Révolutionner la finance : la liste ultime des meilleurs projets DeFi 2023

Actuellement, la finance décentralisée (DeFi) est florissante et fait preuve d'une résilience remarquable, malgré une année difficile sur le marché baissier. Les projets DeFi ont réussi à verrouiller environ 43 milliards de dollars de valeur équivalente, tandis que les dépenses mondiales de blockchain approchent régulièrement un total annuel de 19 milliards de dollars. Dans cet article, nous explorerons les meilleurs projets DeFi dès 2023. 

Les projets DeFi sont à l'aube d'une percée, alimentés par leurs annonces constantes de mises à jour révolutionnaires presque chaque semaine. Ces projets ont fait un retour remarquable, après avoir traversé une année difficile, et transforment et révolutionnent maintenant notre compréhension de DeFi. Alors qu'ils continuent d'innover et de transformer l'industrie, les projecteurs sont à nouveau braqués sur eux.

Les projets DeFi que nous avons choisis pour cette liste sont les plus prometteurs pour 2023, car ils rendent la DeFi accessible à un public plus large, améliorent ses offres et facilitent l'intégration du Web 2 et la toile 3 systèmes. Nous vous présentons, sans plus tarder, les projets et plateformes Web 3 DeFi suivants qui présentent un immense potentiel :

Meilleurs projets DeFi 2023

1. Aura Finance

Meilleurs projets DeFi : Aura Finance

Aura Finances est un protocole qui s'appuie sur et pour Balancer. Il offre aux utilisateurs un moyen simple de fournir des liquidités sur Balancer en accordant l'accès aux pools de liquidités et au jalonnement. 

Alors que Balancer dispose déjà de pools de liquidités, Aura va encore plus loin en introduisant un style convexe de tokenomics qui améliore les capacités de Balancer. Aura étend ce que Balancer peut réaliser en poussant encore plus loin les pools de liquidités.

Aura Finance est essentiellement une technique qui amplifie considérablement les motivations de tous les participants à s'engager dans la fourniture de liquidités sur la plateforme Balancer. 

Au fur et à mesure que Balancer progresse et avance, Aura occupe une position exceptionnelle pour récolter les fruits de leur triomphe mutuellement bénéfique.

Aura est devenue l'option préférée des personnes cherchant à générer des liquidités ou des revenus passifs en raison de sa facilité d'intégration. 

Bien que Balancer ait remporté de nombreux succès, il nécessite toujours des connaissances approfondies, en particulier pour le grand public qui ne connaît peut-être pas bien la crypto-monnaie.

Aura rationalise le processus en générant un jeton encapsulé appelé auraBAL, qui permet aux utilisateurs de gagner des récompenses à la fois en bbaUSD et en BAL en jalonnant sur la plate-forme. Grâce à Aura, les utilisateurs sont prêts à recevoir deux fois plus d'avantages, générant des rendements passifs à la fois dans BAL et AURA.

Si un utilisateur décide d'arrêter de miser sur Balancer, tout ce qu'il a à faire est de reconvertir ses jetons auraBAL en BAL avant d'encaisser. Ce système simple a connu un succès instantané, car les utilisateurs et les fournisseurs de liquidités peuvent profiter de la plate-forme.

Aura Finance est un système dirigé par la communauté, avec des jetons AURA fonctionnant comme des jetons de gouvernance qui dirigent l'expansion future du projet.

Ces derniers mois, la montée en puissance des Liquid Staking Derivatives (LSD) a attiré encore plus l'attention sur les méta-protocoles comme Aura Finance. À l'approche de la mise à jour de Shanghai Ethereum, les acteurs sont dans une position plus forte, et le système d'Aura, qui permet aux utilisateurs de verrouiller des jetons via son protocole parent Balancer, est bien équipé pour faciliter les pools de liquidités LSD.

Après le lancement de Shanghai, les gens pourront retirer leurs fonds des ETH LPs. En conséquence, les pools de liquidités de LSD deviendront critiques et Aura est idéalement positionnée pour diriger cet effort.

2. Métacade (MCADE)

Meilleurs projets DeFi : Metacade

Métacade, un projet GameFi innovant, fournit divers services DeFi qui offrent plusieurs méthodes pour gagner un revenu crypto. L'écosystème est facilement accessible et les utilisateurs peuvent choisir de Play2Earn, Create2Earn, Work2Earn ou Compete2Earn, accédant ainsi aux services DeFi gamifiés.

Metacade propose une gamme de jeux d'arcade qui offrent de généreuses récompenses cryptographiques, permettant aux joueurs occasionnels et compétitifs de participer à divers tournois et de gagner des prix importants payés en MCADE. 

