Une équipe d'anciens commerçants de Jane Street et PIMCO a levé 15 millions de dollars pour produire un protocole de preuve de solvabilité pour les échanges centralisés, les émetteurs de pièces stables et d'autres gestionnaires d'actifs dans l'espace crypto, selon un communiqué de presse de l'équipe montré à Cointelegraph. Appelé «Prouvé», le nouveau protocole utiliserait des preuves à connaissance nulle pour révéler les actifs et les passifs d'une institution sans révéler les données personnelles des clients.
Selon le communiqué de presse, l'équipe Proven est composée de traders quantitatifs, de gestionnaires de portefeuille et de chercheurs des sociétés de Wall Street Two Sigma, Elm Partners, Pimco, Jane Street et autres. Le premier tour de table de 15 millions de dollars a été mené par le fonds de capital-risque axé sur la cryptographie Framework Ventures.
Jane Street était également l'ancien employeur de Sam Bankman-Fried, qui est accusé de fraude après l'effondrement de son échange crypto, FTX. Les protocoles de preuve de solvabilité tentent de rendre les échanges plus transparents afin d'éviter un autre désastre de type FTX.
Richard Dewey, co-fondateur de Proven, a exprimé l'espoir que le nouveau protocole permettra aux entreprises de cryptographie de regagner la confiance du public tout en protégeant simultanément la vie privée, déclarant :
« Ces derniers mois ont mis en lumière un problème qui afflige depuis longtemps les sociétés d'actifs financiers et numériques traditionnels : favoriser efficacement la confiance avec les clients tout en maintenant un niveau de confidentialité nécessaire. […] Nous avons conçu Proven comme une solution gagnant-gagnant qui permet aux clients et aux régulateurs d'avoir confiance […] tout en protégeant les informations sensibles des clients.
L'équipe Proven a déclaré qu'elle disposait déjà d'une liste de clients pilotes, notamment CoinList, Bitso, TrueUSD et M11 Credit.
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Depuis l'effondrement de FTX l'année dernière, de nombreux échanges centralisés, émetteurs de pièces stables et autres dépositaires de crypto ont cherché à accroître la transparence en fournissant une preuve cryptographique des actifs et des passifs. Cependant, fournir ces preuves a avéré être un défi. Bien que la plupart des entreprises aient pu vérifier leurs actifs en chaîne, les passifs encourus hors chaîne ont été beaucoup plus difficiles à prouver à un public sceptique.
Gate.io, OKX, Kraken et d'autres échanges ont tenté de divulguer passifs via des arbres de Merkle cryptographiques. Cela a permis aux utilisateurs de prouver que leurs soldes étaient inclus dans les déclarations de passif de l'entreprise. Cependant, cela a également été critiqué pour avoir prétendument permis aux entreprises de falsifier les passifs en y compris les soldes négatifs.
La preuve de solvabilité à connaissance zéro (ZK) résoudrait ce problème en permettant à l'échange d'utiliser des preuves ZK pour montrer que les soldes des clients ne sont pas négatifs, selon l'explication technique du concept du développeur d'applications sCrypt.
Cependant, tous les experts des preuves à connaissance nulle ne conviennent pas que ce processus fonctionnera. Par exemple, le fondateur de la blockchain Aleph Zero, Matthew Niemerg, a déclaré à Cointelegraph dans un communiqué :
«Alors que les preuves à connaissance nulle peuvent être utilisées pour fournir des garanties concernant les soldes en chaîne, elles deviennent plutôt limitées dans l'audit de la solvabilité d'une entreprise à moins que tous les passifs ne soient publiés (en utilisant des techniques cryptographiques) en chaîne. Même dans ce cas, rien ne garantit que tous les passifs sont divulgués. Bref, la cryptographie ne résoudra pas ce problème dans la situation encore plus pathologique où la partie auditée est trompeuse.
Ainsi, le débat sur la question de savoir si les participants centralisés peuvent jamais être vraiment transparents continue de faire rage.
Source : https://cointelegraph.com/news/former-jane-street-pimco-traders-raise-15m-for-zk-proof-of-solvency-protocol