Maple Finance lance un pool de prêts de 40 millions de dollars alors que la peur de la contagion s'estompe

Maple Finance vante son nouveau pool de prêts institutionnels de 40 millions de dollars comme un signe positif pour l'industrie à la suite de sa récente crise de liquidité.

Le pool - dirigé par une société d'investissement crypto Maître 11 – compte parmi ses emprunteurs initiaux, dont Wintermute, Flow Traders et Auros, a révélé la société mercredi.

C'est la première fois Flow Traders, majeur Le teneur de marché et société de négoce néerlandais a sauté dans DeFi, a déclaré le PDG de Maple Finance, Sid Powell, à Blockworks. 

Maple Finance est une place de marché pour le capital cryptographique. Elle offre une infrastructure de prêt sous-garantie aux prêteurs institutionnels et aux entreprises emprunteuses. 

Fondée en mai 2021, Maple atteint 1 milliard de dollars de prêts dans ses 10 premiers mois. La société a maintenant émis plus de 1.5 milliard de dollars de prêts, selon son site Web. Le total des dépôts est maintenant d'environ 600 millions de dollars. 

Érable agrégats capital pour le compte de gros emprunteurs. Plutôt qu'un emprunteur négociant des accords et maintenant le contact avec une douzaine de prêteurs potentiels, une entité (dans ce cas Maven 11) évalue le risque de l'emprunteur et gère un pool d'actifs garantis.

Les prêteurs risquent-ils à nouveau ?

Les prêteurs du secteur ont pris des risques ces derniers mois en réponse au ralentissement du marché.

Le prêteur centralisé Celsius, par exemple, a entamé une procédure de faillite le mois dernier après suspendre les retraits et les virements en juin. Un certain nombre d'autres ont été condamnés par son exposition au fonds spéculatif crypto Three Arrows Capital, qui a déposé une demande Chapitre 15 faillite après avoir été mis en liquidation par un tribunal des îles Vierges britanniques.

Pourtant, Powell a constaté un intérêt continu de la part des emprunteurs tout au long de la période. "Au cours des derniers mois, nous étions dans une sorte de schéma d'attente", a déclaré Powell. "Et maintenant que nous avons vu les inquiétudes concernant la contagion s'apaiser, nous avons pu saisir l'opportunité de recommencer à prêter."

Start-up de garde basée à Londres qredo aidera à faciliter le pool de prêt avec Maven 11 - une société d'investissement dans les actifs numériques fondée à Amsterdam. Qredo proposera une solution multisig pour gérer les adresses blockchain pour plus de sécurité et d'efficacité opérationnelle.

Le pool autorisé garantit un processus réglementaire solide dans lequel les prêteurs institutionnels doivent compléter l'intégration de la connaissance de votre client et de la lutte contre le blanchiment d'argent. Ce sera le troisième pool de prêt de Maven 11 sur Maple, car il en a deux autres d'une taille d'environ 500 millions de dollars combinés. Ils est devenu le deuxième délégué de la piscine sur la plateforme DeFi (finance décentralisée) en juillet 2021.

"Maven n'a vu aucun défaut dans aucun de leurs pools, ils ont donc surperformé de manière significative tous les autres prêteurs de l'espace", a déclaré Powell. "C'est pourquoi ils sont le premier taxi à mettre en place ce nouveau pool et à reprendre les prêts."

Au début du mois de juin, un seul défaut de paiement de 10 millions de dollars s'était produit sur les 900 millions de dollars de dépôts en cours de Maple, selon Powell.

Celsius est devenu la première institution financière centralisée à déployer ses services sur Maple en février, starting avec des prêts sous-garantis provenant d'un pool d'éther enveloppé (WETH) de 30 millions de dollars.

Fin juin, au pire de la récente crise de liquidité de l'écosystème crypto, Maple a noté sur son site Web qu '«il peut y avoir des cas où il y a liquidités insuffisantes dans les pools, et les prêteurs doivent attendre les remboursements des emprunteurs.

Powell a déclaré que les prêts de Celsius «fonctionnaient bien» et que la société continuerait à recevoir des remboursements de prêts qu'elle avait prêtés à des emprunteurs au cours des prochains mois.

Maple est la finance d'entreprise, en chaîne

Les chaînes de blocs offrent une efficacité opérationnelle aux marchés des capitaux d'actifs numériques tels que Maple, que la société espère combiner avec une expérience utilisateur qui peut l'aider à se développer au-delà des natifs de la cryptographie.

Maple se concentre sur la reproduction du marché de la finance d'entreprise de 3 billions de dollars, en chaîne. Le succès verrait ses délégués du pool institutionnel accorder des prêts aux fintechs, aux sociétés de logiciels en tant que service (SaaS) et aux entreprises d'autres secteurs, tous alimentés par des contrats intelligents. 

La plate-forme avait uniquement fonctionné sur Ethereum jusqu'en avril de cette année, date à laquelle elle étendu rivaliser avec le réseau Solana. 

La plupart des garanties de Maple sont sur Ethereum, avec seulement 2% de sa valeur totale bloquée sur Solana, par Lama DeFi.

"Vous dites généralement qu'au sein de la cryptographie, une fois que vous avez utilisé l'USDC, vous ne voulez jamais vraiment revenir à l'utilisation d'un compte bancaire", a déclaré Powell. "Eh bien, ce que nous voulons montrer, c'est qu'une fois que vous avez soit prêté à l'un de ces pools, soit emprunté à l'un de ces pools, vous ne voudrez plus jamais revenir en arrière et utiliser une banque."

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