Enquêtez sur la source des fonds de l'expéditeur et récupérez les transferts cryptographiques envoyés par erreur
La beauté de la cryptographie réside dans ses possibilités infinies, ce qui est attrayant pour beaucoup. Au vu des récents changements dans les flux de capitaux, nous pouvons suivre le changement d'intérêt en faveur de la finance décentralisée (DeFi). Bien qu'il soit risqué en raison de sa forte volatilité, être un marché aussi jeune que DeFi qui n'est pas non plus réglementé comporte d'autres menaces plus importantes.
Le véritable danger réside dans le manque de frontières entre les opportunités infinies, qui finit par piéger DeFi en devenant un grand terrain de jeu pour le blanchiment d'argent (ML) et le financement du terrorisme (FT). L'absence de procédures KYC et AML ajoute une autre bûche sur le feu. Même les statistiques démontrent que le blanchiment d'argent via DeFi augmente - environ 34 millions de dollars de transactions DeFi en 2020 ont été menées par des acteurs criminels.
Heureusement pour les utilisateurs de crypto, des entreprises comme Ciphertrace, Chanalysis, PureFi, Hacken, etc. s'efforcent de réduire l'écart entre l'adoption massive et DeFi. Il n'y a pas si longtemps, PureFi, un protocole décentralisé qui fournit des outils de conformité tout en préservant l'anonymat des utilisateurs, et Kirobo, une société de technologie DeFi offrant aux utilisateurs la possibilité de récupérer des transferts cryptographiques et l'inventeur du Liquid Vault, ont conclu une collaboration intéressante qui combine le meilleur des deux entreprises et lutte contre l'afflux de fonds illicites dans l'industrie DeFi. Comment? Voyons voir.
Lors d'un transfert sécurisé, un utilisateur pourra vérifier la contrepartie à laquelle il souhaite transférer la crypto et décider d'interagir ou non avec un portefeuille particulier. De plus, le même utilisateur pourra voir le score AML d'une transaction entrante et décider de l'accepter ou de le rejeter en fonction des résultats du score. En cas de score à haut risque d'un expéditeur, un destinataire peut facilement "annuler" la transaction en protégeant son portefeuille des fonds sales. Il en va de même pour les échanges P2P sécurisés - les utilisateurs pourront voir le score AML de chaque portefeuille qui s'engage dans une interaction d'échange.
Une autre partie passionnante de leur collaboration est l'intégration de PureFi qui aura lieu dans le Liquid Vault de Kirobo. L'une des fonctionnalités prévues permet aux utilisateurs de vérifier le portefeuille qu'ils utilisent pour créer un coffre-fort et de déterminer s'il a un score de risque AML adéquat à un stade précoce. Au-delà de cela, les utilisateurs de Kirobo pourront vérifier le score AML d'un pool DeFi ou d'un contrat intelligent avant d'interagir avec lui, grâce à la solution de PureFi. Étant donné que le coffre-fort est également développé et mis à jour en permanence, d'autres fonctionnalités telles que les contrôles AML de PureFi et potentiellement des éléments KYC seront intégrées à l'avenir.
Il sera certainement intéressant de voir le développement ultérieur de telles initiatives.
Source : https://www.newsbtc.com/news/company/purefi-x-kirobo-are-going-to-make-an-offer-you-cant-resist/