vers la cryptographie. Les crypto-monnaies possèdent deux caractéristiques qui en font une option très attrayante pour les organisations criminelles. Premièrement, la nature décentralisée des crypto-monnaies permet un certain degré d'anonymat, ce qui peut compliquer le suivi des transactions par les forces de l'ordre. 

Deuxièmement, la commodité des virements transfrontaliers est utile pour ceux qui cherchent à transférer rapidement et discrètement des sommes importantes. En conséquence, les crypto-monnaies sont devenues un choix privilégié pour les organisations criminelles qui cherchent à déplacer de grosses sommes d'argent sans être détectées.

2022 a été une année record pour le blanchiment d'argent crypto

Selon Chainalysis, 2022 a été la plus grande année à ce jour pour le blanchiment d'argent crypto. En 2022, les adresses illicites ont transféré environ 23.8 milliards de dollars en crypto-monnaie, soit une augmentation de 68.0 % par rapport à 2021. 

Les échanges centralisés traditionnels ont reçu près de la moitié du total des fonds illicites, malgré des mesures de conformité pour signaler les activités suspectes et prendre des mesures contre les contrevenants. Ceci est remarquable car ces échanges sont l'endroit où la crypto-monnaie illégitime est convertie en espèces. Ils sont aussi les plus surveillés par les forces de l'ordre.

Des découvertes récentes de Elliptique, une société d'analyse de chaînes de blocs, indiquent que RenBridge, un pont inter-chaînes spécifique, a blanchi au moins 540 millions de dollars en crypto-monnaie liée à des activités criminelles depuis 2020. Sur ce montant, 153 millions de dollars étaient associés à des paiements de ransomwares. Les pirates utilisent RenBridge après avoir infiltré les réseaux d'entreprise et extorqué des paiements aux entreprises pour récupérer leurs données volées. Elliptic affirme que RenBridge joue un rôle crucial en tant que facilitateur pour les groupes de rançongiciels ayant des liens avec la Russie.

Selon Martin Cheek, directeur général de Recherche intelligente, qui fournit des services de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et Know Your Customer (KYC), la crypto-monnaie est un moyen populaire de blanchir de l'argent pour les organisations criminelles depuis le milieu des années 2010. 

"Alors que les crypto-monnaies gagnaient en popularité et en valeur, les criminels disposaient d'une méthode largement non réglementée pour blanchir de l'argent et dissimuler des activités illicites, dit-il. "Au fil du temps, alors que les crypto-monnaies ont fait l'objet d'un examen minutieux par les régulateurs, leur utilisation pour le blanchiment d'argent est devenue plus difficile. 

"Cependant, les criminels continuent de trouver de nouvelles façons d'utiliser la cryptographie pour le blanchiment d'argent. En conséquence, il reste un défi pour les forces de l'ordre et les régulateurs financiers de détecter et de prévenir le blanchiment d'argent dans l'espace crypto.

85% des entreprises de cryptographie ont échoué aux normes UK FCA

Plus tôt cette année, la Financial Conduct Authority (FCA) britannique n'a pas réussi à passer 85 % de toutes les entreprises de cryptographie qui demandent à être enregistrées. Bon nombre de leurs exigences étaient liées aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent et contre le terrorisme. (Ce sont les mêmes règles qui s'appliquent au système financier traditionnel.)

Dans la plupart des cas, Cheek pense que cela est dû à un manque d'expertise et de processus interne. "Le processus d'enregistrement n'est pas impossible, la Financial Conduct Authority fournit des commentaires et des attentes claires. Le mois dernier, la FCA a signalé que 41 avaient été approuvées par le régulateur sur les 300 candidats reçus. Il est possible de présenter une nouvelle demande, il est donc important que les entreprises atteignent le niveau requis, puis évoluent avec les dernières directives et réglementations de la FCA pour éviter d'exposer leurs entreprises à la fraude, aux crimes financiers et aux stratagèmes de Ponzi qui se sont moqués de nous. le marché."

Dans quelques cas, le régulateur financier a identifié d'éventuels délits financiers ou des liens directs avec le crime organisé. Les forces de l'ordre ont été informées des cas suspects par la FCA. 

Échanges décentralisés, qui offrent un niveau d'anonymat plus élevé, sont de plus en plus utilisés pour « nettoyer » l'argent sale. Sheek pense que les petites bourses ne font pas assez pour empêcher le blanchiment d'argent à l'échelle nécessaire. «En adoptant une vérification électronique (EV) de pointe, un petit échange cryptographique peut vérifier l'identité d'un utilisateur, protéger les actifs et imposer la responsabilité. Les pratiques courantes telles que la demande d'une pièce d'identité ne suffisent plus. Non seulement ils ne répondent pas aux normes de connaissance du client (KYC) et AML, mais ils peuvent également laisser la porte ouverte au vol d'identité.

Les forces de l'ordre se rapprochent 

La National Crime Agency est l'un des organismes chargés de l'application de la loi qui se concentre sur le blanchiment d'argent cryptographique. Ils sont souvent considérés comme la réponse britannique au FBI. Avec ses collègues internationaux, il utilise une meilleure connaissance de la cryptographie et des outils d'analyse de la blockchain pour détecter les activités criminelles.

Fondée en 2013, sa mission comprend la lutte contre la criminalité grave et organisée au Royaume-Uni et au-delà des frontières internationales. Il a récemment annoncé qu'il recrutait une nouvelle équipe dédiée basée au sein de la National Cyber ​​Crime Unit, qui s'occupera spécifiquement du blanchiment d'argent. La NCA prévoit un autre groupe dédié pour l'équipe de la criminalité financière complexe.

S'adressant à BeInCrypto, on nous a dit que la cryptographie est utilisée dans tous les types de crimes au Royaume-Uni. Y compris "une utilisation accrue pour le blanchiment d'argent." Cependant, c'était "faible par rapport à l'utilisation légitime".

Un porte-parole a déclaré à BeInCrypto que : « Les crypto-actifs sont plus fréquemment signalés comme un catalyseur du crime grave et organisé. Bien que, dans l'ensemble, le volume de blanchiment d'argent lié à la cryptographie soit encore faible par rapport à l'économie au sens large.

"La menace réside dans l'adoption exponentielle des crypto-monnaies et l'activité criminelle que nous rencontrerons inévitablement à travers cela. Il est donc impératif que notre réponse dans cet espace continue de s'adapter et d'évoluer, en travaillant en étroite collaboration avec des partenaires, à l'échelle internationale et dans tous les secteurs.