- Trois législateurs américains ont fait part de leurs inquiétudes concernant le vol, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans les crypto-échanges
- Binance pourrait faire face à une `` course bancaire épique '', a déclaré John Reed Stark, un ancien avocat de la SEC
La semaine dernière, trois législateurs américains collectés craignent que Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, n'ait facilité le vol, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En réponse, Binance a dévié mais n'a pas directement réfuté les préoccupations des législateurs.
Les sénateurs Elizabeth Warren (D-Mass.), Chris Van Hollen (D-Md.) et Roger Marshall (R-Kan.) ont demandé des informations financières, y compris des bilans depuis 2017. De plus, tout document lié à un plan 2018 publié pour distraire les régulateurs avec un intérêt feint pour la conformité. Selon les sénateurs,
"Le peu d'informations sur les finances de Binance qui sont accessibles au public suggère que la bourse est un foyer d'activités financières illégales qui a facilité plus de 10 milliards de dollars de paiements aux criminels et aux fraudeurs des sanctions."
En fait, les sénateurs ont également comparé les actions de Binance avec celles de l'échange rival paralysé FTX.
La lettre était adressée au PDG de Binance, Changpeng Zhao, et à Brian Shroder, responsable de la filiale américaine Binance.US.
"Nous protégeons nos utilisateurs, nous protégeons nos clients, nous faisons tout ce que tout le monde prêche", a répondu Zhao dans un Espaces Twitter séance tenue la semaine dernière.
De plus, selon un récent Forbes rapport, Binance, comme FTX, a transféré 1.8 milliard de dollars de garantie pour soutenir les stablecoins des clients. Ce faisant, la bourse a également distribué les fonds à plusieurs grands investisseurs, a ajouté Forbes. Zhao, pour sa part cependant, réfutée la demande.
À l'époque, un porte-parole anonyme de Binance.US a déclaré à Forbes que la société était confiante dans la solidité de ses opérations. Ceci, y compris le respect des règles anti-blanchiment d'argent (AML). De plus, la société maintient des réserves 1: 1 et n'échange ni ne prête jamais de fonds aux clients, a ajouté le porte-parole.
Binance pourrait faire face à une "ruée bancaire épique"
Cependant, les appréhensions concernant les opérations de Binance ne se limitent pas aux seuls régulateurs et médias.
Binance pourrait faire face à une "ruée bancaire épique", selon John Reed Stark, un ancien avocat de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Binance, selon pour Stark, est une "banque fantôme" qui frappe sa propre monnaie contrefaite tout en offrant une variété de services financiers sans surveillance ni audit réglementaire américain.
Binance, a affirmé Stark, n'est pas soumise aux mêmes réglementations que les banques traditionnelles et ne détient pas de dépôts de la même manière. Les clients seraient coupés si les retraits étaient suspendus et ils pourraient devenir des créanciers non garantis, a averti Stark.
Matt Senter, CTO de l'application de récompenses Bitcoin Lolli, d'autre part, croit qu'il est peu probable que Binance quitte les États-Unis.
"Binance abandonnerait sa position de leader dans l'industrie de la cryptographie en quittant les États-Unis et en concédant une immense opportunité économique d'atteindre une base d'utilisateurs américaine à forte intensité de capital."
Bien que beaucoup pensent que Binance est trop gros pour échouer, il y a suffisamment de crypto-sceptiques qui ne font pas confiance à Binance, surtout après la débâcle de FTX.
Source : https://ambcrypto.com/might-binance-be-at-the-risk-of-an-epic-bank-run-after-latest-round-of-fud/