Signature Bank, compatible avec les crypto-monnaies, sondée par le DoJ américain avant son effondrement

• Le ministère américain de la Justice aurait sondé la Signature Bank avant que les régulateurs de l'État ne la ferment.
• L'enquête tournait autour des mesures anti-blanchiment de la banque.

Signature Bank, l'institution financière compatible avec les crypto-monnaies qui a été fermée par le Département des services financiers de New York (NYDFS) le 13 mars, aurait fait l'objet d'une enquête du Département de la justice des États-Unis plus tôt cette semaine. 

L'enquête du DoJ était liée au blanchiment d'argent

Selon un rapport de Bloomberg, les enquêteurs du DoJ à Manhattan et à Washington examinaient la relation de la banque en faillite avec ses clients cryptographiques, en particulier les mesures prises pour détecter le blanchiment d'argent.

Des personnes proches du dossier ont révélé que cela impliquait de surveiller les clients qui ouvraient de nouveaux comptes et d'examiner les transactions pour rechercher des signes d'activité criminelle. La Securities and Exchange Commission faisait également partie de l'enquête. 

Lorsqu'on lui a demandé un commentaire, un porte-parole de la SEC a dirigé Bloomberg vers une déclaration faite par le président de l'agence, Gary Gensler, plus tôt cette semaine. Dimanche, Gensler a déclaré :

"Nous enquêterons et prendrons des mesures d'exécution si nous constatons des violations des lois fédérales sur les valeurs mobilières." 

Il est important de noter que le personnel de Signature Bank n'a été accusé d'aucun acte répréhensible à ce jour. Il est possible que l'enquête se termine sans qu'aucune accusation ne soit déposée. À l'heure actuelle, il n'est pas clair si l'enquête du ministère de la Justice sur la banque a eu un effet sur la décision du NYDFS de la fermer. 

S'exprimant sur sa décision de fermer Signature Bank, le NYDFS a déclaré qu'il n'avait "rien à voir avec la cryptographie". Selon un récent rapport de Reuters, le régulateur financier de New York n'avait aucune confiance dans le leadership de la banque après la fermeture de la Silicon Valley Bank.

Le régulateur répondait aux affirmations du membre du conseil d'administration de Signature Bank et ancien représentant américain Barney Frank. Il a confirmé que la fermeture de Signature Bank n'avait rien à voir avec les fondamentaux financiers de la banque. Selon l'ancien législateur,

"Une partie de ce qui s'est passé est que les régulateurs voulaient envoyer un message anti-crypto très fort."