L'État de l'Iowa a ordonné à BlockFi Lending LLC de payer une amende et de cesser de faire de fausses déclarations concernant les titres qu'il propose.
Le prêteur de crypto BlockFi est dans l'eau chaude avec les régulateurs de l'État de l'Iowa après avoir fait de fausses déclarations concernant le statut de garantie des prêts qu'il propose.
Le Bureau des valeurs mobilières et des industries réglementées de la Division des assurances de l'Iowa a présidé cette affaire sous Indicatif Iowa 502.604, la loi uniforme sur les valeurs mobilières, qui confère à l'organisme le pouvoir de « rendre une ordonnance enjoignant à la personne de cesser et de s'abstenir » de se livrer à un « acte, pratique ou cours des affaires » en violation de Chapitre 502 de la Loi uniforme sur les valeurs mobilières.
"Alors que les innovations, comme les crypto-monnaies, peuvent assurer la croissance et l'évolution du système financier, il est important que les régulateurs veillent à ce que cela se produise dans un cadre approprié qui protège les investisseurs tout en facilitant la formation de capital", a affirmé Valérie Plante. Commission des assurances de l'Iowa Doug Ommen, qui a émis une ordonnance par consentement à l'entreprise.
En plus d'un règlement de 50 millions de dollars répartis également entre 53 juridictions, dont 50 États américains et le district de Columbia, Porto Rico et les îles Vierges américaines, BlockFi a été condamné à payer une amende administrative de 943,000 188,000 $ à l'État de l'Iowa en cinq versements d'environ XNUMX XNUMX $.
BlockFi face à la musique
Cette ordonnance est l'aboutissement d'une enquête conjointe de 53 États menée par la North American Securities Administrators Association sur les activités de prêt de BlockFi. L'un des membres de l'association, l'État du New Jersey, déposé une ordonnance de cesser et de s'abstenir le 19 juillet 2021, alléguant que BlockFi, sa société holding BlockFi Inc. et sa filiale BlockFi Trading LLC offraient et vendaient des titres non enregistrés.
Les États de l'Alabama et Vermont a ensuite déposé des ordonnances pour justifier l'allégation de BlockFi, de sa filiale et de la société holding qui poussaient des titres non enregistrés aux résidents.
BlockFi a affirmé sur son site Web que ses prêts étaient « typiquement » surgarantis (la garantie déposée dépasse le montant emprunté) sans fournir de preuves. Après enquête, les régulateurs de l'Iowa ont découvert que seuls 17 % des prêts offerts en 2021, 16 % en 2020 et 24 % en 2019 étaient surgarantis. L'organisme de surveillance de l'État allègue que les investisseurs ont ainsi été induits en erreur en supposant une protection supérieure à celle qui était disponible.
"Les habitants de l'Iowa devraient s'assurer qu'ils n'investissent que dans ce qu'ils devraient être prêts à perdre", a conclu Ommen.
Lors du règlement, la société n'admet ni ne nie les conclusions tirées dans l'ordonnance par consentement. BlockFi récemment payé 100 millions de dollars à la Securities and Exchange Commission pour avoir offert des titres non enregistrés.
D'autres grandes sociétés de cryptographie cherchent à clarifier la réglementation sur les produits portant intérêt
En avril 2022, Be[In]Crypto rapporté ce majeur entreprises cryptographiques Kraken, Bitstamp et Circle étaient désireux de proposer des produits porteurs d'intérêts et ne voulaient pas emprunter la même voie que BlockFi et Celsius, mais recherchaient une clarté réglementaire.
«Certains acteurs de la cryptographie aux États-Unis ont eu de gros problèmes avec la façon dont ils ont géré les offres de prêt et de type crédit. Nous ne voulons pas y aller, alors nous allons être super diligents », a déclaré le PDG de BitStamp USA, Bobby Zagotta, à l'époque.
En septembre de l'année dernière, les régulateurs du Texas commandé Celsius, qui offre des rendements allant jusqu'à 17% sur les jetons jalonnés, à comparaître lors d'une audience, justifiant pourquoi il devrait être autorisé à continuer à fonctionner dans l'État.
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Source : https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/