Voici les plus grands perdants de la crise bancaire américaine

Il y a eu une panique sur les marchés financiers lorsque la Silicon Valley Bank s'est effondrée sous la pression des retraits massifs des déposants.

La saga s'est étendue à la cryptographie via l'USDC de Circle, qui avait des réserves à la banque. Elle a perdu son ancrage en apprenant qu'elle était cliente de SVB. Cela a fait craindre que le stablecoin ne soit plus entièrement soutenu. 

Cependant, il a été confirmé plus tard que les réserves de Circle étaient sécurisées, ce qui a soulagé les marchés. Les marchés centralisés et décentralisés ont connu des turbulences en raison de l'échec de SVB.

Les régulateurs américains ont confirmé avoir repris Silicon Valley Bank (SVB) pour apaiser la panique parmi les déposants et empêcher la propagation de la crise dans le système bancaire. Cela a rappelé des souvenirs de la réponse à la crise financière de 2008 et à la pandémie de COVID-19 en 2020. 

Dans les 48 heures, les régulateurs ont formulé des mesures d'urgence pour garantir tous les dépôts détenus auprès de la SVB et du crypto-prêteur Signature Bank. En outre, la Fed a lancé une facilité de prêt pour soutenir d'autres banques, garantissant la satisfaction des demandes des déposants.

Les principaux échanges de crypto-monnaie voient une diminution significative de la profondeur du marché

La profondeur du marché fait référence au nombre d'ordres d'achat et de vente à différents niveaux de prix, indiquant le niveau de liquidité du marché. La diminution de la profondeur du marché est une préoccupation importante pour les traders de crypto-monnaie car elle peut entraîner une volatilité accrue des prix. 

Une diminution de la profondeur du marché peut rendre plus difficile pour les traders d'exécuter des ordres importants sans modifier le prix du marché.

Selon les données de marché de Kaiko, les principaux échanges de crypto-monnaie ont connu une diminution substantielle de la profondeur du marché en raison des perturbations des canaux de paiement en USD et des défaillances des crypto-banques.

Coinbase et Binance ont été les plus durement touchés, chutant respectivement de 50 % et 29 %. Pendant ce temps, Binance Global a connu une baisse de 13 % de la profondeur du marché.

Les perturbations des canaux de paiement en USD et les défaillances des crypto-banques ont été des problèmes récurrents sur le marché des crypto-monnaies, suscitant des inquiétudes quant à la stabilité et à la fiabilité du secteur.

Circle subit un revers pour les réserves de l'USDC

Dans une tournure des événements surprenante, Circle, une entreprise de technologie financière, a subi un recul important de ses réserves USDC.

La société a récemment annoncé que 3.3 milliards de dollars, soit 8.2 % de sa réserve totale de 40 milliards de dollars de l'USDC, sont actuellement bloqués dans des comptes saisis par SVB. Cette nouvelle a envoyé des ondes de choc dans tout le secteur financier, entraînant une panique généralisée et des demandes de rachat.

L'impact de la situation de Circle s'est fait sentir sur diverses bourses, certaines étant contraintes de suspendre leurs services de conversion USDC. Par exemple, Binance a suspendu les conversions automatiques USDC en BUSD, tandis que Coinbase a temporairement interrompu les conversions USDC en USD.

Robinhood a également suspendu les dépôts et les échanges de l'USDC. Par conséquent, la valeur de l'USDC s'est séparée du dollar américain et a atteint un creux historique de 0.87 $ le 13 mars.

La gravité de la situation difficile de Circle et son effet d'entraînement sur l'écosystème financier au sens large ont soulevé des inquiétudes quant à la stabilité du marché de la monnaie numérique. Cet incident a rappelé à tous que le marché de la crypto-monnaie est très imprévisible et volatil, malgré son acceptation généralisée.

Le secteur des stablecoins en difficulté

Le secteur des pièces stables a été au centre du carnage. Les problèmes ont commencé avec l'effondrement de terraUSD en mai 2022 et se sont depuis intensifiés, les régulateurs concentrant leur attention sur les stablecoins ces dernières semaines.

USD

La perte d'ancrage de l'USDC a également eu un impact sur le stablecoin USDD de Tron. Les investisseurs ont vendu leur USDD, ce qui l'a fait perdre son ancrage et s'échanger à un niveau aussi bas que 0.93 $ à un moment donné le 11 mars 2023.

DAI

DAI, partiellement soutenu par l'USDC, s'est négocié à 0.90 $. Les commerçants ont réagi en affluant vers Tether, le plus grand stablecoin au monde, qui a une valeur marchande de plus de 72 milliards de dollars et n'est pas exposé au SVB. Cependant, les inquiétudes concernant les pratiques commerciales et les réserves de Tether demeurent.

