Moonstone Bank explique plus en détail les liens entre Gemini et Revolut

La semaine a été mouvementée pour la banque rurale de l'État de Washington, Moonstone, anciennement connue sous le nom de Farmington State Bank. Il a peut-être trouvé peu de raisons d'être reconnaissant pendant la période des fêtes.

Pour résumer:

• Moonstone a été répertorié comme l'un des 32 partenaires bancaires dans le dossier de mise en faillite d'Alameda Research/FTX.
• Le bras de risque d'Alameda investi à la banque en mars.
• L'investissement a évalué la banque à 115 millions de dollars, a déclaré son directeur numérique Janvier Chalopin dans une interview exclusive avec Protos la semaine dernière.
• L'évaluation est déroutante pour beaucoup, qui le voient comme gonflé par rapport aux dépôts des clients (qui n'étaient que de 10 millions de dollars jusqu'à ce qu'ils explosent au troisième trimestre).
• Le père de Janvier Chalopin, Jean Chalopin, est président de Deltec Bank & Trust. C'est connu pour banque FTX, Alamedaet stablecoin controversé Tether. Jean Chalopin siège également au conseil d'administration de Moonstone.

Mais les révélations et les rumeurs ont continué de tourbillonner après Thanksgiving, des détectives Internet soulignant que Ronald Oliveira, l'ancien directeur général de Revolut, avait défunt de son rôle de PDG chez Moonstone après seulement huit mois.

De plus, le rôle de Noah Perlman était curieux pour certains, directeur des opérations chez Gemini, en tant que membre du conseil d'administration de Moonstone. Protos a de nouveau contacté Janvier Chalopin pour obtenir des réponses.

Retour sur l'investissement d'Alameda dans Moonstone

Chalopin a déclaré à Protos que l'ancien PDG Oliveira était parti en termes "très amicaux" avec la banque, mais les avait informés qu'il poursuivait "une opportunité qu'il ne pouvait pas refuser".

Cependant, le LinkedIn d'Oliveira ne reflète pas nécessairement cela. Il le répertorie comme "travailleur indépendant" en tant que "consultant" dans la Bay Area. Un autre membre du conseil d'administration de Moonstone and Vermont State Bank, Gary Rever, a été nommé directeur général par intérim à la place d'Oliveira.

On a demandé à Chalopin si l'investissement d'Alameda offrait au fonds spéculatif aujourd'hui disparu d'autres avantages en dehors des capitaux propres, comme un membre nommé du conseil d'administration de Moonstone. Chalopin a précisé: "Rien du tout."

Le directeur du numérique a déclaré que Moonstone avait recherché FTX / Alameda pour un investissement «vers l'automne 2021» et «a lancé un certain temps après».

Il a dit que Moonstone était allé à Alameda parce qu '«ils avaient investi dans la Trust Bank Protego… également à Seattle », et que Moonstone pensait « qu'ils seraient intéressés par… nos plans visant à apporter la technologie bancaire d'abord pour l'industrie aux États-Unis ».

Chalopin s'est rendu au siège d'Alameda aux Bahamas pour pitcher l'équipe. Il a dit que le processus était "tout à fait normal... ils ont posé des questions sur nos fournisseurs que nous sélectionnerions pour la conformité" et si les plans de la banque étaient évolutifs. "Ils étaient tout à fait au point et comprenaient [of] notre proposition de valeur."

Chalopin a également réitéré que l'investissement d'Alameda était passif et que "l'équipe croit en l'entreprise [et aimerait] avoir l'opportunité de racheter" les actions vendues à Alameda Research.

Gemini COO cache l'implication de Moonstone

De nombreux noms financiers bien connus font leur apparition en s'associant à Moonstone Bank - d'Alameda à Jean Chalopin en passant par Ronald Oliveira. Moins connu, mais tout de même important, est Noah Perlman.

Perlman n'indique pas son appartenance au conseil d'administration à Moonstone sur son LinkedIn. Il est le directeur de l'exploitation de Gemini, un échange de crypto bien connu basé aux États-Unis fondé par les Winklevoss Twins.

Chalopin a déclaré que c'était "un point positif pour [Moonstone] d'avoir quelqu'un comme Noah" au conseil d'administration, principalement en raison de sa "solide expérience dans les opérations et la conformité" et de son expérience de direction dans une société d'actifs numériques.

Lorsqu'on lui a demandé ce qui avait attiré le COO de Gemini vers Moonstone, Chalopin a répondu : "La vision que nous avons de la banque numérique que nous développons."

Moonstone cherche plus d'investisseurs

Selon Chalopin, la banque impliquée "vise définitivement les futures levées de fonds". Bien qu'il « ne sache pas… si [la procédure de faillite d'Alameda aura] des implications d'évaluation plus larges », il considère qu'une future augmentation sera nécessaire pour acquérir « la bonne équipe d'ingénieurs pour construire correctement notre pile technologique » et « augmenter les risques et la conformité ».

Chalopin a souligné que la banque avait un directeur des risques de JP Morgan "mettant en œuvre une surveillance que même les grandes banques n'ont pas".

Moonstone, a-t-il dit, n'a lancé aucune notoriété de marque – du moins intentionnellement – ​​mais commencerait à devenir plus public "dans [les] semaines à venir". Chalopin a appelé Moonstone "une petite banque avec un grand rêve".

Cependant, Protos serait négligent de ne pas souligner que Tanya Thygeson, qui a apparemment travaillé à la Farmington State Bank pendant des décennies et en est l'actuelle présidente, était aussi désigné comme agent de la maison mère de la banque, FBH Corp. C'est une société étrangère à but lucratif aux États-Unis qui a acheté la banque en octobre 2020. Jean Chalopin, président de Deltec Bank & Trust, reste gouverneur de FBH Corp.

Des questions demeurent pour la Réserve fédérale de San Francisco, qui a pris en charge la réglementation de la petite banque cette année, mais semble avoir passé sous silence les intérêts étrangers à but lucratif de Moonstone.

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