Malgré les sanctions, l'échange de crypto-monnaie Binance a laissé les entreprises iraniennes effectuer des transactions de 8 milliards de dollars

Les données de la blockchain révèlent que la société de crypto-monnaie Binance a traité pour 8 milliards de dollars de transactions iraniennes depuis 2018 malgré les sanctions américaines visant à couper l'Iran du système bancaire mondial.

Selon une analyse des données du célèbre chercheur américain sur la blockchain Chainalysis, presque tout l'argent - environ 7.8 milliards de dollars - a circulé entre Binance et le plus grand échange de crypto-monnaie d'Iran, Nobitex. Sur son site Web, Nobitex fournit des instructions sur la façon d'éviter les sanctions.

Les trois quarts des actifs iraniens qui sont passés par Binance ont été investis dans Tron, une crypto-monnaie relativement obscure qui permet aux utilisateurs de cacher leur identité. Une pièce de monnaie de niveau intermédiaire appelée Tron peut être utilisée pour échanger de manière anonyme sans "mettre en danger les actifs en raison de sanctions", selon un article de blog publié par Nobitex l'année dernière.

Les nouvelles découvertes coïncident avec l'enquête du ministère américain de la Justice sur les violations présumées de blanchiment d'argent par Binance, le leader du marché dans le secteur de la crypto-monnaie d'un billion de dollars avec plus de 1 millions d'utilisateurs. Les avocats et les experts en sanctions commerciales ont averti que les transactions mettaient l'entreprise en danger d'enfreindre les lois américaines interdisant de faire des affaires avec l'Iran.

Reuters a rapporté en juillet que Binance acceptait toujours des clients iraniens et que l'entreprise était consciente de la popularité de la bourse en République islamique. Les enquêtes sur le passé mouvementé de Binance en matière de conformité à la réglementation financière comprenaient celle-ci. Binance a déclaré dans un article de blog le lendemain de la publication de ce rapport qu'il respecte les réglementations internationales en matière de sanctions contre l'Iran et refuse l'accès à la plateforme à toute personne y résidant. Changpeng Zhao, le milliardaire créateur de l'échange, a écrit sur Twitter : « Binance a interdit les utilisateurs iraniens suite aux sanctions, 7 ont été manqués/ont trouvé une solution de contournement, ils ont néanmoins été interdits plus tard.

Concernant les transactions récemment découvertes, Binance a refusé de fournir une réponse approfondie. Patrick Hillmann, un représentant, a déclaré dans un communiqué : "Contrairement à d'autres plateformes qui sont exposées aux mêmes entreprises sanctionnées par les États-Unis, Binance.com n'est pas une entreprise américaine. Nous avons cependant pris des mesures agressives pour réduire notre exposition au marché iranien, en utilisant des ressources internes et des partenaires dans l'entreprise.

Binance a déclaré que les clients ne seraient plus en mesure de créer des comptes ou d'utiliser ses services sans identification à partir d'août 2021. Mais en novembre de cette année, selon les statistiques de Chainalysis, la bourse avait traité près de 1.05 milliard de dollars de transactions directement depuis Nobitex. et d'autres bourses iraniennes. Les transactions liées à l'Iran sur Binance ont totalisé environ 80 millions de dollars depuis la publication de Zhao en juillet.

Dans la déclaration de Binance, Hillmann a déclaré que l'entreprise avait besoin de vérifications complètes "Connaissez votre client" et que les citoyens iraniens ne sont pas autorisés à établir ou à gérer des comptes. Au fur et à mesure que nous prenons connaissance des nouveaux dangers et des expositions potentielles, nous améliorons constamment nos processus et nos technologies. Entre juin 2021 et novembre 2022, l'exposition de Binance aux entreprises liées à l'Iran a diminué de façon exponentielle à la suite de ces initiatives, qui comprenaient une surveillance des transactions en temps réel en collaboration avec des fournisseurs externes.

Des milliards de transferts

Selon les données examinées, depuis 2018, plus de 2.95 milliards de dollars en crypto-monnaie ont été transférés directement entre les bourses iraniennes et Binance.

