Binance, le plus grand échange cryptographique en volume, fait l'objet d'une surveillance accrue sur un canal secret qu'il utilisait pour transférer des fonds. En quelques mois, plus de 400 millions de dollars de Binance.US ont été transférés entre des comptes contrôlés par le PDG Changpeng Zhao.
L'industrie de la crypto-monnaie est souvent associée au secret et à l'anonymat, et le mouvement d'argent par les entreprises de crypto ne fait pas exception.
Alors que les institutions financières traditionnelles doivent suivre des réglementations et des exigences de déclaration strictes, la nature décentralisée des crypto-monnaies et leur absence d'autorité centrale facilitent la tâche de entreprises cryptographiques pour garder secrètes leurs opérations financières.
Institutions cryptographiques se livrant à des pratiques douteuses
L'une des principales raisons pour lesquelles les entreprises de cryptographie s'engagent dans des mouvements d'argent secrets est d'éviter la réglementation. Étant donné que les crypto-monnaies ne sont pas reconnues comme ayant cours légal dans de nombreux pays et que leurs cadres réglementaires sont encore en cours d'élaboration, les entreprises préfèrent souvent garder leurs transactions financières à l'abri des regards indiscrets des autorités. Cela leur permet d'éviter les coûts de conformité et les restrictions, ce qui leur donne plus de flexibilité pour opérer dans une industrie en évolution rapide.
Une autre raison du secret est d'empêcher les concurrents d'obtenir un avantage. L'industrie de la cryptographie est très compétitive, de nombreux acteurs se disputant des parts de marché. Les entreprises utilisent souvent des pratiques financières opaques pour cacher leurs stratégies et leurs positions à leurs concurrents, les empêchant de prendre pied ou d'utiliser les informations à leur avantage.
En outre, les sociétés de cryptographie se livrent également à des mouvements d'argent secrets pour éviter l'examen public. De nombreuses entreprises de crypto-monnaie opèrent dans une zone grise juridique et leurs activités peuvent être controversées. Ils peuvent être impliqués dans des activités que certains considèrent contraires à l'éthique ou illégales, telles que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. En gardant leurs transactions financières privées, ces entreprises peuvent éviter la publicité négative et les poursuites judiciaires potentielles.
Mouvements secrets
Malgré les avantages, les mouvements d'argent secrets par les entreprises de cryptographie présentent également des inconvénients importants. Ils peuvent nuire à la transparence et à la responsabilité, ce qui permet aux régulateurs et aux autres parties prenantes de moniteur et évaluer les risques associés à l'industrie. De plus, ils peuvent augmenter le potentiel de fraude et d'autres activités criminelles, nuire aux consommateurs et nuire à la réputation de l'industrie.
À l'heure actuelle, en difficulté échange de crypto, Binance fait face à une chaleur réglementaire. Il est allégué que Binance a transféré 400 millions de dollars de son compte Binance.US à une société qui serait liée au PDG Changpeng Zhao.
Même l'ancien PDG de Binance.US a été laissé dans l'ignorance des sorties de fonds concernées. Cela a suscité des inquiétudes et un examen minutieux dans la communauté des crypto-monnaies.
Selon un rapport de Reuters du 16 février, une enquête sur les dossiers bancaires de Binance et les messages de l'entreprise montré que plus de 400 millions de dollars ont été envoyés dans une série de transactions en 2021 depuis un compte contrôlé par Binance.US vers la société de négoce Merit Peak.
"Au cours des trois premiers mois de 2021, plus de 400 millions de dollars ont été transférés du compte Binance.US de la Silvergate Bank, basée en Californie, à cette société de négoce, Merit Peak Ltd, selon les enregistrements du trimestre, qui ont été examinés par Reuters."
Silvergate, une énorme banque crypto-friendly, est récemment arrivée sous yeux réglementaires, compte tenu de son Gauche à l'échange cryptographique FTX effondré.
Cette incertitude et cette méfiance ont pesé sur le cours de son action, qui se situe actuellement à des creux à long terme inférieurs à 20 dollars par action.
Le fonds de George Soros a même acheté des options de vente (Shorts) sur 100,000 1.74 actions de Silvergate, d'une valeur de 31 million de dollars au XNUMX décembre, selon un dépôt 13F.
Concept contradictoire de transparence
En février de l'année dernière, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a lancé une sonde sur les connexions potentielles entre Binance.US et deux sociétés de trading spécifiques : Sigma et Merit. Le transfert a soulevé d'autres questions sur la transparence et l'engagement de Binance à se conformer aux exigences réglementaires.
Fait intéressant, le rapport est tombé au milieu de la publication par Binance d'un blog récents intitulé "Building Trust in the Crypto Ecosystem", dans lequel l'échange indique que les actifs des clients "ne doivent être utilisés que de la manière que les clients ont explicitement autorisée".
BeInCrypto a contacté l'équipe de Binance pour commenter le problème. Cependant, l'équipe a répondu en déclarant:
"Nous n'avons pas de commentaires là-dessus."
De plus, 'Ceci est un problème Binance.US; il s'agit d'une entité distincte et indépendante de Binance.com. Vous pouvez leur transmettre votre demande de commentaires/questions.' a déclaré le porte-parole de Binance à BeInCrypto.
Suite à cela, le équipe à la succursale américaine a partagé une capture d'écran avec BeInCrypto qui se lit comme suit :
Réminiscence de l'effondrement de FTX
Le récit du brassage de fonds entre les entités et les comptes fait écho aux préoccupations concernant ce qui s'est passé avec FTX. L'échange maintenant en faillite était impliqué dans le transfert et l'échange de fonds entre comptes gérés par une seule entité.
Cela soulève la question de la réglementation et de la répression de la SEC sur les échanges cryptographiques. Beaucoup critiquent la SEC pour sa lenteur à réglementer l'industrie de la crypto-monnaie, mais elle a récemment intensifié ses mesures d'application.
Plusieurs réglementations existent aujourd'hui pour empêcher les mouvements d'argent souterrains dans l'industrie de la crypto-monnaie. L'un des plus importants est le Bank Secrecy Act (BSA), qui oblige les institutions financières, y compris les échanges de crypto-monnaie, à signaler les activités suspectes au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Cela comprend les transactions importantes, les modèles de transactions inhabituels et les transactions impliquant des individus ou des entités ayant des liens criminels ou terroristes connus.
En plus de la BSA, la SEC a récemment pris des mesures contre les échanges de crypto-monnaie qui violent les lois sur les valeurs mobilières. Cela comprend l'offre de titres non enregistrés ou la participation à des activités frauduleuses. Par exemple, la SEC est actuellement impliquée dans un procès contre Ripple, la société derrière le XRP crypto-monnaie, pour avoir prétendument vendu des titres non enregistrés. La SEC a également accusé le fondateur de la plateforme de crypto-monnaie BitConnect de fraude.
Il convient de noter que les entreprises de crypto-monnaie sont pas nécessairement faire tout ce que les sociétés financières traditionnelles ne peuvent pas faire. Cependant, la nature des transactions de crypto-monnaie et l'anonymat des participants peuvent faciliter la pratique d'activités illicites. C'est pourquoi les réglementations de la BSA sont cruciales pour prévenir le blanchiment d'argent et d'autres activités illégales dans l'industrie de la crypto-monnaie.
Clause de non-responsabilité
Toutes les informations contenues sur notre site Web sont publiées de bonne foi et à des fins d'information générale uniquement. Toute action prise par le lecteur sur les informations présentes sur notre site Web est strictement à ses propres risques.
Source : https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/