La société d'investissement financier Bank of America (BofA) a été condamnée à une amende de 5 millions de dollars pour avoir omis de divulguer des détails concernant environ 7.42 millions de cas différents de positions d'options de gré à gré, Reuters a rapporté lundi.
Les options de gré à gré (OTC) font référence à la négociation de dérivés financiers entre un acheteur et un vendeur. Grâce à cette fonctionnalité, un investisseur a la possibilité de prendre une position longue ou courte.
La FINRA inflige une amende de 5 millions de dollars à BofA
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), une agence de régulation américaine qui supervise environ 3400 institutions financières, oblige toutes les entreprises sous sa juridiction à rendre compte à sa plateforme «Large Options Positions Reporting». Cela implique que les entreprises qui détiennent plus de 200 contrats dans des positions longues ou courtes doivent remplir le mandat mis en place.
Après avoir allégué que la Bank of America n'avait pas constitué les provisions adéquates pour répondre à l'exigence de 2014 à 2020, la FINRA a infligé une amende de 5 millions de dollars à la société d'investissement américaine. Le régulateur a ajouté que de tels actes rendent "plus difficile la surveillance des marchés pour un éventuel comportement manipulateur".
"Les échecs de BofA Securities se sont produits de 2009 à octobre 2020 et comprenaient 26 positions d'options qui dépassaient les limites de taille applicables de 20% à 2,900 XNUMX%", ajoute le communiqué.
BofA répond
En commentant la cause de la non-divulgation des informations requises, le BofA a mentionné que la faute provenait d'un "problème système non détecté dans le processus de signalement".
Selon le rapport, la banque d'investissement multinationale n'a pas "admis ou nié avoir commis des actes répréhensibles en acceptant de régler". La banque a également rectifié les défauts soulevés qui ont conduit aux accusations, où elle a déclaré qu'elle avait ajouté des "contrôles de la qualité des données" à son système pour garantir le respect du mandat de la FINRA.
Blockchain – Une meilleure option ?
Parmi les différents cas d'utilisation de blockchain, la technologie a été conçue pour résoudre plusieurs problèmes avec les institutions financières du monde réel. L'une des caractéristiques notables de la blockchain est sa transparence, qui permet à toutes les parties de accéder à l'historique des transactions sur le réseau.
Les institutions financières peuvent adopter la technologie blockchain pour améliorer la transparence, facilitant ainsi l'examen des dossiers par les auditeurs. Fait intéressant, certaines banques telles que JP Morgan, Goldman Sachs et BNP Paribas ouvrent déjà la voie dans cette direction.
En avril 2021, JP Morgan a annoncé l'adoption de la blockchain pour les transferts d'argent internationaux afin d'améliorer la transparence, la rapidité et les coûts.
Goldman Sachs a également adopté des plateformes basées sur la blockchain pour faciliter les transactions d'obligations et d'autres titres.
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Source : https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/