Californie : 11 sociétés de cryptographie ciblées comme Ponzi

En Californie, le Département de la protection financière et de l'innovation (DFPI) est intervenu en ciblant 11 sociétés de cryptographie sous le nom de schémas Ponzi et Pyramid. 

La Californie et la répression de 11 sociétés de cryptographie frauduleuses

La Direction de la Protection Financière et de l'Innovation (DFPI) a publié un communiqué de presse annonçant qu'il a émis des ordres contre 11 entités différentes alimentées par la crypto-monnaie pour violation des lois californiennes sur les valeurs mobilières.

Nous avons émis des ordonnances contre 11 sociétés pour violation des lois sur les valeurs mobilières de CA.

"Ces actions protègent les consommateurs et garantissent que la Californie reste le premier emplacement mondial pour les sociétés responsables d'actifs cryptographiques pour démarrer et se développer", a déclaré le commissaire Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Département de la protection financière et de l'innovation de Californie (@CaliforniaDFPI) 27 septembre 2022

« Nous avons émis des ordonnances contre 11 sociétés pour violation des lois sur les valeurs mobilières de CA.

"Ces actions protègent les consommateurs et garantissent que la Californie reste le premier site mondial pour le démarrage et la croissance de sociétés responsables d'actifs cryptographiques", a déclaré le commissaire Hewlett.

Plus précisément, neuf de ces sociétés auraient sollicité des fonds auprès d'investisseurs pour échanger des crypto-monnaies au nom d'investisseurs, tandis qu'une aurait sollicité des actifs cryptographiques pour développer un logiciel métaverse et une autre prétendait être une plate-forme financière décentralisée, ou DeFi.

Il s'agit de 11 entreprises désignées par DFPI sous le nom de schémas de Ponzi, étant donné que les fonds levés auprès des investisseurs ont été utilisés pour verser des bénéfices présumés à d'autres investisseurs, et aussi comme schémas pyramidaux, puisque chaque entreprise proposait un programme de parrainage. 

Californie : noms des 11 sociétés de crypto visées par le DFPI

Suite au communiqué de presse, le DFPI répertorie les noms des 11 sociétés de cryptographie avec des schémas de Ponzi et Pyramid, qui s'est développé dans les domaines du trading de crypto-monnaie, de DeFi et du développement de logiciels métavers. Voici leurs noms : 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited ou COTP ;

• GreenCorp Investment LLC ; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders ; 

• World Over the Counter Limited ou World OTC.

À cet égard, le commissaire du DFPI Clothilde Hewlett dit:

«Le DFPI continuera de protéger les consommateurs et les investisseurs californiens contre les escroqueries et les fraudes cryptographiques. Ces actions protègent non seulement les consommateurs, mais garantissent également que la Californie reste le premier emplacement mondial pour les sociétés responsables d'actifs cryptographiques pour démarrer et se développer.

Ce type de société est celui qui avait déjà envahi le web depuis 2018, après le premier ATH (All Time High) du Bitcoin à 20,000 XNUMX$ et l'avènement des ICO (Initial Coin Offerings) : les HYIP.

En gros, Les HYIP sont de véritables fraudes à l'investissement qui promettent un faible risque, des rendements trop élevés en fournissant peu ou de faux détails sur l'équipe qui gère l'investissement. 

Le nouveau cadre législatif californien sur les crypto-monnaies

Cette action du DFPI est une conséquence de ce qui s'est passé en mai 2022, lorsque le gouverneur de Californie Gavin Newsom avait signé le décret exécutif pour établir officiellement un cadre pour l'utilisation de la crypto dans le pays.  

Ce cadre législatif de crypto-monnaie voit le DFPI lui-même chargé d'initier les actions répressives pour mettre fin aux violations des lois financières sur les consommateurs et sensibiliser les Californiens aux avantages et aux risques associés aux produits et services liés à la cryptographie. 

Non seulement cela, le Bureau des affaires et du développement économique (GO-Biz) est également appelé à travailler avec DFPI, ainsi que le Agence des entreprises, des services aux consommateurs et du logement (BCSH). 

Le décret émis en mai en Californie est conforme à la Administration de Biden Proposition de mars pour examiner les risques et les avantages de la cryptographie. 

Schémas Crypto et Ponzi: le lien avec Jamie Dimon, PDG de JP Morgan

Récemment, lors d'une audition devant le Congrès américain, Jamie Dimon, PDG de JP Morgan Chase, a affirmé Valérie Plante. qu'à son avis "Les cryptos sont des schémas de Ponzi décentralisés."

Encore une autre critique contre la crypto par le PDG confus de JP Morgan qui, il y a quelque temps, était allé jusqu'à affirmer que le Bitcoin ne valait rien et remettait en cause l'offre limitée de la reine des crypto-monnaies, indiquant que le nombre de BTC en circulation serait supérieur aux 21 millions de BTC réclamés par le protocole. 

Pourtant, malgré cette aversion pour le monde de la cryptographie, Dimon semble être un grand fan de la blockchain et de la finance décentralisée. En effet, parce que pendant que les critiques affluent, les affaires se font avec « l'ennemi ». 

En fait, la plus grande banque d'investissement au monde a frappé sa propre monnaie numérique, JPM Coin, et a ouvert un salon dans le métaverse. 

L'évolution des arnaques : des centres d'appels aux plateformes web

Alors que la Californie prend des mesures contre les stratagèmes de Ponzi et Pyramid, et que le PDG de JP Morgan fait ses déclarations défavorables au monde de la cryptographie même s'il opère dans l'industrie, il convient de noter à quel point les escroqueries ont évolué des centres d'appels aux plateformes Web. 

D'ailleurs, il semble bien que le système ait changé : alors qu'avant c'étaient les centres d'appels et les télés qui diffusaient des arnaques, à la manière de Vous voulez des marques, maintenant tout est devenu plus intelligent et plus technologique et, à certains égards, encore plus facile pour les escrocs. 

En analysant le travail derrière les HYIP, il suffit d'un site internet, de deux ou trois influenceurs de l'industrie (souvent à leur insu), et d'un projet plus ou moins crédible, et le tour est joué.

Dans ce sens, selon les données sur les escroqueries en 2021 dans le monde, il semble qu'elles aient rendu environ 6.2 milliards de dollars à leurs auteurs, alors que sur les 8 premiers mois de 2022, le même chiffre semble être plus élevé, malgré le long hiver crypto.