La popularité croissante de la crypto a ouvert les portes aux projets DeFi pour créer de nouvelles façons de créer de la richesse. Mais avec toute la flexibilité et les applications d'actifs numériques apportées par DeFi, la navigation peut rapidement devenir déroutante pour les investisseurs consommateurs et les institutions TradFi.
S'habituer aux processus DeFi et à la technologie nécessaire pour créer des protocoles de rendement ralentit l'adoption à tous les niveaux. Comme de nombreuses institutions centralisées peuvent être sceptiques à l'égard de la cryptographie, consacrer du temps à bien saisir DeFi peut sembler intimidant. En gardant à l'esprit les complexités des stratégies financières décentralisées et de la technologie, il existe un espace pour les entreprises facilitant des expériences DeFi simplifiées pour renforcer la curiosité et l'exploration.
Un projet comblant le fossé est Bobine, une plate-forme DAO créant des produits DeFi transparents pour les investisseurs de tous horizons. Avec le lancement de son outil de création phare Smart Vault, le projet permet aux particuliers et aux institutions de créer des portefeuilles de rendement entièrement personnalisables et diversifiés.
La création d'un Smart Vault, ou d'un "Spool", ne prend que 5 étapes, ce qui atténue les obstacles qui accompagnent souvent la construction de produits DeFi. Dans le processus de création, les utilisateurs peuvent personnaliser tous les aspects de leur portefeuille, y compris les actifs, les modèles de risque, les stratégies et les allocations en fonction de leurs objectifs. La boîte à outils Spool facilite les aspects exténuants de la construction et de la gestion de portefeuilles complets générateurs de rendement qui arrêtent les curieux DeFi dans leur élan.
"Spool est la première boîte à outils DeFi en chaîne qui permet à toute une industrie de créer des titres à revenu fixe complexes et décentralisés de manière très efficace", déclare Simon Schaber, directeur du développement commercial de Spool. «Ces Spool Smart Vaults introduisent pour la toute première fois la gestion professionnelle des risques dans DeFi en utilisant des modèles de risque élaborés. Nous permettons aux créateurs de prendre en charge les décisions de gestion de portefeuille qui se rééquilibrent automatiquement et se composent automatiquement, ainsi qu'une monétisation facile en permettant des frais de performance pour chaque coffre-fort.
La Coffre-fort intelligent de bobine la voie de création accorde l'agence des utilisateurs sur chaque paramètre clé de leur portefeuille DeFi, qui comprend :
Les utilisateurs peuvent choisir parmi 3 pièces stables, dont USDC, DAI et USDT, pour commencer à constituer le portefeuille.
Le modèle de risque natif de Spool analyse les principales facettes des générateurs de rendement, notamment APY, TVL, le temps de déploiement, les audits de code, les primes de bogues et la profondeur des contrats intelligents pour générer un score de risque complet. Les fournisseurs de modèles de risque externes peuvent créer des modèles supplémentaires mettant en œuvre leurs propres critères d'évaluation, qui peuvent être ajoutés à la plateforme une fois approuvés par le Spool DAO. Cela permet aux apporteurs de capitaux de choisir le modèle à utiliser en fonction des paramètres qui répondent le mieux à leurs besoins.
Les créateurs peuvent sélectionner et combiner plusieurs stratégies pour construire un portefeuille de rendement diversifié. Les stratégies actuellement disponibles utilisent des protocoles clés d'agriculture de rendement et des pools de liquidités tels que Aave, Curve, Récolte, Convexeet Aspirer, entre autres.
Les contributeurs en capital peuvent définir un appétit pour le risque ajustable pour les investissements qu'ils ont choisis à l'aide d'une échelle mobile de 1 à 10. Chaque paramètre met automatiquement à jour les allocations de fonds à chaque stratégie et l'APY projeté qui reflète l'appétit pour le risque.
Une fois que tous les générateurs de rendement sont sélectionnés, les créateurs de Spool peuvent fixer une commission de performance à un maximum de 20 %, générant des bénéfices supplémentaires d'autres investisseurs choisissant de déposer dans le Smart Vault. Les créateurs de Spool peuvent alors nommer leur Spool et connecter leur portefeuille crypto, activant le Smart Vault.
"Spool est 100% sans autorisation et non dépositaire, les fonds sont acheminés via des coffres intelligents créés mais jamais verrouillés. Cela fait de nous un partenaire de choix pour les dépositaires professionnels ainsi que pour les institutions qui se lancent dans DeFi pour la première fois", ajoute Schaber. "Les fonds qui sont actuellement inactifs et enfermés en toute sécurité dans des plateformes de garde peuvent désormais générer des rendements de manière professionnelle et sécurisée."
La fonctionnalité Smart Vault ouvre la porte à d'autres développements, notamment un kit de développement logiciel (SDK) en marque blanche conçu pour l'intégration frontale par des développeurs tiers. Cela permet à d'autres projets et entreprises d'utiliser facilement la solution Smart Vault de Spool tout en conservant leur propre identité de marque. Des intégrations supplémentaires à l'infrastructure native de Spool incluent des modèles de risque générés par l'utilisateur et des protocoles de stratégie supplémentaires.
Avertissement: cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n'est ni proposé ni destiné à être utilisé comme conseil juridique, fiscal, d'investissement, financier ou autre.
Source : https://cryptodaily.co.uk/2022/10/spools-smart-vault-redefines-defi-by-simplifying-risk-managed-yield-portfolio-creation