Le régulateur financier suisse a publié sa mise à jour de l'ordonnance anti-blanchiment d'argent (AML), notant qu'elle étend la couverture pour inclure les plateformes de trading blockchain. Il a également clarifié certaines exigences de déclaration et d'identification qui s'appliquent aux transactions cryptographiques.
Les autorités financières ajustent les règles suisses de lutte contre le blanchiment d'argent concernant les transferts cryptographiques
À la suite de consultations qui ont débuté au début de cette année, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (La FINMA) a partiellement révisé son ordonnance anti-blanchiment d'argent (AMLO), clarifiant l'application d'une limite maximale pour les transactions d'échange cryptographiques non identifiées.
Dans un communiqué de presse jeudi, le régulateur a déclaré que la réglementation, qui entrera en vigueur le 1er janvier 2023, reflète désormais les derniers amendements à la loi suisse sur le blanchiment d'argent et à l'ordonnance du Conseil fédéral sur le blanchiment d'argent.
La FINMA a noté que les commentaires recueillis confirmaient sa position selon laquelle la vérification obligatoire de l'identité des ayants droit économiques ainsi que les contrôles périodiques établissant que les données des clients sont à jour n'ont pas besoin d'être détaillés au niveau de l'ordonnance.
Dans le même temps, l'observatoire financier a souligné qu'une disposition obligeant les intermédiaires à réglementer les procédures de mise à jour et de contrôle des dossiers clients par une directive interne restera en place.
L'autorité a également souligné que l'ordonnance était étendue pour couvrir les systèmes de négociation de grand livre distribué et a en outre révélé qu'elle avait reçu de nombreux commentaires concernant le seuil de déclaration pour les transactions impliquant des monnaies virtuelles. Dans l'annonce, la FINMA a déclaré:
Compte tenu des risques et des cas d'abus récents, la FINMA s'en tient à la règle selon laquelle des mesures techniques sont nécessaires pour éviter que le seuil de 1000 CHF ne soit dépassé pour les transactions liées dans les 30 jours (et pas seulement par jour).
L'agence de surveillance a toutefois fait remarquer que cette obligation ne s'applique qu'aux transactions d'échange d'actifs cryptographiques contre des espèces ou d'autres moyens de paiement anonymes.
Selon la soi-disant «règle de voyage», qui a été appliquée par la Suisse le 1er janvier 2020, les fournisseurs de services de crypto-actifs doivent partager des données client identifiables lors du transfert de crypto-monnaie, dont la valeur fiduciaire dépasse ledit seuil et prouver la propriété de portefeuilles non privatifs.
Invoquant des risques accrus de blanchiment d'argent, en février de la même année, la FINMA a abaissé le seuil déclenchant les obligations de déclaration par un autre amendement de son AMLO à 1,000 980 francs suisses (environ 5,000 $ au moment de la rédaction), contre XNUMX XNUMX francs auparavant.
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Source : https://news.bitcoin.com/swiss-financial-watchdog-releases-revised-aml-ordinance-clarifies-crypto-requirements/