Le 10 mars 2023, les observateurs du marché discutent des problèmes auxquels la Silicon Valley Bank (SVB) est confrontée, alors que les actions de la société ont chuté de plus de 60 % au cours des dernières 24 heures. SVB a été contraint de vendre un portefeuille d'obligations de 21 milliards de dollars avec une perte de 1.8 milliard de dollars. Le PDG Greg Becker insiste sur le fait que l'institution financière "sera bien positionnée" et "bien capitalisée" à l'avenir. L'action de SVB, SIVB, a été interrompue lors de la séance de précommercialisation vendredi après que la banque a annoncé qu'elle publierait des nouvelles.
Alors que les fondations de SVB tremblent, les inquiétudes grandissent quant à un éventuel renflouement et à l'instabilité du marché
Les stratèges de marché et les investisseurs sont concentré sur la Silicon Valley Bank (SVB) et les institutions financières américaines dans son ensemble après l' liquidation volontaire de Silvergate Bank. SVB fait face à d'importants problèmes financiers après les actions de la société, SIVB, a perdu plus de 60% lors de la séance de bourse de jeudi. SVB est bien connu pour son portefeuille de transactions technologiques et de capital-risque, mais l'activité de capital-risque a chuté 30% inférieur au cours des 12 derniers mois. Les clients de SVB dépensant des fonds à un rythme rapide ont fait en sorte que la consommation de trésorerie de SVB est beaucoup plus élevée que l'investissement en capital-risque.
Ensuite, SVB a révélé qu'elle vendait son portefeuille d'obligations disponibles à la vente (AFS) pour 21 milliards de dollars, et la banque a perdu un total de 1.8 milliard de dollars sur la vente. "Nous prenons ces mesures parce que nous nous attendons à des taux d'intérêt toujours plus élevés, à des pressions sur les marchés publics et privés et à des niveaux élevés de consommation de trésorerie de nos clients", a déclaré le PDG de SVB, Greg Becker, dans un communiqué. "Lorsque nous verrons un retour à l'équilibre entre l'investissement en capital-risque et la consommation de trésorerie, nous serons bien placés pour accélérer la croissance et la rentabilité."
La banque de la Silicon Valley a été arrêtée.
Baisse de 80% en deux jours maintenant 35. pic.twitter.com/lvZjMUHxzE
– TIC TOC TIC (@TicTocTick) 10 mars 2023
Il a été dit que SVB avait pris d'horribles décisions d'investissement avant les hausses de taux d'intérêt, et le portefeuille obligataire de 21 milliards de dollars de la banque ne rapportait pas plus que la consommation de trésorerie, et la valeur de l'obligation AFS s'était considérablement appauvrie. Parce que la SVB a investi dans des produits de dette garantis par le gouvernement comme les bons du Trésor américain, les hausses de taux de la Réserve fédérale ont placé la banque dans une mauvaise position et les dépôts de la SVB ont commencé à diminuer à un rythme rapide. Certaines personnes CROYONS que si SVB s'effondre, l'échec pourrait être presque aussi important que la faillite de Washington Mutual (Wamu).
Bonjour tout le monde! Silicon Valley Bank empire. Les clients essaient de retirer des millions de dollars et ne peuvent pas. Services bancaires en ligne et services mobiles indisponibles pour certains clients.
Stock en baisse de 60% avant commercialisation.
Si la banque faisait faillite, ce serait la deuxième plus grande… https://t.co/dCnew8tzAP pic.twitter.com/h7YcocnvZX
- Geneviève Roch-Decter, CFA (@GRDecter) 10 mars 2023
Le co-fondateur de Bitmex Arthur Hayes en plaisantant a affirmé Valérie Plante. Président de la Réserve fédérale Jerome Powell peut avoir brisé le système bancaire américain. « JAYPOW a peut-être brisé [le] système bancaire américain », a écrit Hayes. « En 2008, c'était les portefeuilles de mauvais crédit des banques – c'est-à-dire les subprimes. En 2023, c'était les portefeuilles des banques d'obligations à longue durée comme UST et MBS ??? Si ça baisse, alors souvenez-vous du 20 mars, gros bas, renflouement, puis gros ! Mon corps est prêt." Le milliardaire Bill Ackman dit ses abonnés sur Twitter qu'un renflouement du gouvernement pour SVB devrait être envisagé.
"L'échec de [SVB] pourrait détruire un important moteur à long terme de l'économie, car les entreprises soutenues par le capital-risque dépendent de SVB pour les prêts et la détention de leur trésorerie d'exploitation", Ackman écrit. « Si le capital privé ne peut pas fournir de solution, un plan de sauvetage fortement dilutif préféré par le gouvernement devrait être envisagé. Après ce que les fédéraux ont fait à [JPMorgan] après avoir renfloué Bear Stearns, je ne vois pas une autre banque intervenir pour aider [SVB].
Selon une analyse de pré-commercialisation de Actions SIVB, il semble que les actions de la banque aient connu une journée de négociation très volatile vendredi et aient été finalement arrêté. Après le arrêt avant commercialisation, la banque a déclaré qu'elle prévoyait de publier des nouvelles sous peu. Les déboires de SVB rappellent aux acteurs du marché la catastrophe de Lehman et la numéros récents Le Credit Suisse et la Deutsche Bank étaient aux prises avec la crise des valorisations en octobre dernier.
Tout récemment, S&P a abaissé la note de SVB juste au-dessus d'une note indésirable. Les analystes de DA Davidson ont attribué à la société une note neutre, notant que les entreprises « ne se sont pas adaptées à l'environnement de collecte de fonds plus lent » et aux politiques de resserrement quantitatif (QT) émanant de la Fed. Selon David Faber de CNBC, sources ont déclaré au journaliste que Silicon Valley Bank est actuellement en pourparlers pour se vendre.
Que pensez-vous que l'avenir réserve à la Silicon Valley Bank et aux autres institutions financières américaines confrontées à des défis similaires, et quel impact leurs luttes pourraient-elles avoir sur l'économie au sens large et l'industrie technologique ? Partagez votre opinion dans les commentaires ci-dessous.
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Source : https://news.bitcoin.com/silicon-valley-bank-faces-financial-woes-as-stock-is-halted-sells-21-billion-bond-portfolio-at-a-1-8- milliards de pertes/