La liquidité dans le secteur DeFi se redresse en 2023

Le secteur DeFi, ainsi que sa liquidité, se redresse après une année 2022 qui a été tout simplement désastreuse à tous égards.

TVL, ou Total Value Locked, dans les protocoles de financement décentralisés est en légère hausse en 2023, de bon augure pour les mois à venir.

De plus, les projections futures des revenus et du nombre d'utilisateurs dans l'industrie sont clairement optimistes.

Découvrons-les ensemble.

La liquidité et la TVL des protocoles DeFi sont en hausse en 2023

Bien que le secteur DeFi ait été complètement abandonné sur le front de la liquidité par la plupart des investisseurs en 2022, depuis le début de l'année, il semble y avoir signes d'une légère reprise.

Concrètement, du 1er janvier au 31 décembre 2022, la « Total Value Locked » (TVL) des protocoles de financement décentralisé est passée de 163.6 milliards de dollars à 38.57 milliards de dollars, un baisse d'environ 76.5%.

La fuite des capitaux est due au fait qu'avec l'apparition du marché baissier de la crypto et le début d'une politique monétaire faite de hausses de taux d'intérêt par la Réserve fédérale américaine, les investisseurs ont préféré passer à produits financiers sans risque, écartant les options hautement spéculatives du monde DeFi.

Avec le début de 2023, les choses semblent ont pris une tournure pour le mieux, avec une augmentation, quoique légère, du montant du capital alloué aux protocoles DeFi par les utilisateurs du Web3.

En détail, du 1er janvier 2023 à ce jour, TVL est passé de 38.11 $ à 45.41 milliards de dollars actuels, un augmentation d'environ 19%.

Les protocoles les plus dominants à l'heure actuelle sont Lido, qui bénéficie d'un 29.34% dominance sur le reste du marché, MakerDao, Aave, Curve Finance et Uniswap.

Un autre détail intéressant à noter est le fait que les échanges décentralisés (DEX) ont augmenté leur part de marché par rapport aux contreparties centralisées (CEX).

Depuis le début de l'année, le pourcentage du volume des échanges enregistré sur les DEX par rapport aux CEX a plus que doublé, selon les données d'ARK Investment.

Le chiffre indique que les échanges cryptographiques de DeFi, dépourvus de toute intermédiation financière, émergent de plus en plus sur des plateformes telles que Binance, Coinbase, Okx Bybit, etc.

La majorité des parts de marché est toujours entre les mains des bourses centralisées, mais on commence à voir des inégalités moins prononcées que les années précédentes.

Projections futures des revenus et du nombre d'utilisateurs dans le monde DeFi

Passant maintenant à un autre niveau d'analyse, nous observons comment les projections futures des revenus et du nombre d'utilisateurs dans l'industrie DeFi sont résolument optimiste, selon les données présentées par BitcoinCasinos.com.

Plus précisément, les revenus du monde de la finance décentralisée, bien qu'en baisse pendant l'hiver crypto de 2022, devraient se redresser en 2023.

Les prévisions parlent d'un pourcentage de croissance à trois chiffres avec un objectif de 16.9 milliards de dollars au 31 décembre 2023 et une augmentation progressive d'année en année.

Cela n'est pas surprenant pour les industriels, qui ont vu de leurs propres yeux l'évolution de ce secteur depuis 2019, alors qu'il ne représentait qu'un pari alors qu'aujourd'hui il se consolide comme une réalité financière.

Il reste encore un long chemin à parcourir pour atteindre le nombre de places de marché réglementées.

Cependant, toutes les conditions sont réunies pour un fort développement dans les années à venir.

En termes d'utilisateurs, les données sont également extrêmement positives : le nombre d'individus utilisant la DeFi a eu une très bon début 2023 avec une reprise des niveaux du marché haussier de 2021.