Les données montrent également que 5 milliards de dollars supplémentaires en crypto-monnaie ont été transférés entre les marchés iraniens et Binance via plusieurs couches d'intermédiaires. Selon les régulateurs, ces transferts «indirects» devraient alerter les échanges cryptographiques car ils pourraient être un signe de blanchiment d'argent et d'évasion des sanctions. Les utilisateurs de crypto-monnaie qui souhaitent masquer leurs empreintes utilisent fréquemment des méthodes avancées pour créer des réseaux complexes de transferts cryptographiques.

Sur son site internet, Nobitex conseille à ses 4 millions d'utilisateurs de "garder la sécurité" en évitant "le transfert direct" de crypto-monnaie entre les plateformes crypto iraniennes et internationales.

En ce qui concerne l'exposition indirecte de la bourse aux fonds illégaux, la porte-parole de Binance, Hillmann, a déclaré en juin que "ce qu'il est essentiel de noter, ce n'est pas d'où viennent les fonds - car les dépôts de crypto-monnaie ne peuvent pas être empêchés - mais ce que nous faisons après que les fonds ont été mis". Afin de "garantir que tout argent illégal est suivi, gelé, récupéré et/ou restitué à son propriétaire légitime", il a affirmé que Binance utilisait la surveillance des transactions et les évaluations des risques.

Les transactions iraniennes restantes, outre le jeton Tron, ont été effectuées dans les crypto-monnaies bien connues bitcoin, ether, tether, XRP et un jeton moindre appelé litecoin.

Les recherches de l'industrie montrent que Binance est le plus grand marché pour le trading de Tron. La pièce n'est pas incluse dans certaines autres bourses importantes, notamment en tant que Coinbase et Gemini réglementés aux États-Unis.

Tron a largement échappé à l'attention des trackers de crypto-monnaie jusqu'à récemment. Selon un e-mail que Chainalysis a livré à un client, le leader du marché Chainalysis, utilisé par les agences gouvernementales américaines, n'a commencé à offrir un support complet pour le traçage de Tron qu'en mai.

Depuis avril 2020, date à laquelle les premiers flux Tron ont été suivis, l'ensemble de données Tron contient des informations sur plus de 1.15 million de transferts directs entre Binance et Nobitex. Les informations comprennent les adresses de portefeuille et un numéro d'identification spécifique à la transaction.

Trois sociétés ayant accès au logiciel de recherche Reactor de Chainalysis ont fourni à Reuters les informations Tron ainsi que des ensembles de données supplémentaires couvrant les autres crypto-monnaies. Il a recoupé les données de chaque entreprise, et une quatrième entreprise, en utilisant les données d'un ensemble de données différent créé avec un logiciel différent, a également validé une partie des statistiques de transfert direct.

Les données révèlent que plus de transactions iraniennes que tout autre échange combiné passent par Binance. Depuis 2018, la bourse KuCoin basée aux Seychelles a traité 820 millions de dollars en transactions directes et indirectes, ce qui en fait la deuxième bourse la plus populaire pour les clients Nobitex derrière Binance.

Risque de sanctions

Depuis sa création en 2017, Binance a connu une croissance rapide. Le mois dernier, l'entreprise a élargi son champ d'action au-delà des crypto-monnaies en versant 500 millions de dollars à Elon Musk, le PDG de Tesla, pour acquérir Twitter.

La question de savoir si Binance a enfreint les lois anti-blanchiment d'argent aux États-Unis est le principal sujet de l'enquête du ministère de la Justice. Selon trois personnes au courant de l'enquête, le département se penche également sur Binance dans le cadre de l'affaire, qui dure depuis 2018, pour de potentielles violations des sanctions pénales liées à l'Iran. Fin janvier 2020, le gouvernement a demandé à Binance de fournir des informations concernant son programme de conformité, en particulier toute documentation relative au mouvement d'argent en crypto-monnaie pour des particuliers ou des entreprises dans des pays comme l'Iran.

Conformément à l'accord nucléaire de l'Iran avec les puissances internationales, le gouvernement américain a assoupli les sanctions contre l'Iran pendant trois ans avant de les rétablir en 2018. Depuis 1979, les sanctions imposées par l'Occident et l'ONU à Téhéran pour son programme nucléaire, ainsi que pour des abus présumés des droits de l'homme et de soutien au terrorisme, ont été mis en place.

