Il fut un temps, il n'y a pas si longtemps, où il était facile d'être considéré comme brillant en crypto. Tout ce que vous aviez à faire était de trouver quelqu'un avec une idée géniale - de préférence quelqu'un qui n'aimait pas prêter attention aux réunions - et de lui donner beaucoup d'argent. Si vous étiez vraiment brillant, vous concluriez même un accord où ils finiraient par vous rendre tout cet argent. En entreprise, cela s'appelle synergie.
De nos jours, les choses ne sont pas si simples. Les gens embêtants veulent savoir quel est votre processus de «diligence raisonnable» et vous demandent comment vous n'avez pas reconnu les milliards de dollars de fraude qui se produisent dans l'entreprise dont vous possédiez une grande partie. De nombreux investisseurs ont tendance à agir comme s'ils avaient été pris au dépourvu, mais peut-être faut-il considérer qu'il ne s'agit que d'un acte.
Si ce n'est pas un acte, à tout le moins c'est un manque de responsabilité.
Si vous êtes en mesure d'examiner les états financiers, de poser des questions pointues sur les opérations commerciales et de comprendre où va l'argent, alors vous avez peut-être eu des occasions de le savoir et vous les avez ignorées. Personne ne veut que la fontaine d'argent s'arrête de couler, n'est-ce pas ?
Peut-être que creuser dans les livres de Sam Bankman-Fried demanderait trop d'efforts. Après tout, fermer les yeux vous assure, au pire, de subir un embarras temporaire pour ne pas avoir reconnu la fraude. Au mieux, vous arrivez à se tenir à côté de la fontaine d'argent jusqu'à ce que les choses se déroulent. Vous êtes déjà au sommet de votre domaine, alors qui se soucie si vous avez été bâclé cette fois ?
Les investisseurs doivent faire preuve de diligence raisonnable. Les auditeurs ne devraient pas accepter de limiter la portée des audits lorsqu'ils ne peuvent pas réellement évaluer ce qu'ils devraient. Les régulateurs devraient réglementer activement.
Il est dans l'intérêt des investisseurs de maintenir l'illusion qu'ils ont un aperçu, tout comme il est vital que les régulateurs gardent l'apparence de rôder pour les mauvais comportements et que les auditeurs montrent qu'ils vérifient consciencieusement. Agir choqué quand les choses s'effondrent préserve ce placage.
Ce que l'industrie de la crypto-monnaie attend de ces personnes, c'est une reconnaissance qu'ils ont la responsabilité de suivre à travers. Si vous auditez l'une des 130 entités interdépendantes opérant dans le monde, il est probable que vous n'ayez pas une image complète, car elle peut être retirée de votre champ d'application. Cependant, votre audit sera utilisé par ces entités pour promouvoir leurs activités.
Si vous êtes un organisme de réglementation bancaire, vous devriez peut-être savoir quand le président d'une banque aux Bahamas - qui finance des sociétés de crypto-monnaie suspectes - achète une banque aux États-Unis.
Si vous êtes un investisseur, vous devriez peut-être réaliser que le fait de canaliser de l'argent vers un voleur et un fraudeur cause du tort, non seulement à vous, mais à tous ceux qu'ils ont l'intention de frauder. Vous leur avez permis de augmenter l'ampleur de leur fraude.
Ce ne sont pas des « erreurs » sans victime. Ces entités ont permis à Bankman-Fried de frauder plus qu'il n'aurait pu le faire autrement. C'est bien de se tromper, mais c'est mal de prétendre qu'il était impossible de bien faire les choses.
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Source : https://protos.com/deliberate-blindness-sam-bankman-fried-enablers/