L'effondrement de l'échange de crypto-monnaie FTX, désormais en faillite, a soulevé de nombreuses inquiétudes concernant les plates-formes centralisées non réglementées.
Les investisseurs en viennent maintenant à se demander à quel point il est sûr de conserver ses fonds sur ces bourses et ont exprimé de graves inquiétudes quant à la prise de décision centralisée sans aucun contrôle.
FTX détenait un milliard dans le fonds d'un client et s'est avéré utiliser les actifs cryptographiques déposés par le client pour atténuer ses propres pertes commerciales.
En outre, un rapport récent suggère que la chute de nombreux échanges cryptographiques au cours de la dernière décennie a pris en permanence 1.2 million Bitcoin (BTC) - près de 6% de tous les Bitcoins - hors circulation.
La révélation de pratiques contraires à l'éthique par FTX lors de son dépôt de bilan a semé la panique parmi les investisseurs qui perdent déjà confiance dans ces sociétés de négoce centralisées. Échanger les sorties ont atteint des sommets historiques de 106,000 XNUMX BTC par mois à la suite du fiasco FTX et du perte de confiance dans les échanges centralisés (CEX) a poussé les investisseurs vers l'auto-garde et finance décentralisée (DeFi) les plates-formes.
Les utilisateurs ont retiré de l'argent des échanges cryptographiques et se sont tournés vers des options non dépositaires pour échanger des fonds. Uniswap, l'un des plus grands échanges décentralisés (DEX) de l'écosystème, a enregistré une augmentation significative du volume des transactions le 11 novembre, le jour où FTX a déposé son bilan.
Avec l'implosion de FTX agissant comme un catalyseur, le trading DEX a connu une augmentation notable du volume. Pas plus tard que la semaine dernière, Uniswap a enregistré plus d'un milliard de dollars de volume de transactions sur 24 heures, bien supérieur à de nombreux échanges centralisés au cours de la même période.
Aishwary Gupta, chef de cabinet DeFi chez Polygon, a déclaré à Cointelegraph que l'échec d'entités centralisées comme FTX a définitivement rappelé aux utilisateurs l'importance de DeFi :
«Les plates-formes centrées sur DeFi ne peuvent tout simplement pas être victimes de pratiques commerciales louches, car« le code est la loi »pour elles. De toute évidence, les utilisateurs s'en rendent compte également. À la suite de l'implosion de FTX, Uniswap a renversé Coinbase pour devenir la deuxième plus grande plateforme de trading d'Ethereum après Binance. Comme les plateformes décentralisées sont gérées par des contrats intelligents vérifiables et transparents au lieu de personnes, il n'y a tout simplement aucun moyen pour que la corruption ou la mauvaise gestion entrent dans l'équation.
Selon les données de Token Terminal, le volume de transactions quotidien des échanges perpétuels a atteint 5 milliards de dollars, ce qui est le volume de transactions quotidien le plus élevé depuis le Fusion de Terra en mai 2022.
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Cointelegraph a contacté PalmSwap, un échange perpétuel décentralisé, pour comprendre le comportement des investisseurs à la suite de la crise FTX et son impact sur leur plate-forme en particulier. Bernd Stöckl, directeur des produits et co-fondateur de Palmswap, a déclaré à Cointelegraph que la bourse a connu une augmentation significative des volumes de transactions.
"L'utilisation de DeFi augmentera sûrement grâce à la chute de FTX. On dit que Crypto.com, Gate.io, Gemini et certains autres échanges centralisés sont dans des eaux chaudes », a-t-il déclaré, ajoutant:« Avec autant de CEX en baisse, la confiance dans les portefeuilles de garde est très faible et les avantages de DeFi seront sûrement être adopté par plus d'utilisateurs.