En 2019, lorsque le secteur a commencé à se répandre parmi les niches des passionnés de crypto, la finance décentralisée n'enregistrait que 160,000 2021 utilisateurs de la technologie jusqu'à ce qu'elle explose en 8.54 avec XNUMX millions d'utilisateurs.

Les prévisions nous disent que d'ici 2027, ce chiffre devrait atteindre 9.33 millions, probablement en raison de la croissance future du marché de la crypto-monnaie et de l'attrait de l'industrie de la décentralisation.

Au fil du temps, les individus considèrent de plus en plus l'importance de une économie d'échange P2P qui élimine tout type d'intermédiaire entre les parties.

Le concept de vie privée est également devenu plus largement connu, compte tenu des scandales qui ont suivi avec l'explosion de l'activité des médias sociaux et l'avènement du Web2 en général.

Maintenant que la culture web3 se répand à travers le monde de manière considérable, nous n'avons plus qu'à attendre que le temps fasse son temps et pour que des applications simples et intuitives soient développées pour le nouveau public à utiliser.

L'expérience utilisateur, si l'on veut parvenir à une adoption massive, doit être mise en avant, en sacrifiant les aspects techniques et les complexités si chères aux DeFi degens.

Un regard sur l'évolution de la liquidité dans les réseaux DeFi et blockchain

Le monde de la blockchain a évolué avec vitesse impressionnante au cours des 3 dernières années, conduisant l'industrie DeFi à se diversifier parmi des dizaines de réseaux et de protocoles décentralisés.

Pensez simplement qu'en août 2020, la blockchain d'Ethereum tenait presque toute la part de marché de l'industrie avec une part de 94.41 % et une liquidité de protocole de 3.4 milliards de dollars

Aujourd'hui, Ethereum reste toujours la principale infrastructure avec 26.4 milliards de dollars de valeur de blockchain, ayant cependant a réduit sa domination à 58.29%.

En effet, en parallèle, une variété de réseaux décentralisés ont émergé qui ont eu un impact résolument positif sur l'industrie de la finance décentralisée.

Des chaînes de blocs telles que Tron, BSC, Avalanche, Fantom et Polygon ont introduit la possibilité début 2021 de pouvoir profiter de DeFi dans un rentable manière, en évitant les frais élevés présents sur le réseau coûteux de Vitalik Buterin.

L'évolutivité accrue de l'industrie continué tout au long de 2021 avec l'émergence de Solana, qui s'est présentée au monde comme le "tueur d'Ethereum" et Terra, qui a rapidement gagné la confiance des investisseurs (hélas) et une grosse part de cash en DeFi.

Fin 2021 et début 2022 ont vu l'émergence de la tendance layer2, qui est devenue de plus en plus perturbateur dans les récits des communautés crypto, avec l'introduction des réseaux Optimism et Arbitrum.

En mai 2022, l'effondrement de Tron, qui se vantait à l'époque d'un TVL de près de 15% par rapport au reste du marché, perturber l'équilibre de l'industrie, faisant perdre des milliards de dollars aux investisseurs et redistribuant les parts de marché des différentes chaînes.

Ethereum, Tron et BSC sont les entités qui ont le plus profité de la catastrophe, bien qu'entraînant une diminution de la liquidité DeFi présente dans les protocoles.

La débâcle de Terra était une changeur de jeu pour la fortune de l'industrie, qui a retrouvé une partie de la confiance perdue uniquement avec le crash FTX, qui a démontré l'inefficacité et le danger non seulement des stablecoins algorithmiques mais aussi et surtout des plateformes centralisées.

À ce jour, les infrastructures intégrant la technologie zk rollup telles que zkSync, Starknet et Polygon Zk EVM émergent et sont le principaux paris des investisseurs dans DeFi pour les prochaines années 2.

Nous attendons avec beaucoup d'intérêt de voir comment le paysage DeFi évoluera davantage et comment la liquidité sera répartie entre l'écosystème Ethereum et d'autres réseaux décentralisés.