Le marché a commencé à se redresser le 12 mars après que Circle a annoncé qu'il couvrirait tout manque à gagner en utilisant les ressources de l'entreprise. L'USDC et le DAI ont regagné du terrain et se négocient plus près de leur parité avec le dollar.

Bien que DAI ait connu un désancrage en raison d'une partie de ses réserves détenues dans l'USDC, il y a un aspect positif à la situation. Circle, la société derrière USDC, a encore d'autres réserves en place, ce qui signifie qu'il est peu probable que l'USDC perde complètement sa valeur.

En outre, seuls 8 % environ des réserves de l'USDC ont été affectées, ce qui indique que le stablecoin devrait se redresser et retrouver sa stabilité.

Les sociétés financières impactées par la crise bancaire américaine

Les craintes concernant la possibilité de nouvelles faillites bancaires après l'effondrement d'une banque aux États-Unis ont provoqué une baisse des actions bancaires. Cependant, d'autres zones de marché ont connu une hausse des prix, les investisseurs espéraient que les événements récents inciteraient la Fed à reconsidérer sa stratégie de hausse des taux d'intérêt, qui a provoqué des perturbations dans l'économie.

Banque Western Alliance

Malgré les tentatives de rassurer les investisseurs sur le fait que les autres banques ne seraient pas touchées par les mêmes problèmes que SVB. Ces préoccupations se sont avérées valables car Signature Bank est devenue le troisième prêteur à fermer en une semaine, après la fermeture de la banque crypto-friendly Silvergate.

L'échec de SVB a exercé une pression sur les petits prêteurs, provoquant la chute des actions de Western Alliance Bancorp. Le 13 mars, la banque basée en Arizona a vu ses actions chuter de 83 %, précédant une baisse de 21 % le 10 mars.

First Republic Bank

Les actions de la First Republic Bank ont ​​connu une baisse significative de plus de 76 %, ce qui indique une augmentation des inquiétudes des investisseurs quant à la stabilité de la banque à la suite de l'effondrement de SVB le 10 mars. 

Malgré les efforts de la banque régionale pour répondre aux inquiétudes des investisseurs concernant sa santé financière, les actions ont chuté de 15 % le 10 mars et ont chuté à 19 $. La négociation de l'action a dû être interrompue plusieurs fois en raison de la forte volatilité.

Dans un dossier déposé le 12 mars, il a été annoncé que la société recevrait 70 milliards de dollars de financement de JPMorgan Chase et du programme de prêts d'urgence de la Fed, qui accorde des prêts d'un an aux banques en échange de certains types de garanties.

Commerzbank et Santander

Les cours des actions de banques telles que Commerzbank et Santander ont chuté de 12 % et 7 %, respectivement, suscitant des inquiétudes quant à la santé du secteur.

Bien que HSBC ait accepté d'acquérir la branche britannique de SVB, l'indice FTSE 100 à Londres a plongé de 2.6% et d'autres marchés boursiers à Francfort, Paris et Milan ont subi de fortes pertes.

Des analystes comme George Godber, le gestionnaire de fonds de Polar Capital, ont attribué le déclin du marché à la peur des investisseurs face à d'autres défis inconnus qui pourraient survenir. Bien que les banques aient initialement tiré vers le bas les marchés américains, elles se sont redressées et ont clôturé à plat.

La FDIC reprend SVB

La FDIC a repris la SVB pour garantir que l'argent des déposants est en sécurité. La FDIC a déclaré qu'elle effectuera certains paiements pour les dépôts non assurés d'ici la semaine prochaine, avec la possibilité de paiements supplémentaires lorsque le régulateur vendra les actifs de SVB. 

La récente vague de faillites bancaires aux États-Unis a suscité la peur, l'incertitude et le doute (FUD) parmi les investisseurs en crypto-monnaie, entraînant une baisse significative des prix de diverses devises numériques, y compris le bitcoin (BTC).

Le président Biden est sorti pour calmer la situation, affirmant que tous les déposants seront payés intégralement en temps voulu.

Les marchés ont réagi positivement à la nouvelle, avec des pièces majeures comme BTC et ETH en hausse de plus de 15 % en quelques heures. Cependant, Biden a également ajouté que les investisseurs de la banque ne seraient pas indemnisés car ils ignoraient leur tâche d'examiner de près le fonctionnement de SVB.

Au moment d'écrire ces lignes, le bitcoin a connu une augmentation au cours des dernières 24 heures et son prix actuel se situe au-dessus de 24,500 500 $. La capitalisation boursière de BTC a franchi la barre des 43.7 milliards de dollars, avec une domination du marché de XNUMX %.