Les sénateurs américains interrogent Silvergate sur FTX Insider Knowledge

Une cohorte du Sénat des États-Unis interroge la banque cryptographique Silvergate sur sa connaissance de la fraude FTX, après avoir trouvé des réponses à des questions antérieures « évasives » et « incomplètes ».

Les sénateurs soupçonnent Silvergate d'avoir joué un rôle dans la transmission illégale de fonds d'utilisateurs FTX à Alameda Research via les comptes de la société commerciale auprès de la banque. 

Silvergate et FTX

Selon BNN Bloomberg, les sénateurs ont envoyé lundi une lettre à Silvergate interrogeant la banque sur ses liens avec FTX. Le groupe bipartite comprend la démocrate Elizabeth Warren – une célèbre crypto sceptique – et les républicains Roger Marshall et John Kennedy.

Dans la lettre, les politiciens ont déclaré que Silvergate avait refusé de répondre à des questions similaires en décembre en raison d'"informations de surveillance confidentielles". Pour les sénateurs, cette justification était inacceptable. 

"Ce n'est tout simplement pas une justification acceptable", ont répondu les sénateurs au directeur général de Silvergate, Alan Lane. "Le Congrès et le public ont besoin et méritent les informations nécessaires pour comprendre le rôle de Silvergate dans l'effondrement frauduleux de FTX, en particulier compte tenu du fait que Silvergate s'est tourné vers la Federal Home Loan Bank comme prêteur de dernier recours en 2022."

Pourtant, Silvergate n'est peut-être pas hors de propos: Sultan Meghji, ancien directeur de l'innovation de la Federal Deposit Insurance Corp, a déclaré que les banques pourraient être tenues pénalement responsables pour avoir divulgué des informations de surveillance confidentielles. Il a déclaré que le Congrès devrait travailler avec les régulateurs pour trouver les informations qu'il souhaite, trouver la réticence de Silvergate à s'ouvrir dans cette situation "pas surprenant".

Au cours de sa précédente période de questions, Silvergate a déclaré avoir ouvert un compte avec Alameda en 2018, c'est-à-dire avant la création de FTX. Il a également affirmé avoir effectué des contrôles de diligence raisonnable continus sur Alameda et FTX pendant qu'il travaillait avec les entreprises. 

La lettre des sénateurs du lundi demandait des détails sur les pratiques de diligence raisonnable de Silvergate et les résultats des examens annuels de la Réserve fédérale et d'autres audits indépendants. 

Kevin O'Leary, un ancien porte-parole de FTX, a a affirmé Valérie Plante. que lui et d'autres investisseurs "s'appuyaient sur la diligence raisonnable de l'autre" lorsqu'ils se sont impliqués dans l'entreprise, et qu'ils se sentent stupides avec le recul. 

Silvergate après FTX

Lorsque FTX a déposé son bilan en novembre, son effondrement a envoyé des ondes de choc sur tout le marché, affectant de nombreuses grandes entreprises, dont BlockFi et Genesis. Silvergate revendiqué sa relation de dépôt avec BlockFi était inférieure à 20 millions de dollars et qu'elle n'avait pas investi dans l'entreprise. 

Mais cela ne signifie pas que Silvergate ne ressent pas la chaleur : la banque annoncé un licenciement de 40% du personnel début janvier tout en abandonnant son achat prévu de 196 millions de dollars du projet stablecoin effondré de Facebook, Diem. Il divulgués une perte nette de 1 milliard de dollars au quatrième trimestre 4. 

Silvergate est la banque avec laquelle MicroStrategy a travaillé pour retirer 205 millions de dollars Prêt garanti Bitcoin en mars de l'année dernière. Le bitcoin a chuté de plus de 50 % depuis lors et a forcé MicroStrategy à déposer plus de garanties pour éviter la liquidation.