Quels sont les protocoles DeFi les plus importants ?

DeFi est un raccourci pour "finance décentralisée», une façon de mener des activités financières en utilisant des réseaux peer-to-peer, des blockchains et d'autres technologies en développement pour éliminer les intermédiaires et la surveillance centrale. Dans un système financier traditionnel, les banques et divers tiers comme les sociétés de cartes de crédit facilitent essentiellement chaque étape du mouvement d'argent d'une personne à une autre.

DeFi vise à permettre à ces transferts de se produire de manière sécurisée mais sans l'examen - et les coûts, les problèmes de confidentialité et les retards occasionnels - associés à ces tiers.

Outils de DeFi

DeFi est devenu un point focal parmi les amateurs de crypto-monnaie à mesure que le réseau Ethereum et ses puissantes capacités de contrats intelligents se sont développés. Les partisans de DeFi utilisent divers systèmes pour prêter, emprunter et échanger des crypto-monnaies. Ceux-ci incluent des jetons individuels - et en particulier des pièces stables - ainsi que des échanges, des réseaux et des applications décentralisées.

Protocoles DeFi

L'une des raisons pour lesquelles Ethereum et les contrats intelligents ont été cruciaux pour le développement de DeFi est à cause des protocoles. Les protocoles DeFi sont simplement des codes, des procédures et des règles qui régissent les systèmes utilisés dans DeFi. Grâce aux protocoles DeFi, les participants à l'écosystème peuvent échanger, prêter, miser des jetons et bien plus encore. Ces protocoles doivent être accessibles à tous les portefeuilles afin que toute personne participant au système DeFi puisse suivre le même ensemble de règles.

Dans l'ensemble, les protocoles DeFi sont des programmes autonomes encodés dans des contrats intelligents, soit sur Ethereum, soit sur un écosystème de blockchain similaire. La plupart des protocoles tentent d'identifier et d'améliorer un ou plusieurs processus financiers traditionnels. À titre d'exemple, un protocole DeFi pourrait agréger les données de divers échanges cryptographiques décentralisés dans le but de consolider les pools de négociation et de liquidité afin de rendre les transactions plus simples pour les utilisateurs.

Naturellement, de nombreux protocoles DeFi utilisent des procédures très complexes dans le but de simplifier et d'augmenter l'accessibilité. Lors de la comparaison de différents protocoles, une métrique qui peut être utile est la valeur totale verrouillée (TVL). TVL fait référence à l'offre sous-jacente totale de jetons qui est sécurisée par une application spécifique. Le plus grand protocole DeFi à la mi-2022 par TVL est MakerDAO, avec une TVL de plus de 7.5 milliards de dollars en juin de la même année. Ce protocole permet aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des jetons cryptographiques. Les utilisateurs verrouillent leurs propres actifs cryptographiques en échange de jetons d'un stablecoin appelé DAI. Les participants peuvent prêter et emprunter, tandis que le protocole MakerDAO utilise des contrats intelligents pour liquider les prêts et vendre des garanties afin de soutenir la stabilité de DAI.

Une chose étonnante à propos des protocoles DeFi est leur étendue. Il existe des protocoles permettant aux utilisateurs de déplacer des actifs d'un réseau blockchain à un autre, d'échanger divers actifs indexés, de créer leurs propres pools de liquidités, de contracter et d'offrir des prêts, et bien plus encore. Les protocoles DeFi permettent même aux utilisateurs de mettre de l'argent dans des alternatives de compte d'épargne ou d'entreprendre des investissements avancés plus risqués comme les produits dérivés.

Certains des protocoles DeFi les plus populaires

Outre MakerDAO, certains des autres protocoles DeFi les plus connus et les plus populaires incluent :

• AAVE : AAVE est un protocole de prêt qui possède son propre jeton natif, également appelé AAVE.
• UniSwap : UniSwap est un échange décentralisé opérant dans l'espace DeFi. Les utilisateurs peuvent gagner des jetons UNI natifs en offrant des liquidités.
• Courbe: Curve est un agrégateur de liquidité rassemblant des actifs qui ont le même ancrage, comme les stablecoins.
• Protocole 0x : 0x permet aux utilisateurs de déplacer des actifs d'Ethereum vers Polygon, où les frais ont tendance à être plus bas.
• Composé: Compound fournit des capacités de prêt et d'emprunt qui existent en dehors d'un système financier centralisé. Il s'agit d'un marché décentralisé offrant aux utilisateurs la possibilité de verrouiller des actifs cryptographiques afin de participer au marché des prêts.

Aide-mémoire

• DeFi, ou finance décentralisée, vise à déplacer les systèmes financiers traditionnels vers des réseaux peer-to-peer afin de supprimer le contrôle des tiers.
• La clé de DeFi est un ensemble de protocoles sans cesse croissant, qui sont des règles qui régissent des systèmes spécifiques pour les participants DeFi.
• La valeur totale verrouillée (TVL) est une mesure clé utilisée pour évaluer la santé et la taille des différents protocoles DeFi.
• Le plus grand protocole DeFi à la mi-2022 était MakerDAO, avec une TVL de plus de 7.5 milliards de dollars.
• Les protocoles DeFi permettent aux utilisateurs d'emprunter et de prêter, d'économiser de l'argent dans des alternatives de compte d'épargne, d'investir dans des produits dérivés, et bien plus encore.