Tle Wall Street Journal (WSJ) rapporté mardi que le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) a infligé une amende de 30 millions de dollars à la division de courtage en ligne Robinhood pour des violations présumées des normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de cybersécurité (2 août).
Avant que la société ne soit rendue publique, Robinhood a révélé l'enquête dans un dossier auprès de la Securities and Exchange Commission, qui a été lancé par le NYDFS en mars. J
Selon les rapports, Robinhood, "n'a pas réussi à maintenir et à certifier des programmes conformes de lutte contre le blanchiment d'argent et de cybersécurité", comme indiqué dans la première action d'application de la cryptographie du régulateur des finances de l'État de New York. De plus, Robinhood doit embaucher un consultant impartial pour évaluer sa conformité.
En outre, selon le rapport, l'examen de surveillance du NYDFS et une enquête ultérieure sur l'application de la loi ont déterminé que Robinhood Crypto avait causé des "échecs importants", ce qui a conduit à "des lacunes dans la gestion et la surveillance de ses programmes de conformité par l'entreprise", y compris des échecs à maintenir une culture de conformité ou allouer des ressources aux programmes, d'autant plus que l'entreprise s'est développée rapidement.
Le dernier rapport trimestriel de Robinhood révèle qu'à la fin du mois de mars, il comptait environ 15.9 millions de clients actifs par mois. Selon le rapport, la société a révélé l'enquête et le paiement du NYDFS dans un dossier de la Securities and Exchange Commission (SEC) l'année dernière.
La loi sur le secret bancaire et le programme de conformité AML pour Robinhood étaient en sous-effectif et incapables de passer assez rapidement de son système de surveillance manuelle des transactions, selon l'enquête NYDFS. La société a également ignoré les réglementations en matière de protection des consommateurs en omettant de publier un numéro de téléphone spécifique pour les plaintes des clients sur son site Web, selon l'enquête.
"Nous avons fait des progrès significatifs dans la mise en place de programmes juridiques, de conformité et de cybersécurité à la pointe de l'industrie, et nous continuerons à donner la priorité à ce travail pour mieux servir nos clients", a déclaré Cheryl Crumpton, avocate générale associée du contentieux et de l'application de la réglementation de Robinhood, dans un communiqué mardi.
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Source : https://coinpedia.org/news/robinhood-faces-the-wrath-of-nydfs-fined-30-million/