Les nombreuses fausses déclarations d'Alex Mashinsky

Le procureur général de New York (NYAG) a intenté une action costume contre Alex Mashinsky, ancien PDG du réseau Celsius, aujourd'hui en faillite, pour fraude en valeurs mobilières, défaut d'enregistrement, fraude répétée et persistante et illégalité répétée et persistante.

Dans la plainte, le NYAG allègue diverses fausses déclarations faites par Mashinsky. Nous résumerons ici les fausses déclarations spécifiques qu’ils allèguent.

Le NYAG attire particulièrement l'attention sur les affirmations de Mashinsky selon lesquelles les fonds détenus par Celsius étaient aussi sûrs qu'ils l'auraient été auprès d'une banque.

Le procureur général examine également les moments où Mashinsky a affirmé que les prêts de Celsius contre la cryptographie étaient comparables aux prêts de titres accordés par les courtiers.. Plus précisément, la poursuite fait référence à une interview d'avril 2021 dans laquelle Mashinsky affirmait que « la seule différence entre » le prêt de titres et ce que faisait Celsius était que « Celsius donne 80 % » des intérêts gagnés à l'utilisateur.

Le NYAG souligne que les courtiers sont généralement enregistrés auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et doivent s'inscrire soit auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC), soit auprès d'un organisme de réglementation des valeurs mobilières de l'État. Celsius n’était enregistrée auprès d’aucune de ces entités. Ces entités sont également généralement assurées contre la défaillance du courtier (dans une certaine limite). Celsius n’avait pas d’assurance comparable.

Le NYAG attire également l'attention sur l'affirmation de Mashinsky selon laquelle «Celsius assume l'entière responsabilité en cas de problème. »

Mashinsky faisait fréquemment la promotion du nombre d’utilisateurs de Celsius, affirmant « une communauté de près de deux millions de personnes ». Cependant, même si Celsius comptait environ 1.7 million d'utilisateurs enregistrés, bon nombre d'entre eux étaient inactifs, le sous-ensemble de comptes américain comptant les deux tiers des comptes avec moins d'un dollar de solde.

En outre, le NYAG allègue que même si Mashinsky a continué à affirmer que « nous n'offrons aucun prêt non garanti » et a averti que « les prêts non garantis prendraient trop de risques », Celsius accordait des prêts non garantis, notamment à Three Arrows Capital (3AC), aujourd'hui en faillite..

Le NYAG allègue également que Mashinsky a déformé l'exposition de Celsius à la finance décentralisée (DeFi). En juin 2022, Mashinsky a affirmé que « 90 % de nos activités n’ont rien à voir avec DeFi », mais la poursuite cite des documents produits par Celsius qui suggèrent que près de 30 % des actifs des investisseurs ont été déployés dans DeFi.

Le NYAG conteste également l'affirmation de Mashinsky selon laquelle Celsius n'a prêté qu'à des contreparties réputées. Il souligne spécifiquement qu’Equities First n’a pas été en mesure de restituer environ 500 millions de dollars de garantie déposée par Celsius. Il indique également que Celsius prêtait aux sociétés en faillite 3AC et Alameda Research, notamment en prêtant contre le jeton FTX (FTT).

En outre, même si la situation financière de Celsius se détériorait, Mashinsky a continué à la promouvoir comme étant solide et liquide.

S'exprimant en mai 2022, il a déclaré : « Celsius est plus fort que jamais, nous avons des milliards de dollars de liquidités », et quelques jours plus tard, il a affirmé que Celsius était « fort » et a déclaré : « nous sommes prêts avec les liquidités ».

Au cours de cette période, le NYAG affirme que Celsius avait en réalité un déficit de plus de 800 millions de dollars et était insolvable. En effet, selon le NYAG, le procès-verbal du conseil d'administration de Celsius de mai 2022 indique spécifiquement que « le capital de l'entreprise est proche de zéro ».

Lire la suite: FTX et Tether étaient plus proches de Celsius que quiconque ne le pensait

Celsius minimise ses pertes sur Luna

Le NYAG allègue également que Celsius a perdu près du double de ce qu'il prétendait lors de l'effondrement de Luna et Terra, et affirme avoir faussement affirmé avoir réduit son exposition aux fonds qui négociaient les jetons. En réalité, la société a continué à accorder des prêts non garantis à 3AC, qui a subi des pertes importantes lors de l'effondrement de Terra.

Dans les jours qui ont précédé la clôture des retraits par Celsius, Mashinsky a continué à présenter la situation financière de l'entreprise comme étant solide, affirmant que « Celsius dispose de milliards de liquidités » deux jours seulement avant la clôture des retraits. La veille de la fermeture des retraits par Celsius, il a accusé quelqu'un sur Twitter de diffuser « du FUD et de la désinformation » lorsqu'il a été suggéré que les retraits chez Celsius commençaient à poser un problème.

Enfin, le NYAG souligne que même si Mashinsky a déclaré publiquement que « les régulateurs se sont penchés sur Celsius, ils ont tous répondu positivement », la réalité est que plusieurs régulateurs d'État avaient déjà allégué que Celsius se livrait à des activités illégales.

Le NYAG, dans sa plainte contre Mashinsky, expose une série de fausses déclarations publiques qui ont induit les investisseurs en erreur sur la véritable nature du projet Celsius.

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