CeDeFi est un nouveau système financier qui combine des systèmes centralisés et décentralisés. Il offre une confidentialité, des frais réduits et une facilité d'utilisation.
Quels sont les inconvénients du CeDeFi ?
Actuellement, le principal inconvénient de CeDeFi est la courbe d'apprentissage élevée associée à ses protocoles en raison de leur complexité. Le concept est encore jeune, et des interfaces plus intuitives et conviviales sont appelées à voir le jour au fil du temps.
CeDeFi s'appuie également fortement sur Ethereum, étant donné que la plupart des protocoles CeDeFi sont toujours construits sur la blockchain Ethereum. Si Ethereum échoue, CeDeFi échouera probablement également. Cependant, ce risque est atténué par le fait que d'autres blockchains commencent à adopter les protocoles CeDeFi.
Un autre inconvénient de CeDeFi est qu'il est encore relativement nouveau et non éprouvé. Bien que le secteur ait connu une croissance phénoménale au cours de la dernière année, il en est encore à ses débuts. En tant que tels, les protocoles CeDeFi sont soumis à une forte volatilité et ne sont donc peut-être pas encore prêts pour une adoption massive.
Enfin, CeDeFi n'est pas sans sa juste part d'escroqueries. En raison du manque de réglementation, il y a eu plusieurs escroqueries dans l'espace CeDeFi. Par conséquent, il est essentiel d'être vigilant, d'utiliser uniquement des protocoles CeDeFi réputés et de considérer CeDeFi comme une solution possible pour intégrer les produits et applications DeFi dans les systèmes financiers traditionnels.
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Quels sont les avantages du CeDeFi ?
Parmi les avantages de CeDeFi figurent des frais moins élevés, une meilleure sécurité, une accessibilité, une rapidité et un coût moindre.
L'approche innovante de CeDeFi en matière de services bancaires décentralisés permet aux utilisateurs d'échanger des actifs cryptographiques CeDeFi sans nécessiter un échange centralisé. Cela implique que les utilisateurs peuvent effectuer des transactions directement entre eux, supprimant ainsi le besoin d'un intermédiaire.
Parmi les principaux avantages de CeDeFi, il y a des frais moins élevés. Les transactions CeDeFi coûtent moins cher que celles sur des plates-formes comparables car il y a moins d'intermédiaires impliqués, en particulier sur les réseaux qui ne sont pas basés sur Ethereum.
Ethereum a des frais de gaz très élevés, par exemple, avec des transactions DEX s'élevant à des centaines de dollars. Cela entraîne également souvent des problèmes de congestion du réseau, entraînant des retards. Binance CeDeFi, en revanche, a des frais beaucoup plus bas et accélère les transactions en permettant aux utilisateurs d'accepter les frais en quelques secondes.
Un autre avantage notable est l'amélioration de la sécurité. Les pirates auront beaucoup plus de mal à pénétrer dans le réseau CeDeFi qu'ils ne le feront avec les systèmes bancaires traditionnels en raison de la structure décentralisée du réseau.
De plus, CeDeFi est incroyablement accessible car toute personne possédant un portefeuille Ethereum peut utiliser les protocoles CeDeFi. Il réduit les barrières à l'entrée pour les utilisateurs moins expérimentés et leur permet d'en savoir plus sur DeFi en présentant des options commerciales vérifiées vérifiées par plusieurs critères, y compris KYC, les frais et plus encore.
Les transactions financières effectuées via CeDeFi peuvent également être traitées beaucoup plus rapidement que celles effectuées via les systèmes financiers traditionnels. En effet, CeDeFi n'a pas besoin d'attendre l'approbation d'un tiers, ce qui peut souvent prendre plusieurs jours à plusieurs semaines.
