Comment le jalonnement DAO offre de nouvelles opportunités de gains passifs dans l'espace DeFi

Dans le secteur en plein essor de la finance décentralisée (DeFi), le « jalonnement » est devenu un moyen de plus en plus populaire pour les investisseurs de gagner un revenu passif tout en détenant des investissements.

De plus en plus d'entreprises qui proposent du staking continuent d'émerger, comme Stader Labs, une plateforme de gestion de staking de crypto-monnaie, qui a levé 12.5 millions de dollars de financement, ce qui la valorise à 450 millions de dollars.

Le jalonnement de crypto permet à la blockchain de mettre votre crypto au travail en verrouillant ses avoirs en crypto-monnaie pour gagner des intérêts ou des récompenses, générant à son tour une forme de revenu passif pendant qu'il est jalonné. Il peut développer passivement le portefeuille d'un investisseur sans acheter de fonds supplémentaires, de la même manière que des dividendes peuvent être gagnés lorsqu'on investit dans une action de valeur.

Les crypto-monnaies qui utilisent le jalonnement permettent aux détenteurs de gagner une récompense en pourcentage au fil du temps. Ceci est généralement mis en œuvre par l'utilisation d'un «pool de jalonnement» - similaire à un compte d'épargne portant intérêt. Étant donné que les crypto-monnaies sont décentralisées, elles fonctionnent sans autorité centrale, utilisant à la place un "mécanisme de consensus" pour arriver à la bonne réponse, soit par Proof of Work ou Proof of Stake.

Mécanismes de consensus

Les crypto-monnaies qui autorisent la preuve de participation incluent Tezos, Cosmos et Ethereum. D'autre part, Bitcoin n'autorise pas le staking car il utilise le mécanisme de consensus Proof of Work. Alors que la preuve de participation est un mécanisme de consensus plus récent et plus économe en énergie qui sélectionne les participants au réseau pour ajouter le dernier lot de transactions à la blockchain et gagner de la crypto en échange, la preuve de travail nécessite généralement plus d'énergie. En effet, son processus, où le gagnant reçoit le dernier "bloc" de transactions vérifiées sur la blockchain, implique un grand nombre de mineurs devant résoudre des énigmes cryptographiques.

Alternativement, Proof of Stake donne la priorité à la vitesse et à l'efficacité tout en réduisant les frais, car il ne nécessite pas que le volume de mineurs résolve les problèmes mathématiques, ce qui est un processus énergivore. Au lieu de cela, les transactions sont validées par des personnes qui sont investies dans la blockchain via le jalonnement.

Afin d'ajouter un nouveau bloc à la blockchain, les utilisateurs mettent leurs jetons en jeu pour avoir une chance d'ajouter un nouveau bloc à la blockchain en échange d'une récompense. Leurs jetons jalonnés agissent alors comme une garantie de la légitimité de toute nouvelle transaction qu'ils ajoutent à la blockchain.

Le jalonnement remplit une fonction similaire à l'exploitation minière, en ce sens qu'il s'agit du processus par lequel un participant au réseau est sélectionné pour ajouter le dernier lot de transactions à la blockchain et gagner de la crypto en échange. Les méthodes spécifiques varient d'un projet à l'autre, mais les utilisateurs mettent principalement leurs jetons en jeu pour avoir une chance d'ajouter un nouveau bloc sur la blockchain en échange d'une récompense.

Ceux qui détiennent des cryptos sur le long terme considèrent le jalonnement comme un moyen de gagner un revenu supplémentaire en plus de leurs actifs. En plus d'attribuer des jetons à ses détenteurs, le jalonnement leur donne l'avantage de rendre la blockchain plus résistante aux attaques et renforce sa capacité à traiter les transactions.

AGFI

Une de ces entreprises qui est pionnière dans la façon dont les utilisateurs peuvent utiliser le jalonnement dans l'espace DeFi est DeFi-as-a-Service Aggregated Finance (AGFI). L'objectif du projet est de devenir véritablement décentralisé, les détenteurs de jetons gagnant passivement des taxes perçues sur les transactions Uniswap. La trésorerie est financée par les impôts et investie dans d'autres projets, et les bénéfices réalisés sont transformés en rachats pour augmenter sa valeur. Chez Aggregated Finance, vous bénéficiez des avantages du jalonnement par le biais de réflexions, mais sans avoir besoin de verrouiller vos jetons.

L'AGFI vise à devenir entièrement décentralisée en créant une organisation autonome décentralisée (DAO), cédant le contrôle total de la trésorerie à la communauté. Un DAO est représenté par des règles codées sous la forme d'un programme informatique transparent et contrôlé par les membres de l'organisation, au lieu d'un gouvernement central.

Le projet vise à se concentrer principalement sur les investissements de premier ordre stables et déjà établis et aspire à être une alternative décentralisée aux acteurs de premier ordre comme Black Rock. "Nos investisseurs dormiront mieux la nuit en sachant que nous calculons et gérons le risque de notre trésorerie et, si nécessaire, nous protégeons en raison des conditions du marché", a déclaré un représentant d'AGFI à Luna PR.

Chaque fois qu'un investisseur va acheter AGFI sur Uniswap, 10% de l'investissement est redistribué à tous les détenteurs de jetons existants. Au fur et à mesure que le Trésor tire de ses investissements, les bénéfices sont collectés et des votes sont offerts à la communauté pour voir s'ils doivent être réinvestis ou utilisés pour un rachat et une combustion AGFI.

Avertissement: cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n'est ni proposé ni destiné à être utilisé comme conseil juridique, fiscal, d'investissement, financier ou autre.