Le processeur de paiements cryptographiques Wyre a été contraint de limiter les retraits au début de cette année, mais a pu reprendre ses opérations après avoir reçu un montant non divulgué de financement d'un investisseur mystère. Wyre n'a jamais révélé pourquoi les limites de retrait étaient nécessaires.
Cette injection de fonds est intervenue quelques jours après que Stephen Cheng a été élevée au poste de directeur général (PDG) par intérim après avoir été directeur des risques (CRO) et directeur de la conformité (CCO). Le mois dernier, Cheng était promu au PDG permanent. Auparavant, il était CCO chez Prime Trust.
L'évaluation de Wyre a culminé lorsque Bolt, une application de paiement, a décidé d'acheter l'entreprise pour 1.5 milliard de dollars. Cependant, l'accord a finalement échoué pour des raisons non divulguées.
Les utilisateurs de Twitter ont récemment rapporté qui Binance US utilise Wyre et Lead Bank dans le Missouri pour accepter les dépôts. L'actuel CCO de Wyre, Steven Huynh, était auparavant responsable de la conformité pour Binance US.
Wyre s'était précédemment associé à Binance afin d'offrir le BUSD dans le cadre de son produit de paiement.
Pour tenter de comprendre la position de Wyre dans l'écosystème de la crypto-monnaie, Protos a tenté d'examiner la structure d'entreprise de Wyre et a découvert des détails étranges.
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Qu'est-ce que Wyre ?
Wyre est une entreprise basée à San Francisco qui est active dans le monde entier. En 2017, elle a acquis Remitsy dans le cadre de sa percée sur le marché chinois et a ouvert un nouveau siège social à Pékin. L'ancien PDG de Remitsy, Richard Bensberg, a occupé le poste de directeur à Pékin pendant environ deux ans avant de partir et de rejoindre Blockstream, selon LinkedIn.
Les documents d'assistance de Wyre répertorient les banques avec lesquelles il peut travailler en Chine et déclarent : "Wyre peut envoyer vos paiements à la plupart des grandes banques chinoises. »
L'un des fondateurs est l'Australien Michael Dunworth, qui était en passe de gagner plus de 200 millions de dollars dans le cadre de l'accord Bolt avant qu'il ne tombe en morceaux. Il a fondé Wyre avec Ioannis Giannaros, qu'il a rencontré dans la Silicon Valley.
Giannaros était le PDG de l'entreprise jusqu'à ce qu'il transitionné au président exécutif pour permettre à Cheng de devenir PDG. Cette décision a été annoncée le 7 janvier de cette année.
Cependant, les documents déposés par les entreprises suggèrent que Giannaros n'a pas quitté le poste à ce moment-là. Wyre Payments Inc – l'entité qui détient les licences de transfert d'argent aux États-Unis – a déposé son rapport d'entreprise annuel en Floride vers la fin février. Cela a répertorié Giannaros en tant que PDG, président, directeur et secrétaire de la société. On ne sait pas pourquoi il figurait toujours sur la liste des PDG après s'être soi-disant retiré.
En outre, Giannaros occupe toujours des postes importants dans une grande variété d'autres entités corporatives qui semblent importantes pour l'entreprise.
La politique de confidentialité de la société fait référence à Wyre Europe Ltd., qui est une entité enregistrée au Royaume-Uni avec Giannaros comme seul dirigeant. Confusément, il semble avoir été dissous le 9 mai de cette année.
Son accord d'utilisation fait également référence à Wyred OÜ comme l'un de ses affiliés. Il s'agit de l'entité que les utilisateurs de l'Union européenne doivent contacter. Basée en Estonie, elle répertorie Giannaros comme le bénéficiaire effectif ultime mais est également en liquidation, avec le liquidateur nommé Alexander Urmas Vest. Le journal estonien Postimees a rapporté il y a plusieurs années que Vest porte également le nom d'Urmas Sääsk et a déjà été reconnu coupable de fraude.
Giannaros reste également le seul administrateur de Wyre Payments PTY LTD, l'entité australienne référencée dans l'accord d'utilisation, selon les documents déposés par Protos.
En quoi est-ce important?
Wyre est toujours un processeur de paiement actif utilisé par les sociétés de crypto-monnaie, mais ses termes juridiques font référence à une société dissoute et à une autre liquidée. La principale entité de Wyre aux États-Unis répertorie toujours comme PDG quelqu'un qui est censé avoir quitté le poste.
Wyre n'a pas encore révélé pourquoi elle a dû instituer des limites de retrait, qui a fourni le financement qui lui a permis de supprimer les limites de retrait, et pourquoi les documents juridiques sur son site Web incluent un réseau d'entités différentes dans divers états d'utilisation ou de dégradation.
Wyre affirme dans tweets qu'il "fonctionne avec transparence" mais la réalité semble très différente.
Protos a contacté Wyre avec d'autres questions et mettra à jour si nous recevons une réponse.
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Source : https://protos.com/wyres-corporate-entities-are-in-disarray-but-it-may-still-be-serving-binance-us/