La plus grande plateforme de trading de crypto des États-Unis, Coinbase, a accepté de partager une somme totale de 100 millions de dollars pour régler ses problèmes de conformité avec les régulateurs financiers américains. La somme serait divisée en deux moitiés, selon un rapport du New York Times, une partie étant une amende et l'autre désignée dans le cadre des engagements visant à améliorer les efforts de conformité interne.
Coinbase a été accusé de multiples conformités et violations de la lutte contre le blanchiment d'argent, y compris un arriéré de mesures de contrôle nécessaires affectant plus de 100,000 7.6 transactions. Pour un échange crypto d'une valeur de XNUMX milliards de dollars, les pratiques de connaissance du client (KYC) de l'entreprise ont été décrites comme rudimentaires et poreuses, avec un risque élevé de permettre aux contrevenants et aux criminels d'escroquer des victimes sans méfiance via sa plateforme.
La société s'était auparavant engagée à réorganiser son équipe de conformité - que les régulateurs financiers décrivent comme trop débordée pour suivre plus de 100 millions de clients uniques - en incorporant des évaluateurs externes. Mais ces efforts se sont révélés plutôt inefficaces, ce qui a conduit à l'ouverture d'une enquête officielle l'année dernière.
Depuis l'obtention de sa licence en 2017, Coinbase s'est targué d'être l'un des plus grands acteurs de la crypto à s'implanter aux États-Unis. Mais, la société sous licence de New York semble ne pas avoir respecté les normes réglementaires strictes propres aux marchés américains.
Aux États-Unis, les sociétés de cryptographie sont tenues aux mêmes normes de conformité que les banques commerciales. Beaucoup pensent que le FTX, aujourd'hui disparu, n'aurait peut-être pas commis de telles pratiques frauduleuses s'il avait été enregistré aux États-Unis au lieu des Bahamas. Mais au cours des dernières années, une mine de dons, approchant des milliards de dollars, a été largement appréciée par les principaux responsables politiques et décideurs de la Maison Blanche – avec peu ou pas de suspicion ou de contrôle – à l'approche du 2022 élections de mi-mandat.
Pire encore, il n'y a toujours pas de lois approuvées pour les opérations de police, malgré deux recommandations du Congrès et le rapport sur les actifs numériques de la SEC, alors que les innovations cryptographiques se multiplient plus rapidement, se répandant sur un douzième de la population totale des États-Unis.
Avec la violation actuelle, Coinbase rejoindra les principaux échanges comme Kraken et Robinhood, déjà inscrits sur la liste des violations réglementaires américaines, avec une amende combinée de 30.3 millions de dollars. Les rumeurs courent à propos d'une enquête de quatre ans de l'IRS sur les doutes en matière de conformité de Binance qui approchent de leur fin. Le résultat, s'il est révélateur de l'entreprise de Changpeng Zhao, pourrait voir Binance céder une emprise considérable sur sa domination capitale, en particulier depuis la chute du FTX assiégé de Sam Bankman-Fried.
Source : https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/