L'une des questions persistantes pour l'industrie de la crypto-monnaie est de savoir comment l'incroyablement petite et étrangère Farmington State Bank, maintenant Banque de pierre de lune, a pu acquérir des directives réglementaires dans le cadre de la Réserve fédérale.
Comme indiqué précédemment, Moonstone a reçu un investissement de 11.5 millions de dollars de la société Alameda Research, désormais en faillite, de Sam Bankman-Fried en mars. Il appartient à une société appelée FBH — son président, Jean Chalopin, préside également Deltec Bank and Trust. Les principaux clients de Deltec sont Tether et Alameda. Chalopin siège au conseil d'administration de Moonstone.
Dans un communiqué de presse mardi, Moonstone a clarifié sa relation avec Chalopin. Il a déclaré que Chalopin avait recherché une banque américaine à l'été 2018 "individuellement et sans aucun lien ou sans aucune implication avec Deltec International Group et ses filiales".
L'objectif de Chalopin était "de développer un nouveau modèle de banque auquel il croit fermement, de capitaliser sur la convergence des technologies et des réglementations pour assurer aux clients des services bancaires nécessaires et fiables".
Lorsqu'on lui a demandé pourquoi la Fed approuverait une banque servant une combinaison d'actifs numériques et de cannabis, Janvier Chalopin, directeur numérique de Moonstone et fils de Jean Chalopin, a déclaré: «Le travail du régulateur est de promouvoir la sécurité et la solidité, la stabilité financière et la protection des consommateurs… Il s'agit de la croissance de ces industries, des consommateurs qui consomment ces services - nous devons nous assurer que cette consommation se fait d'une manière qui respecte ces missions.
Protos s'est entretenu avec l'analyste principale des politiques des institutions financières de la Fed, Melissa Clark, pour en savoir plus sur ses processus.
La Fed dit qu'elle fait des erreurs
Clark a reconnu qu'elle ne connaissait pas Farmington State Bank ou Moonstone. Concernant le processus d'acceptation d'une nouvelle banque en tant que membre du système de réglementation de la Fed, elle a déclaré à Protos : « Vous examinez de nombreux facteurs différents. Vous examinez tous les facteurs statutaires… financiers, de gestion, de propriété, juridiques, d'autorisation, de plans d'affaires, de perspectives d'avenir.
"Sur la base des informations recueillies, nous avancerions."
"Le fait est," dit-elle, "vous apprenez de nouvelles choses sur les gens après avoir agi. Tu agis sur la base des informations disponibles dont vous disposez à ce moment-là, et cela ne veut pas dire que quelque chose pourrait ne pas être connu plus tard.
« Je fais ça depuis 38 ans », a déclaré Clark. "De mauvaises choses peuvent arriver, même lorsque vous pensez que tout est en ordre."
"Nous essayons de gérer la situation après cela", a-t-elle ajouté.
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Lorsqu'on lui a demandé si les ressortissants étrangers étaient généralement en mesure d'acquérir des banques réglementées par la Réserve fédérale, Clark a déclaré: «Au fil des ans, de nombreux ressortissants étrangers ont acheté des banques et ils sont soumis à un processus de vérification comme les citoyens américains. Vous regardez leurs entreprises, vous regardez leurs affiliés, et nous obtenons des engagements dans le cadre d'une plus grande transparence.
"Nous contrôlons tous ceux qui achètent des banques", a-t-elle déclaré avec insistance. "Nous n'avons pas toujours des informations parfaites... parfois nous sommes morts et parfois nous pouvons manquer quelque chose. »
Lorsqu'on lui a demandé exactement en quoi consistait le processus de vérification, Clark a déclaré: «Nous avons un processus de vérification des noms. Nous n'envoyons pas les gens, nous ne faisons pas comme une enquête policière.
"Les personnes considérées comme des directeurs doivent faire des empreintes digitales et il y a des informations personnelles qu'elles doivent fournir – et ce sont des formulaires communs à toutes les agences fédérales", a-t-elle déclaré. "L'OCC, la FDIC et la Réserve fédérale."
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Source : https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/