Les transactions iraniennes signalées par Reuters, selon six avocats et experts en sanctions, ont placé Binance en danger de sanctions américaines "secondaires", qui visent à empêcher les entreprises non américaines de faire affaire avec des entreprises sanctionnées ou d'aider les Iraniens à échapper à l'embargo commercial américain. . L'accès d'une entreprise au système financier américain peut être sévèrement restreint par des sanctions secondaires.

Si Binance a ce que le département du Trésor américain appelle un "lien avec les États-Unis", l'entreprise peut également être soumise à des sanctions "primaires" directes, selon les professionnels du droit. Ils ont déclaré que ces liens peuvent être établis avec n'importe quelle entreprise constituée aux États-Unis, des transactions effectuées à l'aide du dollar ou du système financier américain, ou les deux. Une demande de commentaires du Trésor n'a reçu aucune réponse.

La banque britannique Standard Chartered a accepté de verser plus de 930 millions de dollars aux autorités américaines en 2019 pour avoir enfreint les sanctions pénales, ce qui comprenait l'acheminement d'environ 240 millions de dollars via des institutions financières américaines pour des clients iraniens. Standard Chartered a reconnu sa culpabilité pour les transgressions. En 2014, la banque française BNP Paribas a consenti à payer 8.9 milliards de dollars et à plaider coupable pour avoir enfreint les sanctions américaines contre des pays comme l'Iran. Les deux banques ont déclaré leur intention de renforcer leurs contrôles.

Selon Binance, il n'accepte pas les consommateurs des États-Unis. Au lieu de cela, les clients américains sont acheminés vers une autre bourse appelée Binance.US, qui est exploitée par une société américaine enregistrée auprès du Trésor en tant qu'entreprise de services monétaires depuis 2019.

Binance.US a été qualifié d'"entité totalement distincte" par le PDG de Binance, Zhao. Il a été affirmé en octobre qu'il contrôlait en fait la bourse américaine et supervisait ses opérations de loin. Dans une note aux dirigeants en 2018, un consultant de Binance a qualifié l'opération américaine de "filiale de facto".
Zhao a souligné que Binance.US "fonctionne indépendamment de Binance.com" dans un article de blog publié à la suite de ce rapport.

Le principal échange Binance était engagé dans la grande majorité des 8 milliards de dollars de transactions de crypto-monnaie iraniennes découvertes par Reuters. Cependant, selon les données de Chainalysis, Binance.US a également traité pour 1.5 million de dollars de transactions de crypto-monnaie des bourses iraniennes Nobitex, Wallex et Tether Land.

Les sanctions contre l'Iran peuvent entraîner des sanctions pénales pouvant aller jusqu'à 1 million de dollars par violation pour les organisations américaines. Jusqu'à 20 ans de prison sont possibles pour les personnes impliquées. Le Trésor a infligé une amende de 24 millions de dollars à l'échange de crypto-monnaie Bittrex basé à Seattle en octobre pour avoir enfreint les sanctions contre l'Iran et d'autres pays en traitant des transactions totalisant plus de 260 millions de dollars en crypto-monnaies. À l'époque, Bittrex avait exprimé son "plaisir d'avoir totalement géré" la situation.

En réponse aux demandes de renseignements, un représentant de Binance.US a affirmé que les estimations de Reuters du montant de ses transactions avec les échanges iraniens étaient inexactes et que l'ajout de "données transactionnelles directes et indirectes de Chainalysis confond et gonfle le nombre que vous citez". Le représentant n'a pas proposé de somme de remplacement.

Selon le porte-parole, Binance.US "adhère à toutes les règles américaines applicables régissant les échanges d'actifs numériques" et n'autorise le commerce que par les entreprises qui ont suivi une "procédure de sélection rigoureuse".
Nobitex et les autres échanges iraniens de crypto-monnaie ne sont pas soumis aux sanctions américaines. Selon Reuters, rien ne prouve que quiconque sous sanctions iraniennes ait utilisé Binance ou Binance.US.

Le Meilleur Choix

La plus grande bourse iranienne, Nobitex, a fait ses débuts cette année-là. Selon sa page LinkedIn, le co-fondateur et PDG de la société, Amirhosein Rad, a obtenu des doctorats en génie chimique et en philosophie de l'Université de technologie iranienne Sharif. Pour cet article, Rad a choisi de ne pas commenter.

