Le département du Trésor américain progresse vers la lutte contre l'anonymat des portefeuilles cryptographiques non hébergés dans le cadre de la stratégie plus large de Joe Biden pour lutter contre le financement illicite impliquant des actifs numériques.
Suivre deux règles proposé par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en 2020 qui applique la déclaration des transactions sur les portefeuille transactions supérieures à 10,000 3,000 dollars, tout en obligeant les banques à collecter des informations sur un client et sa contrepartie pour toute transaction supérieure à XNUMX XNUMX dollars impliquant un portefeuille non hébergé, le secrétaire adjoint au Trésor américain Wally Adeyemo a affirmé que l'agence gouvernementale avait fait des progrès.
Prenant la parole à Consensus 2022, Adeyemo a confirmé :
"... nous travaillons pour faire face aux risques uniques associés aux portefeuilles non hébergés... Fondamentalement, les institutions financières doivent savoir avec qui elles effectuent des transactions et font des affaires pour s'assurer qu'elles n'effectuent pas de paiements à des criminels, à des entités sanctionnées ou à d'autres. En ce qui concerne les portefeuilles non hébergés, nous nous efforçons de leur fournir les informations dont ils ont besoin pour éviter de faciliter ce type de paiements illicites. »
Un contrôle accru des portefeuilles non hébergés est apparu après que des sanctions ont été imposées à la Fédération de Russie à la suite de son invasion de l'Ukraine. Cependant, il existe peu de preuves que les Russes aient utilisé la cryptographie pour contourner ces sanctions.
Département du Trésor : la règle de voyage ne portera pas atteinte à la vie privée
Sans entrer dans les détails, Adeyemo a poursuivi en décrivant la règle de voyage, qui exposerait les véritables identités des expéditeurs et des destinataires de fonds de crypto-monnaie à toutes les institutions financières impliquées dans une transaction, afin de protéger la sécurité nationale. sécurité et appliquer la loi sur le secret bancaire.
Pour répondre aux préoccupations concernant les violations de la vie privée, Adeyemo a déclaré que l'agence est déterminée à rédiger des réglementations bénéficiant à l'objectif plus large de sécurité nationale tout en permettant l'innovation dans les technologies de paiement.
« La position internationale de l'Amérique et sa capacité à protéger notre sécurité nationale reposent en grande partie sur notre leadership financier mondial. Au gouvernement, nous savons comme vous que l'avenir du système financier mondial est de plus en plus numérique.
La poussée réglementaire vient de plusieurs directions
La réponse du Département du Trésor fait suite à une commande exécutive émis par le président américain Joe Biden pour plusieurs agences gouvernementales afin de rechercher des crypto-monnaies. Ces agences comprennent le département du Trésor, la Securities and Exchange Commission et le Bureau du contrôleur de la monnaie.
Article 7 du décret exécutif adresses risques associés à la cybercriminalité impliquant des crypto-monnaies et charge le secrétaire au Trésor et six autres responsables gouvernementaux de soumettre des annexes supplémentaires au président, décrivant leurs points de vue sur «les risques de financement illicite posés par les actifs numériques, y compris les crypto-monnaies, les pièces stables, les CBDC et les tendances dans le utilisation d'actifs numériques par des acteurs illicites » dans les 90 jours suivant leur soumission à une autre agence, le Congrès de la Stratégie nationale de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites.
Dans les 120 jours suivant la soumission au Congrès de la Stratégie nationale de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites, le secrétaire au Trésor et d'autres devraient soumettre un plan interinstitutions coordonné pour atténuer les risques de financement illicite.
Le département du Trésor rejoint la sénatrice Cynthia Lummis (R-Wyo) et la sénatrice Kirsten Gillibrand (D-NY) qui ont publié un projet de règlement plus tôt cette semaine. Bien que récemment présenté, le nouveau projet de loi n'entrera pas vraiment en vigueur avant au moins 2023, car les prochaines élections de mi-mandat sont prioritaires. Dans sa forme actuelle, le projet de loi explique quels types de stablecoins seraient autorisés, quelles crypto-monnaies relèvent de la compétence de la CFTC et lesquelles relèvent de la compétence de la SEC.
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Source : https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/