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Signalant des "progrès limités", le GAFI exhorte les pays à introduire une législation sur les règles de voyage

07/01/2022
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Le Groupe d'action financière (GAFI) a indiqué que 11 des 98 juridictions ayant répondu ont commencé à appliquer ses normes de lutte contre le financement du terrorisme, ou CFT, et de lutte contre le blanchiment d'argent, ou AML.

Dans une mise à jour publiée jeudi sur la "Mise en œuvre des normes du GAFI sur les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels", le GAFI rapporté la « grande majorité » des juridictions évaluées par le réseau mondial de l'organisation depuis juin 2021 « nécessitent encore une amélioration majeure ou modérée » de la conformité LBC/FT conformément à la Travel Rule. Selon le GAFI, les pays qui s'orientent vers la mise en œuvre de ces exigences ont fait des « progrès limités » au cours de l'année dernière, 29 des 98 juridictions ayant répondu ayant déclaré avoir adopté une législation relative à la règle de voyage, et 11 commençant à l'appliquer.

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"Alors qu'environ un quart des juridictions ayant répondu sont en train d'adopter la législation pertinente, environ un tiers (36 sur 98) n'ont pas encore commencé à introduire la règle de voyage", a déclaré le GAFI. "Cette lacune rend les AV et les VASP vulnérables aux abus et démontre le besoin urgent pour les juridictions d'accélérer la mise en œuvre et l'application."

L'organisation a ajouté que les entreprises du secteur privé avaient fait des progrès dans l'introduction de solutions pour soutenir le respect de la règle de voyage et "prendre des mesures précoces pour assurer l'interopérabilité avec d'autres solutions". Cependant, le GAFI a fait allusion à la nécessité de mettre en œuvre ces solutions rapidement, étant donné la "menace importante d'acteurs de rançongiciels utilisant à mauvais escient les AV pour faciliter les paiements" et acheminant des fonds illicites via des fournisseurs de services d'actifs virtuels, également appelés VASP.

"Les pays qui n'ont pas introduit de législation sur les règles de voyage devraient le faire dès que possible, et les juridictions du GAFI devraient donner l'exemple en promouvant la mise en œuvre et en partageant les expériences et les bonnes pratiques [...] Une mise en œuvre rapide par les juridictions incitera davantage à progresser."

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Parmi les autres évolutions depuis 2021, citons une augmentation du croissance de la finance décentralisée, ou DeFi, et des projets non fongibles, que le GAFI a qualifiés de «domaine difficile pour la mise en œuvre» de la règle de voyage. L'organisation a cité un Rapport Chainalysis publié en février qui "suggère que les menaces d'abus criminels se poursuivent" avec des transactions illicites dans DeFi, et a tiré des conclusions similaires pour les NFT potentiellement utilisés pour "le blanchiment d'argent et le commerce de lavage".

Selon les directives du GAFI, les PSAV opérant dans certaines juridictions doivent être agréés ou enregistrés. L'organisation signalé dans une mise à jour d'avril qu'environ la moitié des juridictions évaluées dans 120 pays avaient "des lois et des structures réglementaires adéquates en place" pour évaluer les risques et vérifier les bénéficiaires effectifs des entreprises, les exhortant à donner la priorité à l'identification et à la communication d'informations sur les transactions de crypto-monnaie.