Elie Azzi, co-fondateur et fournisseur d'infrastructure DeFi VALK, estime que l'augmentation des volumes de DEX pourrait être le début d'une tendance à plus long terme, étant donné la réticence générale des commerçants à faire confiance aux CEX avec leurs actifs. Il a déclaré à Cointelegraph :
"Les DEX innovent à un rythme beaucoup plus rapide que leurs homologues, les délais d'exécution et de règlement devenant presque instantanés sur certaines chaînes. La tendance est que les DEX développent la convivialité et l'interface utilisateur des CEX, tout en améliorant la logique du back-end. Combiné avec les fonctionnalités uniques que les DEX apportent, y compris l'auto-garde, la possibilité de négocier à partir de son propre portefeuille et de conserver le contrôle des clés privées.
Il a ajouté que les plates-formes CEX pourraient voir des contrôles et des initiatives de transparence plus stricts, mais cette «transparence existerait prima facie dans le DeFi complet. Au lieu de cela, personne n'aurait besoin de faire confiance aux CEX avec des actifs, et toute activité, qu'il s'agisse de négociation, de fourniture de liquidités ou autre, serait enregistrée en temps réel sur la chaîne.
La lutte de DeFi avec des hacks ciblés
Alors que les protocoles DeFi ont connu une augmentation significative à la suite des échecs d'échange centralisés, l'écosystème naissant lui-même a été une cible de choix pour les pirates en 2022.
Selon les données du groupe de crypto-analyse Chainalysis, près de 97 % de toutes les crypto-monnaies volées au cours des trois premiers mois de 2022 ont été prélevées sur les protocoles DeFi, contre 72 % en 2021 et seulement 30 % en 2020.
Certains des plus grands exploits DeFi de 2022 incluent le Exploitation du réseau Ronin en mars, ce qui a entraîné une perte de fonds de 620 millions de dollars. Le piratage du pont Wormhole perdu 320 millions de dollars et le pont Nomad était compromis pour 190 millions de dollars. Rien qu'en octobre, 718 millions de dollars d'actifs cryptographiques ont été volé de 11 protocoles DeFi différents.
La majorité des piratages de l'écosystème DeFi se sont produits sur des ponts inter-chaînes, ce qui, selon Jordan Kruger, PDG et co-fondateur du protocole de jalonnement DeFi Vesper Finance, ne devrait pas être considéré comme des exploits DeFi.
« Une proportion substantielle de ces exploits (environ 3 milliards de dollars cette année) ont été des attaques de pont. Les ponts ne sont pas tant « DeFi » que des infrastructures. Les pertes CEX éclipsent ce nombre d'un ordre de grandeur. Cela dit, DeFi s'améliorera et deviendra plus sécurisé plus rapidement que ses homologues centralisés en raison de sa capacité à itérer plus rapidement. Ceci est similaire à la façon dont Linux a grandement bénéficié d'une approche open source et a acquis une solide réputation de sécurité et d'adoption phénoménale », a-t-elle déclaré à Cointelegraph.
DeFi est construit sur l'éthique d'une véritable décentralisation et le processus de prise de décision est souvent automatisé via l'utilisation de contrats intelligents. Alors que DeFi essaie d'éliminer l'intervention humaine, des vulnérabilités apparaissent toujours via différents supports, qu'il s'agisse d'un mauvais codage de contrats intelligents ou de violations de données sensibles.
Lang Mei, PDG d'AirDAO, a déclaré à Cointelegraph que la technologie DeFi naissante est sujette à certains bugs et problèmes, mais il faut se rappeler que la majorité des hacks "ont été liés à des prêts ou à des ponts entre chaînes, il peut être extrêmement difficile de prévenir les vulnérabilités dans une technologie à la fois radicalement nouvelle et dont le calendrier de développement est souvent très accéléré en raison de la concurrence.
Il a suggéré des mesures supplémentaires qui peuvent être prises par les développeurs pour minimiser la probabilité de code exploitable dans leurs applications décentralisées telles que « le piratage White Hat, les programmes de primes de bogues et l'incitation au testnet sont tous des outils précieux pour aider à identifier et corriger les erreurs. Ils peuvent également être utilisés pour attirer et engager les utilisateurs, c'est donc essentiellement un gagnant-gagnant du point de vue de l'équipe. La décentralisation du pouvoir de gouvernance est également importante grâce à la distribution de l'offre de jetons et de garanties telles que les portefeuilles multi-signatures.