De plus, la fonctionnalité Create2Earn récompense la communauté Metacade pour ses précieuses contributions, telles que la publication de critiques de jeux, le partage d'informations et la fourniture des dernières informations sur n'importe quel jeu blockchain.

Metacade permet également le jalonnement, permettant aux détenteurs de jetons MCADE de gagner un rendement passif sur leurs investissements à long terme. Ce système offre un rendement annuel en pourcentage (APY) généreux qui s'accumule progressivement au fil du temps, maximisant potentiellement le potentiel de rendement et augmentant encore l'exposition à l'actif.

Investir dans le jeton MCADE pendant la période de prévente est une occasion rare de s'impliquer dans l'un des projets GameFi les plus prometteurs de Web3, ainsi que d'acquérir le jeton à un prix très sous-évalué. 

La phase bêta de la prévente a connu une forte demande, se vendant en un peu plus de trois semaines. Les experts du secteur estiment que le prix actuel de 0.01 $ par MCADE est sous-évalué et prévoient un gain de 50 fois en 2023, rapprochant la valeur du jeton de la barre des 1 $. 

Considérant cela, investir dans le jeton MCADE lors de la prévente est une excellente occasion de bénéficier du succès de Metacade.

3. Équilibreur

Meilleurs projets DeFi : Équilibreur

Balancer, un gestionnaire de portefeuille automatisé qui révolutionne la manière dont les nouveaux projets blockchain génèrent des liquidités, a été lancé en 2018. 

Avec la croissance continue de DeFi, les méthodes conventionnelles de financement de projets perdent de leur efficacité. Balancer fournit une solution en permettant aux utilisateurs de gagner passivement des revenus en répertoriant leurs portefeuilles sur la plateforme.

Les traders passifs associés à des projets DeFi qui s'associent à Balancer peuvent percevoir des commissions pour le rééquilibrage des portefeuilles en faveur d'opportunités d'arbitrage. 

Cela élimine le besoin pour les gestionnaires d'indices de prendre des décisions sur les fonds et de rééquilibrer les portefeuilles, et cela permet aux investisseurs passifs de gagner autant que possible sans l'intervention d'intermédiaires gestionnaires d'indices, qui écrément souvent les rendements.

Balancer vise à révolutionner la façon dont les nouveaux projets de blockchain génèrent des liquidités en offrant un flux de revenus passif aux utilisateurs qui répertorient leurs portefeuilles sur la plateforme.

En participant à des pools de liquidités, les investisseurs sont récompensés sur Balancer. Cela génère non seulement des revenus passifs, mais offre également un moyen rapide pour les nouveaux projets DeFi d'amasser des liquidités et d'élargir leurs services. 

Tout individu peut rejoindre et quitter différents pools de liquidités sur la plate-forme, offrant une approche simple aux individus ordinaires pour s'impliquer dans la finance décentralisée.

Pour encourager la concurrence entre les pools de liquidités, le créateur de LP a le pouvoir de fixer la structure des frais pour son pool. En conséquence, les utilisateurs de Balancer peuvent bénéficier de pools qui diminuent progressivement leurs frais pour attirer plus d'utilisateurs. 

De plus, il existe des LP intelligents, qui sont des pools partagés où les utilisateurs peuvent voter collectivement sur les frais pour ce pool particulier.

4. Optimisme (OP)

Meilleurs projets DeFi : optimisme

optimisme est un réseau de couche 2 qui vise à améliorer l'évolutivité d'Ethereum. En tant que l'un des réseaux de couche 2 les plus attendus pour Ethereum, il offre aux utilisateurs d'applications décentralisées (dApp) une expérience améliorée au sein de l'écosystème.

Malgré la prise en charge de milliers de dApps, Ethereum a été largement critiqué pour sa lenteur et ses frais élevés en raison de la congestion du mécanisme de consensus original de preuve de travail. L'optimisme est une solution principale qui peut apporter des applications DeFi à un grand nombre d'utilisateurs dans les prochaines années.

En plus d'être capable de traiter un grand volume de transactions à faible coût, Optimism bénéficie du même niveau de sécurité que la couche 1 d'Ethereum. L'écosystème comprend déjà plus de 30 protocoles, offrant une gamme de cas d'utilisation pour les détenteurs de jetons OP.

Les dApps d'Optimism incluent des outils NFT, des échanges décentralisés (DEX), des ponts inter-chaînes et divers outils de trading. Le réseau permet aux utilisateurs DeFi de tirer le meilleur parti de leurs avoirs en crypto-monnaie, ce qui en fait l'un des meilleurs projets DeFi disponibles.

Le jeton OP, qui a été lancé en juin 2022, en est encore à ses débuts et a le potentiel d'augmenter considérablement sa valeur. Sa polyvalence le rend adapté à un grand nombre d'utilisateurs DeFi. 