Les technologies CeDeFi sont également plus flexibles que les systèmes financiers conventionnels, ce qui leur permet d'être modifiées pour répondre aux besoins de chaque utilisateur. Par exemple, la stratégie de portefeuille de rendement automatisé (YAP) de Midas diversifie le risque du portefeuille en exposant les investisseurs à une variété d'actifs sans avoir à acheter des actifs cryptographiques séparés. Plus important encore, les YAP passent par un rééquilibrage mensuel sans frais supplémentaires pour les investisseurs afin de maximiser les profits.
En sécurisant les profits des actifs les plus performants tout en réinvestissant dans les actifs sous-performants, ce rééquilibrage permet à Midas de profiter des fluctuations du marché dans l'espoir d'assurer une croissance régulière du portefeuille à long terme.
De plus, comme les projets et les jetons sont évalués et audités de manière approfondie par les échanges CeDeFi, des transactions plus sûres sont possibles. CeDeFi offre plus de confidentialité que les systèmes de paiement conventionnels car son réseau décentralisé rend plus difficile pour les tiers de suivre les transactions des utilisateurs.
Qui a introduit CeDeFi sur le marché de la cryptographie ?
Binance joue un rôle important dans la montée en puissance de CeDeFi — c'est le PDG de Binance, Changpeng Zhao, qui a inventé le terme « CeDeFi », en septembre 2020, lors du lancement de Binance Smart Chain.
Considérant que La popularité d'Ethereum est attribuable à la fonctionnalité des contrats intelligents, Binance a également réalisé qu'il devait créer un autre réseau de blockchain pour concurrencer Ethereum et son écosystème DeFi. En conséquence, Binance a renommé son réseau de blockchain existant pour Chaîne intelligente BNB, un fork d'Ethereum avec des optimisations pour des frais peu élevés et un débit de transaction élevé.
Bien qu'il sacrifie la décentralisation et la résistance à la censure, il semble toujours porter ses fruits. Bien que critiquée par les partisans de la décentralisation, BNB Chain a connu une croissance exponentielle à partir de septembre 2020, grâce à sa capacité à financer rapidement des projets, entraînant la montée en puissance du CeDeFi.
En plus de Binance, les investisseurs peuvent établir des flux de rendement couverts grâce à des tactiques numériques existantes en utilisant la plateforme d'investissement hybride CeDeFi de Midas pour un revenu passif fiable. De plus, Midas prétend disposer d'un vaste réseau de procédures back-end sur un marché volatil des crypto-monnaies qui cherchent à couvrir et à protéger les options d'investissement initiales proposées aux particuliers.
L'intégration avec une technologie de conservation et de transfert de crypto-monnaie Fireblocks hautement sécurisée a protégé l'écosystème numérique Midas. Pour les actifs stockés, FireBlocks fournit une protection numérique de qualité commerciale.
Qu'est-ce que le DeFi?
DeFi fait référence à une large gamme de produits et services financiers basés sur les technologies de la blockchain dans l'espace public de la blockchain. Il fonctionne en dehors des systèmes centralisés traditionnels comme les banques et les cartes de crédit.
Ceux-ci sont accessibles via applications décentralisées (DApps), qui fonctionnent sur une base peer-to-peer, éliminant le besoin d'autorités centralisées comme les banques, les sociétés de cartes de crédit ou les courtiers. Avec DeFi, tout le monde peut accéder à des systèmes financiers alternatifs comme le prêt et l'emprunt.
Dans CeFi, un échange centralisé gère tous les échanges de crypto, ce qui signifie que les utilisateurs n'ont pas accès aux clés privées ou ne possèdent pas vraiment leur crypto. Ils sont également soumis aux conditions générales, aux prix et aux frais d'essence de la bourse.
En revanche, les utilisateurs DeFi ont un contrôle total sur leurs fonds car aucune autorité centralisée ne gère les transactions. Au lieu de cela, un protocole basé sur la blockchain permet aux utilisateurs d'acheter, de vendre, de stocker et d'échanger leurs fonds à leur guise. DeFi et CeFi ont tous deux leurs avantages et leurs inconvénients. CeFi facilite la conversion de fiat en crypto, contrairement à DeFi. Mais DeFi est sans autorisation et ne nécessite pas de processus KYC.
