Nexo va payer 45 millions d'amende à la SEC

En septembre de l'année dernière, Nexo a été poursuivi dans huit États américains pour avoir prétendument vendu des titres non enregistrés. 

Le procès, déposé devant la Cour suprême de l'État de New York, a accusé Nexo de promouvoir et de vendre des titres sous la forme d'un compte en monnaie virtuelle portant intérêt appelé Earn Interest Product (EIP). 

En fait, l'EIP promettait des rendements élevés et ne semblait pas être enregistré en tant que contrat d'investissement, comme l'exige la loi de l'État. 

L'accord de Nexo avec la SEC

Après quatre mois, Nexo a convenu avec la SEC d'un règlement en vertu duquel elle a accepté de payer 45 millions de dollars. 

Les Communiqué officiel de la SEC déclare que la société a accepté de payer 45 millions de dollars de pénalités et de cesser son offre non enregistrée de produits de prêt de crypto-monnaie. 

L'EIP permettait en fait des rendements sur les dépôts à partir des intérêts payés par ceux qui empruntaient ces fonds. Dans de tels cas, les lois de nombreux États exigent que ceux qui fournissent ce service obtiennent une autorisation explicite après l'avoir enregistré auprès des régulateurs, mais Nexo ne l'avait pas fait. 

Cela a entraîné la sanction et la résiliation du service. 

Les déclaration officielle de l'entreprise dit que le service EIP ne sera suspendu qu'aux États-Unis, mais de nombreux autres pays ont également des lois similaires. Le règlement avec la SEC est le résultat d'une plainte déposée aux États-Unis, alors qu'à ce jour, il ne semble pas que des plaintes similaires aient été déposées dans d'autres juridictions importantes. 

Le commentaire de la SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) allègue que l'EIP a permis aux investisseurs américains d'offrir leurs actifs cryptographiques à Nexo en échange d'une promesse de gagner des intérêts en retour. 

Cela fait de l'EIP un titre, et par conséquent l'offre et la vente de ce produit financier ne pourraient pas être exemptées d'enregistrement auprès de la SEC.

L'accord avec Nexo a été possible parce que la société a volontairement cessé d'offrir l'EIP aux nouveaux investisseurs américains et a cessé de payer des intérêts sur les nouveaux fonds ajoutés aux comptes EIP existants des investisseurs américains. 

En retour, Nexo a accepté de payer l'amende bien qu'il n'ait ni admis ni nié les allégations de la SEC. 

Président de la SEC Gary Gensler commenté en disant : 

«Nous avons accusé Nexo de ne pas avoir enregistré son produit de prêt de cryptographie au détail avant de l'offrir au public, en contournant les exigences de divulgation essentielles conçues pour protéger les investisseurs. Le respect de nos politiques publiques éprouvées n'est pas un choix. Lorsque les sociétés de cryptographie ne se conforment pas, nous continuerons de suivre les faits et la loi pour les tenir responsables.

Ce qui est également intéressant, c'est ce que le directeur de la division de l'application de la loi de la SEC, Gurbir S. Grewal, a ajouté : 

« Nous ne nous préoccupons pas des labels mis sur les offres, mais de leurs réalités économiques. Et une partie de cette réalité est que les actifs cryptographiques ne sont pas exemptés des lois fédérales sur les valeurs mobilières. Si vous offrez ou vendez des produits qui constituent des valeurs mobilières en vertu de lois et de précédents juridiques bien établis, alors peu importe comment vous appelez ces produits, vous êtes soumis à ces lois et nous attendons leur conformité.

La réponse de Nexo

Nexo qualifie ce règlement avec les régulateurs américains de "résolution historique", et déclare que ce règlement clôt toutes les enquêtes pluriannuelles sur l'entreprise. 

Il ajoute également que les régulateurs fédéraux américains n'allèguent pas que l'entreprise a été impliquée dans des fraudes ou des pratiques commerciales trompeuses, ou que des clients ont été lésés ou induits en erreur. 

En bref, il ne s'agit que d'une violation d'une règle purement bureaucratique, mais qui protège les investisseurs. 

Nexo a pleinement coopéré à l'enquête dès le premier jour, et le règlement est le résultat de près de deux ans de travail. Ils affirment même que l'entreprise a été reconnue comme pionnière, à l'instar d'Uber et d'Airbnb, et qu'elle propose des solutions innovantes dans un environnement en évolution rapide. 

Co-fondateur Antoni Trenchev a commenté en disant: 

« Nous nous contentons de cette résolution unifiée qui met un terme sans équivoque à toutes les spéculations autour des relations de Nexo avec les États-Unis. Nous pouvons désormais nous concentrer sur ce que nous faisons le mieux : créer des solutions financières transparentes pour notre public mondial. »

Il a également remercié les commissaires impliqués dans l'enquête pour leur temps, leurs efforts et leur dévouement. 

L'autre co-fondateur, Kosta Kantchev, ajoutée:

"Nous sommes convaincus qu'un paysage réglementaire plus clair émergera bientôt, et des entreprises comme Nexo seront en mesure d'offrir des produits créateurs de valeur aux États-Unis de manière conforme, et les États-Unis renforceront davantage leur position en tant que moteur mondial de l'innovation. ”

L'avenir de Nexo

Deux choses importantes restent à comprendre. 

La première est de savoir si, tôt ou tard, Nexo sera en mesure de proposer aux États-Unis des produits similaires dûment enregistrés. 

La seconde est de savoir si cette interdiction de facto d'offrir des produits tels que l'EIP aux États-Unis sera étendue à d'autres pays, comme ceux d'Europe. 

Nexo a des origines européennes, car ses fondateurs sont bulgares, et il a probablement de nombreux clients en Europe également. 

En attendant, son jeton NEXO, dont le prix était tombé en dessous de 0.62 $ en décembre, est aujourd'hui passé au-dessus de 0.84 $, soit un gain de 30 % au cours des trente derniers jours. 

Le prix est toujours inférieur de 79 % au sommet historique de mai 2021 et de 63 % inférieur à celui d'avril 2022, mais il n'est pas encore tombé en dessous des creux de juin 2022 lorsqu'il a touché 0.56 $.