Nobitex veut permettre aux Iraniens d'investir dans les crypto-monnaies malgré "l'ombre des sanctions", comme indiqué sur sa page LinkedIn plus tôt cette année. Alors que les sanctions ont entravé la capacité de l'Iran à faire des affaires avec le monde extérieur, la crypto-monnaie y est devenue de plus en plus courante pour le commerce international. Selon l'échange, il agit comme un "pont sécurisé entre le monde des crypto-monnaies et 3.5 millions d'Iraniens".

Dans son rapport annuel 2021, Nobitex a affirmé gérer 70% de toutes les transactions de crypto-monnaie en Iran. Pas plus tard que cette année, l'échange a encouragé les utilisateurs à utiliser Binance dans un certain nombre de publications sur son site Web et ses comptes de médias sociaux.

Selon les statistiques de Chainalysis, les utilisateurs de Nobitex ont commencé à transférer des bitcoins via Binance en avril 2018. Nobitex a recommandé aux clients d'enregistrer des comptes pour convertir leurs rials iraniens en crypto-monnaie, puis d'effectuer des transferts vers une bourse étrangère comme Binance, qu'il a jugée la « plus fiable », en un conseil commercial sur son site Web qui a été publié pour la première fois en 2019 et révisé en octobre. Des tweets ultérieurs en 2020 ont affirmé que Binance "cause moins de problèmes pour les utilisateurs iraniens" et qu'il s'agit "toujours de la meilleure alternative pour nous, Iraniens".

Les conditions d'utilisation publiques de Nobitex conseillent aux consommateurs d'éviter le "transfert direct" de crypto-monnaie de Nobitex à Binance et de construire à la place de nombreux portefeuilles numériques pour déplacer des fonds à différentes étapes, en raison du danger posé par les sanctions américaines.

Selon les données de Chainalysis, le nombre de transactions Tron entre Nobitex et Binance a augmenté à partir d'août 2020.

Le fondateur de Tron, Sun, a annoncé sur Twitter le même mois que la pièce numérique avait activé une nouvelle fonction permettant aux commerçants de dissimuler leur identité. La fonction, baptisée zk-SNARK, "sécurisera les données des utilisateurs avec la plus grande protection de la vie privée du marché", selon Sun.
Selon un article paru l'année dernière dans un journal du ministère de la Justice, cette fonctionnalité permet la création de "crypto-monnaies renforcées par l'anonymat" qui attirent les criminels "comme des requins à chum" alors qu'ils "recherchent l'isolement pour déguiser leurs activités".

En raison de "l'excellente sécurité" de Tron, Nobitex a conseillé aux consommateurs d'ouvrir des portefeuilles numériques avec Binance afin de l'acheter. Zk-SNARK, selon un article du blog Nobitex de juillet 2021, est essentiel pour garder les expéditeurs et les destinataires cryptographiques "secrets".

Après que Binance ait resserré son filtrage des clients le 20 août 2021, les clients de Nobitex pouvaient toujours utiliser Binance pour échanger Tron et d'autres jetons cryptographiques, selon les données. Entre cette époque et novembre de cette année, Binance a effectué des transactions directes depuis Nobitex d'une valeur de plus d'un milliard de dollars, dépassant largement toute autre devise étrangère, selon les données. Les données révèlent qu'en octobre dernier, 1 millions de dollars de Tron se sont déplacés directement entre Binance et Nobitex.

Nobitex a été utilisé par des Iraniens qui ont fait l'objet de sanctions du Trésor américain pour s'être livrés à des cyberattaques et à des opérations de ransomware, selon une analyse Chainalysis de septembre. Selon Chainalysis, plus de 230,000 2015 dollars de recettes de rançongiciels Bitcoin ont été transmis aux comptes numériques d'Iraniens sanctionnés entre 2022 et XNUMX, la majorité de la crypto-monnaie allant à Nobitex.

Le Corps des gardiens de la révolution islamique, un groupe puissant qui gouverne un empire économique ainsi que des unités d'élite armées et de renseignement en Iran, serait lié à tous les Iraniens qui ont fait l'objet de sanctions, selon la déclaration du Trésor du même mois. . Une demande de commentaires n'a pas été répondue par les autorités iraniennes. Les sanctions américaines ont été qualifiées de « unilatérales, illégales et brutales » par le ministère iranien des Affaires étrangères.

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