Qu'est-ce que le CeFi ?
CeFi est une institution financière structurée qui permet aux consommateurs d'emprunter ou de prêter de la crypto-monnaie via un échange contrôlé.
Il fonctionne de la même manière que le secteur bancaire conventionnel. Les utilisateurs utilisent leur crypto-monnaie comme garantie lorsqu'ils empruntent de l'argent ou gagnent des intérêts lorsqu'ils prêtent. La plateforme CeFi sert de « dépositaire » de vos actifs numériques. Vous abandonnez le contrôle de votre crypto-monnaie lorsque la plateforme CeFi la "sauvegarde" pour gagner de l'argent. Si la plateforme est piratée, vos actifs pourraient être en danger.
CeFi a une part de marché plus importante que DeFi car les plateformes CeFi sont plus largement utilisées. Binance, Coinbase et Diem font partie des plateformes CeFi populaires. Cependant, en raison des frais de transaction élevés de CeFi provoqués par les implications de tiers, du manque de transparence et de la propriété totale de vos actifs numériques, DeFi est devenu populaire.
Existe-t-il des protocoles CeDeFi ?
Certains des exemples les plus populaires de protocoles CeDeFi incluent MakerDAO, Synthetix et Compound, qui offrent des capacités de type DeFi tout en restant centralisés. Une plateforme de crypto-investissement dépositaire comme Midas.Investments est un autre exemple.
MakerDAO, Synthetix et Compound sont tous construits sur la blockchain Ethereum. Midas.Investments a mis à jour sa plateforme en août 2022 pour intégrer les stratégies CeDeFi. Selon l'équipe Midas, la nouvelle approche vise à refléter DeFi en créant des contrats intelligents pour gérer la gestion des actifs sous divers protocoles de prêt. Ceux-ci incluent les prêts, les emprunts et l'effet de levier souple, permettant idéalement un afflux de capitaux dans l'espace DeFi.
Comme pour de nombreuses initiatives CeDeFi, Midas vise à fournir à ses clients des options DeFi adaptées à leur profil de risque tout en permettant l'accès aux instruments couverts de CeFi. Pour mieux comprendre CeDeFi, comprenons d'abord CeFi et DeFi.
Qu'est-ce que le CeDeFi ?
CeDeFi est une union de CeFi et DeFi, combinant les meilleures caractéristiques et attributs des deux systèmes financiers.
Depuis un certain temps, les systèmes financiers sont scindés en finance centralisée (CeFi) et finance décentralisée (DeFi). CeFi est un système de financement traditionnel, activé par les banques, tandis que DeFi est basé sur les crypto-monnaies et contrats intelligents.
Cependant, un nouveau système, "CeDeFi", une combinaison de systèmes centralisés et décentralisés finance, a émergé et gagne du terrain. Alors, Qu'est-ce que le CeDeFi et comment ça marche ?
CeDeFi offre les mêmes fonctionnalités que les protocoles DeFi tout en étant centralisé, permettant aux gens d'accéder à des produits DeFi comme échanges décentralisés (DEX), agrégateurs de liquidité, rendement des outils agricoles ainsi que protocoles de prêt — tout en tirant parti des avantages des systèmes CeFi.
Contrairement à DeFi, qui est sans autorisation et accessible à tous, les projets CeDeFi penchent davantage vers la centralisation. Ils sont souvent régis par une seule ou un petit groupe d'entités, ce qui leur permet plus de contrôle (similaire à un CeFi).
Dans l'ensemble, l'écosystème CeDeFi, qui est un hybride des modèles centralisé et décentralisé, vise à améliorer le modèle de crypto-monnaie traditionnel pour permettre des transactions plus rapides, une sécurité améliorée, un volume de transactions plus important et des frais comparativement inférieurs à ceux des systèmes traditionnels.
Source : https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter