Le rôle de "Preuve de réserves» est de s'assurer qu'une institution financière dispose d'un ratio 1:1 de fonds d'utilisateurs adossés à des actifs réels. Les entreprises de la blockchain se tournent vers des sociétés tierces pour auditer leurs activités et fournir des attestations de leurs actifs et passifs. Cette décision s'est considérablement développée suite à l'effondrement de FTX, qui a poussé de nombreux utilisateurs à remettre en question la santé financière des échanges centralisés.
Les institutions peuvent fournir la preuve de réserves de plusieurs manières. Une méthode standard consiste pour l'institution à fournir une liste de tous les actifs qu'elle détient et la preuve qu'elle détient les clés privées de ces actifs. Cela peut être fait au moyen d'une preuve cryptographique, telle qu'un arbre de Merkle, ou en faisant auditer les réserves de l'institution par un tiers de confiance. D'autres méthodes pour prouver les réserves comprennent la fourniture de rapports réguliers sur la santé financière de l'institution et la divulgation publique de ses états financiers. Binance Exchange a lancé la tendance "preuve de réserve" en proposant des arbres de Merkle, et depuis, plusieurs plateformes ont fourni différents types d'attestations.
Nous pouvons penser à la preuve de réserves comme des arbres de Merkle ou au protocole de preuve de réserves Chainlink. Les deux seront expliqués plus loin ci-dessous.
Merkle tree Preuve de réserves
Une preuve de réserve de l'arbre Merkle est un mécanisme que certains échanges de crypto-monnaie utilisent pour démontrer qu'ils détiennent suffisamment d'actifs de crypto-monnaie dans les réserves pour couvrir les dépôts des clients.
L'arbre de Merkle est une structure de données qui permet une vérification efficace et sécurisée de grands ensembles de données. Dans le cadre d'une preuve de réserve, l'échange génère un arbre Merkle à partir d'une liste de tous les dépôts des clients et des soldes correspondants. L'échange fournit ensuite un hachage "racine Merkle" de l'arbre, qui est une représentation condensée de toutes les données de l'arbre.
Pour vérifier la preuve de réserve, un client peut demander une «preuve Merkle» à l'échange, qui est un petit élément de données qui permet au client de vérifier indépendamment que son dépôt est inclus dans la liste des dépôts des clients et que le solde est corriger. En utilisant la preuve Merkle et la racine Merkle accessible au public, le client peut vérifier que l'échange détient le montant correct d'actifs en réserve sans révéler les détails des dépôts d'un autre client.
Protocole Chainlink Preuve de réserves
Un échange de crypto-monnaie peut obtenir une preuve de réserves auprès du Chainlink décentralisé réseau oracle. Un oracle décentralisé est un système qui permet aux données externes d'être introduites en toute sécurité dans des contrats intelligents basés sur la blockchain.
Pour obtenir une preuve de réserve de Chainlink, la bourse peut mettre en place un contrat intelligent sur la blockchain qui définit les termes de la preuve de réserve. Le contrat peut spécifier le montant minimum d'actifs que la bourse est tenue de détenir en réserves et la fréquence à laquelle une preuve de réserve doit être fournie.
La bourse peut ensuite utiliser un nœud Chainlink pour obtenir le total actuel des dépôts des clients et les soldes correspondants à partir de sa base de données et alimenter ces informations dans le contrat intelligent. Le contrat intelligent peut ensuite utiliser ces données pour générer un arbre Merkle et calculer le hachage racine Merkle, que la blockchain stocke comme preuve de réserve.
Les clients peuvent ensuite utiliser le même nœud Chainlink pour demander une preuve Merkle pour leur dépôt spécifique. Ils peuvent utiliser cette preuve et le hachage racine Merkle accessible au public stocké sur la blockchain pour confirmer que leur dépôt est dans la réserve de l'échange.
Cette configuration permet d'avoir une preuve de réserve décentralisée et ouverte en tant que contrat intelligent, et les données qui y sont stockées sont stockées sur une blockchain publique et peuvent être vérifiées par n'importe qui.
Conclusion
L'importance de la preuve des réserves ne peut être surestimée, car elle garantit que les fonds des clients sont protégés et que l'organisation peut respecter ses obligations financières. En effectuant un audit et en comparant les actifs et les dettes de l'organisation, il est possible de déterminer si elle dispose de suffisamment d'actifs pour payer ses clients. Cela contribue à renforcer la confiance dans l'organisation et à accroître la confiance dans sa stabilité financière.
Source : https://thenewscrypto.com/decoding-proof-of-reserve-report-and-how-it-can-build-trust/