Le Parlement européen a voté l'adoption d'un ensemble de lois anti-blanchiment qui renforceront « les mesures de diligence raisonnable et les contrôles de l'identité des clients ».
Le projet de loi ne fait pas partie de la réglementation historique de l'UE sur les marchés d'actifs cryptographiques (MiCA), qui a été adoptée en juin dernier et apporte une multitude de règles sur mesure à l'espace des actifs numériques en Europe, mais plutôt un effort plus large visant à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. dans le bloc.
La nouvelle législation aura un impact sur les « gestionnaires d'actifs cryptographiques », y compris les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP), tels que les échanges centralisés d'actifs numériques enregistrés auprès de la MiCA, et diverses autres entités, y compris les services de jeux d'argent.
Le paquet, qui a été provisoirement convenu en janvier, comprend plusieurs textes législatifs obligeant les CASP à appliquer les mêmes règles que les banques pour vérifier l'identité et les données de leurs clients. Plus précisément, il ajoute « des mesures visant à atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés ».
Les portefeuilles auto-hébergés ne sont pas interdits, comme le disaient certaines rumeurs, mais les CASP devront faire preuve d'une diligence raisonnable renforcée envers les clients utilisant un portefeuille auto-hébergé pour les transactions supérieures à 1,000 1,072 € (XNUMX XNUMX $), notamment en vérifiant l'identité, en surveillant les transactions et en demandant plus d'informations sur les expéditeurs et les destinataires.
Le projet de loi AML a également donné le feu vert à la création d’une nouvelle autorité de surveillance – l’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA) – qui supervisera également le secteur des actifs numériques. Ce sera
établi à Francfort et sera chargé de superviser directement les entités financières les plus risquées, d'intervenir en cas de défaillances en matière de surveillance et d'agir en tant que plaque tournante centrale et médiateur pour les superviseurs.
Le paquet du 24 avril fait partie d'un effort accru de l'UE pour lutter contre le contournement des sanctions, le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent, auquel on a donné un sentiment d'urgence supplémentaire après les révélations sur le financement du Hamas par le biais d'actifs numériques plus tôt dans l'année.
La version finale du projet de loi AML a reçu un accueil mitigé de la part des personnalités du secteur.
Patrick Hansen, directeur de la stratégie et des politiques européennes de Circle, a qualifié le projet de loi de « grand résultat » pour le secteur des actifs numériques. Dans un poster sur X, il a déclaré : « Les versions précédentes de l'AMLR proposé proposaient une approche beaucoup plus stricte qui aurait signifié un KYC [connaître votre client] sur l'initiateur/bénéficiaire de la garde personnelle, mais aussi, grâce aux efforts de l'industrie, une approche basée sur les risques avec diverses options ont finalement été convenues.
En d’autres termes, les CASP seront tenus d’évaluer les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme associés aux transferts d’actifs numériques vers et depuis un portefeuille auto-hébergé et de prendre des mesures, le cas échéant, pour « atténuer les risques » – ces mesures peuvent inclure une diligence raisonnable accrue, la vérification identité et exigeant plus d'informations sur la destination des transactions, mais les CASP ne sont pas tenus d'effectuer des contrôles KYC généraux sur TOUTE transactions de portefeuille auto-hébergées.
Cependant, certains ont considéré les exigences accrues en matière de diligence raisonnable et de reporting dans la version finale comme une imposition suffisante, même sans KYC généralisé.
"La plus grande perte sera la perte de confidentialité et la relative facilité de transaction à laquelle nous sommes habitués dans l'industrie", a déclaré Marina Markezic, directrice exécutive de l'association professionnelle European Crypto Initiative, selon DL News.
Le projet de loi LBC doit encore être formellement adopté par le Conseil avant sa publication au Journal officiel de l'UE.
Regarder : Il est temps d'adopter une réglementation pour permettre la croissance de la blockchain
Nouveau sur la blockchain ? Consultez la section Blockchain for Beginners de CoinGeek, le guide de ressources ultime pour en savoir plus sur la technologie blockchain.
Source : https://coingeek.com/eu-anti-money-laundering-bill-passes-final-vote/