À l'heure actuelle, le jeton OP se négocie à un peu moins de 2 $. En tant que solution de couche 2 pour Ethereum, elle a un potentiel élevé pour générer des retours sur investissement substantiels, ce qui en fait l'un des meilleurs projets DeFi disponibles dans l'écosystème Web3.

5. PAX Or (PAXG)

Meilleurs projets DeFi : Pax Gold

PAX Gold est classé comme le troisième meilleur projet DeFi qui pourrait potentiellement générer des rendements importants. La plate-forme offre aux investisseurs la possibilité d'acheter des quantités fractionnaires d'or avec une crypto-monnaie adossée à des actifs physiques selon un ratio de 1: 1. Cette solution unique permet aux utilisateurs de la blockchain d'accéder aux outils financiers traditionnels.

Tout au long de l'histoire, l'or a été l'un des meilleurs instruments pour se prémunir contre l'inflation, et il a été un atout précieux pendant des milliers d'années. En période d'incertitude économique, l'achat d'or peut être une décision financière judicieuse.

PAX Gold offre une manière décentralisée d'acheter de l'or, avec des barrières à l'entrée minimales, ce qui en fait l'un des projets DeFi les plus attractifs du Web3. Le prix de PAXG est lié au prix de l'or, offrant aux investisseurs un refuge sûr pour contrer les fluctuations du marché.

Bien que PAXG puisse ne pas offrir aux investisseurs le même niveau de rentabilité que les autres crypto-monnaies répertoriées, il se classe toujours parmi les meilleurs projets DeFi disponibles sur la blockchain. 

Bien que le prix de l'or ne connaisse pas le même niveau d'augmentation que celui des nouvelles crypto-monnaies, PAXG offre un moyen fiable de générer des rendements sur une période prolongée.

6. Éclater

Meilleurs projets DeFi : Flare

La blockchain a fait face à plusieurs obstacles entravant son adoption massive depuis sa création. Selon le produit, comme les NFT ou les applications DeFi, un facteur particulièrement limitant y a contribué. 

Par exemple, des facteurs tels que la courbe d'apprentissage abrupte de la blockchain, la lenteur de la vitesse de traitement des transactions (TPS), les frais de gaz élevés ou le manque d'utilité dans le monde réel auraient pu jouer un rôle à cet égard.

Les avantages des vise à résoudre les problèmes qui ont entravé l'adoption massive de la technologie blockchain. L'objectif principal de la plateforme est d'améliorer l'utilité de la technologie blockchain pour tous les cas d'utilisation. 

En tant que blockchain de couche 1, Flare permet la création d'applications DeFi supérieures en établissant des connexions interopérables entre les mondes de la blockchain et du Web 2. Avec ses solutions innovantes, Flare est sur le point de révolutionner l'industrie de la blockchain et de permettre aux développeurs de libérer tout son potentiel.

L'objectif principal de Flare est d'améliorer l'interopérabilité de la blockchain, en obtenant en toute sécurité des données d'événements et des données de séries chronologiques à partir d'autres blockchains et API Web 2. Les protocoles utilisés par Flare permettent aux données de circuler de manière fiable, pilotées par un système de nœuds autosuffisant et décentralisé.

7. GMX (GMX)

Meilleurs projets DeFi : GMX

GMX est un échange décentralisé (DEX) qui permet à la fois le trading au comptant et le trading perpétuel. Ce DEX offre aux utilisateurs DeFi la possibilité de négocier en utilisant un effet de levier sans avoir besoin de vérification de la connaissance de votre client (KYC), ainsi que l'accès à une gamme d'outils de négociation avancés via une seule plate-forme décentralisée.

Depuis l'effondrement de FTX en novembre 2022, de nombreux investisseurs recherchent des alternatives décentralisées pour le trading de crypto-monnaie. L'une des options les plus populaires a été GMX, qui offre une interface conviviale et un protocole sécurisé pour la négociation d'actifs numériques.

Sur GMX, les traders peuvent gagner des récompenses pour avoir fourni des liquidités, car la plateforme perçoit des frais sur les transactions à terme, la tenue de marché et le rééquilibrage des actifs. Les pools de liquidités sur GMX utilisent une sélection diversifiée d'actifs numériques, garantissant que les utilisateurs peuvent toujours accéder aux crypto-monnaies sans risque d'arrêt des retraits, un problème qui s'est produit avec les services d'actifs numériques centralisés tels que FTX et Celsius Network.

8. Fluidité

Meilleurs projets DeFi : fluidité

En dépit d'être un nouvel entrant dans l'espace DeFi, L'argent de la fluidité a rapidement attiré l'attention en raison de ses caractéristiques uniques. Lors de l'inscription à Fluidity, les utilisateurs peuvent convertir leurs actifs numériques en actifs enveloppés dans un rapport de 1:1. 