Till Wendler, co-fondateur de l'écosystème communautaire DApp Peaq, a déclaré à Cointelegraph qu'il est difficile d'éliminer les défauts liés à l'homme dans les contacts intelligents et la conception.
«L'audit de sécurité des contrats intelligents le plus approfondi ne vous mène que jusqu'à présent – certains exploits résultent de la façon dont les contrats intelligents interagissent entre eux dans l'écosystème plus large, pas seulement de leurs défauts de conception intrinsèques», a-t-il déclaré, déclarant: «Cela dit, l'espace DeFi est définitivement en meilleure forme qu'auparavant, et il élabore ses propres meilleures pratiques de sécurité en déplacement, devenant de plus en plus fiable d'heure en heure.
Mitchell Amador, PDG de Bug Bounty Protocol Immunefi, a déclaré à Cointelegraph que DeFi peut bénéficier de l'aide de la progression dans le service de sécurité :
"Il y a une énorme explosion de technologies de sécurité qui sont discrètement construites en arrière-plan pour s'attaquer au problème de sécurité sous tous les angles."
"Au fil du temps, compte tenu des innovations en matière d'expérience utilisateur et de sécurité ainsi que des caractéristiques de transparence inhérentes à DeFi, DeFi pourrait définitivement dépasser les plates-formes centralisées, mais cette dynamique dépend également du joker des réglementations", a ajouté Amador.
L'effondrement des plateformes centralisées en 2022 et la montée subséquente des services non dépositaires et DeFi dans son sillage sont sûrement un signe de temps qui changent. Cependant, selon de nombreux acteurs de l'espace crypto, le facteur le plus crucial de la saga FTX était un manque de compréhension et de diligence raisonnable de la part des investisseurs en crypto.
Une myriade d'experts en cryptographie plaident pour l'auto-garde et l'utilisation de la plate-forme décentralisée depuis un certain temps maintenant. Barney Chambers, le co-fondateur du réseau Umbria, a déclaré à Cointelegraph :
"L'espace de la crypto-monnaie continue d'être le Far West sauvage de la finance. Voici quelques conseils pour vous assurer que les fonds sont en sécurité : ne connectez jamais votre portefeuille à un site Web auquel vous ne faites pas confiance, conservez vos clés dans un endroit de confiance tel qu'un portefeuille matériel, ne faites jamais confiance à des inconnus anonymes sur Internet lorsque vous demandez de l'aide, et toujours [faites vos propres recherches] ! »
À l'heure actuelle, la seule façon pour les investisseurs de s'assurer que leurs fonds sont protégés est d'exiger des parties dans lesquelles ils investissent qu'elles fournissent des informations transparentes et claires sur l'ensemble de la comptabilité et s'appuient sur des solutions non dépositaires en termes de portefeuilles et de plateformes de négociation.
Darren Mayberry, responsable de l'écosystème au protocole d'exploitation décentralisé dappOS, a déclaré à Cointelegraph que les services non dépositaires devraient être la voie à suivre pour les investisseurs.
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"La responsabilité et les audits devraient être des procédures standard pour tous les investisseurs, la diligence raisonnable fait naturellement partie des affaires, tout comme la vérification des faits et les enquêtes. Quant aux portefeuilles non dépositaires, ils constituent la forme de stockage la plus fiable qui transfère la responsabilité uniquement à leur propriétaire et annule ainsi la possibilité de risques de contrepartie », a-t-il expliqué.
Les plates-formes DeFi peuvent avoir leur propre ensemble de vulnérabilités et de risques, mais les observateurs du secteur estiment qu'une diligence raisonnable appropriée et la réduction des erreurs humaines pourraient faire de l'écosystème naissant des plates-formes DEX une option incontournable par rapport aux plates-formes CEX.
Source : https://cointelegraph.com/news/after-ftx-defi-can-go-mainstream-if-it-overcomes-its-flaws