Dans une découverte inquiétante, un nouveau rapport de la Financial Conduct Authority (FCA) révèle que 85% des entreprises de crypto-monnaie qui ont demandé une licence auprès du régulateur n'ont pas respecté ses normes minimales.
Publié le 26 janvier le rapport, que le comité du Trésor des députés a mandaté, a révélé un manque de conformité inquiétant avec les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Même si le Royaume-Uni n'a pas mis en place de système de contrôle structuré pour les monnaies numériques, la FCA a imploré toutes les entreprises traitant de la cryptographie de s'inscrire à son système anti-blanchiment d'argent pour continuer à fournir des services dans le pays.
Confessions de crypto : ce que la FCA a découvert ?
Lors de la récente séance du Comité du Trésor, la Financial Conduct Authority (FCA) a révélé qu'une proportion importante des demandes récentes d'entreprises de cryptographie se sont révélées être de « mauvaise qualité », avec seulement 5 % ayant réussi le processus d'évaluation initial.
Dans l'ensemble, la FCA a indiqué que 73 % des demandes avaient été retirées ou rejetées, un taux d'échec bien plus élevé que lorsque le régulateur a accepté une nouvelle mission.
Dans certains cas extrêmes, la FCA a identifié des liens potentiels avec la criminalité financière ou le crime organisé et a rapidement référé ces entreprises aux organismes d'application de la loi compétents.
De plus, le régulateur a constaté que plusieurs membres clés du personnel de certaines entreprises "manquaient des connaissances, des compétences et de l'expérience appropriées pour s'acquitter de leurs fonctions et contrôler efficacement les risques".
"Nous sommes au milieu d'une enquête sur la réglementation de la cryptographie, et ces statistiques ne nous ont pas détrompés de l'impression que certaines parties de cette industrie sont un" Far West "."
Harriett Baldwin, Comité du Trésor.
La relation troublée entre les entreprises de cryptographie et FCA
Les entreprises de cryptographie et la Financial Conduct Authority (FCA) ont eu un relation turbulente au cours des dernières années.
Depuis la FCA pris le relais réglementation des actifs cryptographiques au Royaume-Uni en janvier 2020, les deux parties étaient en désaccord sur la position de la FCA sur le secteur.
La FCA a pris une ligne dure sur les entreprises de cryptographie, avec des réglementations strictes sur la conduite des affaires, y compris les empêcher d'offrir certains services. Cela a conduit plusieurs sociétés de cryptographie à se voir infliger de lourdes amendes par la FCA pour ne pas avoir respecté ses règles.
Malgré cela, la FCA a déclaré qu'elle était ouverte à l'innovation et disposée à travailler avec des entreprises de cryptographie pour garantir la mise en place de réglementations appropriées.
Cependant, la FCA a été critiquée pour sa lenteur à réagir à l'industrie de la cryptographie et pour avoir besoin de clarifier la manière dont les entreprises de cryptographie devraient être réglementées. En conséquence, de nombreuses entreprises de cryptographie ont choisi de se concentrer sur des juridictions dotées d'environnements réglementaires plus accueillants.
Le chemin à parcourir
Les entreprises de cryptographie ont été l'un des groupes les moins exemplaires en matière de respect des normes réglementaires. Cela est devenu de plus en plus évident ces dernières années alors que les gouvernements du monde entier ont introduit des réglementations plus strictes sur l'espace des crypto-monnaies.
Au cours des dernières années seulement, plusieurs grandes entreprises de cryptographie ont été condamnées à de lourdes amendes par les régulateurs pour ne pas avoir respecté les politiques KYC et AML. Coinbase, l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie, a été condamné à une amende de 6.5 millions de dollars par la Commodities and Futures Trading Commission des États-Unis pour non-respect de la réglementation en mars 2021.
Les régulateurs sont sérieux lorsqu'ils disent qu'ils puniront ceux qui ne respectent pas leurs normes. Par conséquent, les entreprises de cryptographie devraient adopter une approche proactive pour se conformer à la réglementation. Ne pas le faire pourrait avoir de graves répercussions, non seulement en termes d'amendes et de sanctions, mais aussi en termes de réputation.
Source : https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/