La blockchain est en train de changer rapidement la donne pour les institutions financières, car un nombre croissant d'entreprises traditionnelles se lancent dans les actifs numériques.
La tokenisation, le processus d'imprégnation de la propriété et d'autres droits sur un actif alimenté par la blockchain, se déroule rapidement dans plusieurs écosystèmes de blockchain. Jusqu'à présent en 2023, plus de cinq sociétés utilisent le processus pour accroître l'efficacité de diverses transactions.
Pourquoi font-ils cela ? Le modèle traditionnel actuel d'achat, de vente et d'échange d'actions de sociétés est quelque peu archaïque, selon Bob Ras, co-fondateur du protocole XRP Sologenic.
Les anciennes méthodes impliquent des restrictions qui empêchent la négociation d'actifs : heures de marché limitées et délais de règlement lents. Et le coût de continuer à compter sur ces rails traditionnels peut devenir excessif, a déclaré Ras.
"Imaginez créer une représentation numérique des actions Tesla ou Microsoft - en les symbolisant - et en leur permettant d'être échangées 24 heures sur 7, XNUMX jours sur XNUMX, tout en permettant même aux investisseurs d'échanger une fraction des actions symbolisées", a déclaré Ras à Blockworks.
"De plus, les coûts seraient une fraction de ce qu'ils sont actuellement car, au lieu de compter sur les caprices de tiers de confiance, vous disposez d'une blockchain sous-jacente qui peut immédiatement favoriser l'audibilité et la transparence."
Il prévoit que la valeur des actifs symbolisés pourrait atteindre des milliers de milliards de dollars au cours des prochaines décennies.
Voici quelques noms qui ont récemment annoncé des projets de tokenisation d'actifs :
- Goldman Sachs lance GS DAP
En janvier, Goldman Sachs annoncé sa plate-forme d'actifs numériques (DAP) a été mise en ligne. La plate-forme est construite à l'aide d'une pile de chaînes de blocs privée (autorisée) connue sous le nom de Canton, construite par Digital Asset.
Goldman Sachs l'utilisera pour permettre l'émission, l'enregistrement, le règlement et la garde des actifs numériques. La Banque européenne d'investissement (BEI) a été la première institution à collaborer avec la plateforme pour sa première obligation numérique.
La BEI a déjà émis sa deuxième obligation numérique libellée en euros sur une blockchain privée en collaboration avec Goldman Sachs.
- Hamilton Lane symbolise les produits d'investissement aux États-Unis
Le gestionnaire de placements mondial Hamilton Lane a annoncé que certains produits seraient tokenisé via la blockchain Polygon. Grâce à un partenariat avec la société de valeurs mobilières d'actifs numériques Securitize, le fonds phare d'actions directes de Hamilton Lane sera disponible pour certains investisseurs américains par le biais de nouveaux fonds nourriciers symboliques, offrant une exposition aux actions directes, au crédit privé et aux transactions secondaires.
Ceux-ci seront gérés par la branche de gestion des actifs numériques de Securitize, Securities Capital. L'investissement minimum est fixé à 20,000 XNUMX $.
- Hong Kong émet une obligation verte symbolique
Le gouvernement de Hong Kong a déclaré en février qu'il avait émis avec succès sa première obligation verte symbolique d'une valeur d'environ 100 millions de dollars dans le cadre de son programme d'obligations vertes. Les obligations vertes sont destinées à financer des projets respectueux de l'environnement ou axés sur le climat.
L'unité centrale des marchés monétaires a utilisé le protocole de tokenisation GS DAP de Goldman Sachs pour l'émission, et l'obligation a été souscrite par quatre banques au prix de 4.05 %.
- Problèmes Siemens €Lien numérique 60M sur Polygon
Le géant allemand de la fabrication Seimens émis sa première obligation numérique sur Polygon, qui a une échéance d'un an. Bien que l'obligation ait été émise en chaîne, les produits des investisseurs ont été collectés via les canaux bancaires traditionnels. Siemens a mis en lumière ses efforts, affirmant que le passage du papier à la blockchain rendrait les transactions plus rapides et plus efficaces.
- Swarm lance des jetons d'actifs entièrement sauvegardés sur Polygon
La société d'infrastructure DeFi Swarm Markets a lancé ce mois-ci des actions et des obligations négociables et compatibles DeFi sur Polygon. Ces titres symboliques apporteraient des actions Apple et Tesla et deux ETF d'obligations du Trésor américain à DeFi, mais ils ne seront pas disponibles pour les investisseurs américains.
Il n'y a pas d'investissement minimum et les produits sont commercialisés à la fois auprès d'investisseurs particuliers et institutionnels. Plus d'actions et d'autres actifs devraient être ajoutés à l'offre.
La tokenisation des actifs est encore sous-estimée par de nombreux observateurs du marché, car ils pourraient se concentrer principalement sur les jetons eux-mêmes, selon Daniela Barbosa, directrice exécutive de la Hyperledger Foundation.
"Mais la tokenisation d'une grande variété d'actifs - des actions et des fonds indiciels à l'immobilier et aux crédits carbone - offre un énorme potentiel en termes non seulement d'amélioration de la transparence, de l'auditabilité et de l'efficacité, mais également de l'accès à des personnes qui, autrement, ne pourraient pas exploiter marchés traditionnels », a déclaré Barbosa à Blockworks.
"En zoom arrière, si elles sont effectuées à grande échelle, ces types de transactions sont sur le point de rendre les marchés beaucoup plus efficaces."
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Source : https://blockworks.co/news/2023-year-of-asset-tokenization