Par la suite, Fluidity investit les fonds de l'utilisateur et génère un rendement en fonction du montant converti. Ce processus permet aux utilisateurs de gagner un revenu passif sans avoir besoin de stratégies de négociation ou d'investissement actives.

Fluidity génère non seulement des fonds pour ses utilisateurs, mais utilise également un mécanisme de tirage qui offre la possibilité de gagner de gros dividendes au hasard. Ces prix créent des opportunités supplémentaires de gains. De plus, les utilisateurs peuvent continuer à utiliser les Fluid Assets qu'ils détiennent, ce qui permet flexibilité et convivialité.

La fluidité va au-delà des échanges décentralisés et des achats NFT, car les utilisateurs peuvent utiliser leurs fonds enveloppés pour tout achat réel qu'ils souhaitent. Des articles de tous les jours comme les vêtements et l'essence aux courses hebdomadaires, Fluidity offre aux passionnés de DeFi un moyen de gagner de l'argent tout en restant fidèles à leurs habitudes de dépenses habituelles. 

Grâce à cette fonctionnalité, les utilisateurs peuvent profiter du meilleur des deux mondes : obtenir un rendement sur leurs investissements tout en ayant la liberté de dépenser à leur guise.

9.TideFi

Meilleurs projets DeFi : TIDEFI !

MaréeFi a pour vision de rendre la finance décentralisée accessible à tous en développant une DEX qui priorise les besoins de l'utilisateur. Leur objectif est de permettre aux individus du monde entier de bénéficier des opportunités présentées par DeFi. TideFi place la transparence et la sécurité au cœur de son service, faisant de sa plateforme un leader en matière d'accessibilité.

TideFi utilise une technologie open source et des principes décentralisés pour s'assurer que sa plate-forme offre une égalité des chances à tous. Il s'agit d'un projet communautaire qui comprend un système de gouvernance DAO (organisation autonome décentralisée), qui permet à quiconque de se joindre et de participer. 

En promouvant la transparence et la sécurité grâce à une gouvernance décentralisée, TideFi vise à donner aux gens les moyens de tirer parti des opportunités offertes par la finance décentralisée.

Les utilisateurs peuvent avoir leur mot à dire sur l'avenir du projet TideFi en obtenant des jetons TideFi, qui peuvent être utilisés pour voter sur les propositions de gouvernance. La détention de ces jetons permet également aux utilisateurs de participer à la validation et à la croissance du réseau TideFi, ouvrant des opportunités de génération de revenus.

10. Afyn

Meilleurs projets DeFi : Affyn

L'industrie du jeu est très dynamique et a connu une croissance constante en valeur au cours des dernières décennies, actuellement évaluée à environ 200 milliards de dollars avec un potentiel de croissance important. Malgré le succès commercial de l'industrie, les joueurs ont été confrontés à un défi majeur dans le commerce d'actifs en dehors du jeu.

Les actifs du jeu ont une valeur limitée en dehors du jeu, car ils dépendent uniquement de l'offre et de la demande du jeu. Une fois que le jeu perd de sa popularité, les actifs perdent leur valeur et deviennent sans valeur. Pour résoudre ce problème, Affyn fusionne la technologie blockchain avec l'industrie du jeu.

Afyn est un jeu Play-and-Earn Metaverse qui combine durabilité et technologie blockchain pour permettre aux joueurs de gagner des actifs NFT et des jetons de crypto-monnaie tout en jouant. 

Les joueurs peuvent profiter du jeu entièrement gratuitement et le gameplay est basé sur la localisation. Le monde est divisé en pièces hexagonales, que les joueurs peuvent explorer en fonction de leur point de départ dans le jeu.

Au fur et à mesure que les joueurs se déplaceront dans Affyn, ils exploreront le Nexus World, qui a été recréé et conçu sur la base du monde physique. Les défis et les expériences qu'ils rencontreront varieront en fonction de leur emplacement dans le jeu. En cours de route, les joueurs découvriront et dialogueront avec des copains NFT, dont chacun est un objet de collection unique avec ses propres attributs et caractéristiques.

Conclusion

Le monde de la finance décentralisée (DeFi) est en constante évolution, ce qui rend difficile l'anticipation de l'avenir du paysage numérique. Avec une abondance de projets et de plateformes disponibles, il est essentiel de mener des recherches approfondies avant d'investir dans une crypto-monnaie.

Bien qu'il reste difficile de savoir quel projet DeFi régnera finalement en maître, il est important d'évaluer les cas d'utilisation de divers projets pour évaluer leur valeur potentielle dans l'écosystème numérique. Ce guide est un outil précieux pour identifier les projets DeFi qui méritent d'être suivis de près.

Postes recommandés

Vous pourriez aussi aimer

En savoir plus sur Altcoin