JPMorgan pilote le règlement des garanties à l'aide de la blockchain

Le géant de Wall Street utilise la technologie blockchain pour le règlement collatéral. La transaction pilote a été réalisée la semaine dernière. 

Première transaction Blockchain effectuée

JPMorgan Chase & Co. a participé à sa première transaction blockchain en tant qu'entreprise. Le 20 mai, le géant bancaire a transféré un montant d'actions de fonds monétaires symboliques (MMF) en garantie, impliquant des actifs du plus grand gestionnaire d'actifs au monde, BlackRock. Même si ce dernier n'était pas directement impliqué dans la transaction, la société de gestion s'intéresse depuis un certain temps déjà à la technologie blockchain et à son implémentation dans les actifs financiers.

Les experts estiment que la transaction pilote ouvre des portes d'opportunités pour les investisseurs qui peuvent désormais accéder à un plus large éventail d'actifs en garantie. De plus, en raison de la nature décentralisée et entièrement en chaîne de cette technologie, les investisseurs et les commerçants peuvent effectuer des transactions quand ils le souhaitent, même en dehors des heures de marché. 

"Transfert sans friction"

Le responsable mondial des services de négociation de JPMorgan, Ben Challice, a parlé de la transaction pilote dans une interview, affirmant que les actifs avaient été transférés instantanément et de manière transparente. 

Il a en outre déclaré: 

« L'écosystème des garanties devient de plus en plus compliqué… le règlement physique des actifs afin de respecter les obligations de garantie en utilisant une infrastructure vieillissante est devenu intensif du point de vue du capital financier et humain. Nous pouvons désormais offrir aux participants la possibilité de transférer des parts de fonds du marché monétaire sous forme de garantie sous forme de jetons, augmentant ainsi la liquidité de cette classe d'actifs. C'est un grand moment pour l'industrie du collatéral car cela démontre que la technologie fonctionne avec une classe d'actifs qui a été difficile à transférer historiquement.

Selon d'autres rapports, JPMorgan travaille même à étendre ses offres de garanties symboliques pour inclure des actions et des actifs à revenu fixe. 

Faire équipe avec Onyx pour un réseau collatéral

JPMorgan a fait de grands pas dans l'espace blockchain et crypto en adoptant les actifs numériques et la technologie décentralisée ces dernières années. La société a également récemment déclaré via un communiqué publié le 25 mai que le «juste prix” de Bitcoin est 28% supérieur à son niveau de trading actuel. 

Le lancement de la propre plate-forme d'actifs numériques de l'entreprise, Onyx Digital Assets, en 2020 a marqué le début de l'activation de la négociation sur le marché des titres à revenu fixe sur un réseau basé sur la blockchain. La collatéralisation du MMF tokenisé a été soutenue par le lancement d'une nouvelle application, le Tokenized Collateral Network (TCN) sur la blockchain Onyx. L'application TCN a été développée conjointement par l'équipe Collateral Services de JP Morgan et Onyx et permettra aux utilisateurs de transférer ces actifs en garantie.

Avertissement: cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n'est ni proposé ni destiné à être utilisé comme conseil juridique, fiscal, d'investissement, financier ou autre.