Coinbase atteint un règlement de 100 millions de dollars avec le régulateur de New York sur les programmes de conformité

Le département des services financiers de New York a déclaré mercredi qu'il avait atteint un 100 millions $ règlement avec Coinbase sur des questions concernant les programmes de conformité de l'entreprise.

Coinbase, le plus grand échange de crypto-monnaie basé aux États-Unis, devra payer 50 millions de dollars à titre de pénalité et investir 50 millions de dollars supplémentaires pour renforcer ses capacités à se conformer aux réglementations financières, telles que la surveillance des transactions et connaître les règles de votre client (KYC).

Le département a déclaré avoir trouvé des "échecs importants" dans le programme de conformité de Coinbase qui violaient la loi bancaire de New York et les réglementations de l'État concernant les monnaies virtuelles, la transmission d'argent, la surveillance des transactions et la cybersécurité.

Selon le NYDFS, les failles du programme de conformité de Coinbase ont rendu l'entreprise vulnérable aux comportements criminels, tels que la fraude, le blanchiment d'argent et les activités liées au trafic de stupéfiants ou au matériel d'exploitation sexuelle d'enfants.

« Il est essentiel que toutes les institutions financières protègent leurs systèmes des mauvais acteurs », a déclaré la surintendante des services financiers Adrienne A. Harris. "Coinbase n'a pas réussi à créer et à maintenir un programme de conformité fonctionnel qui pourrait suivre le rythme de sa croissance."

Un exercice de "cocher la case"

Les régulateurs de New York ont ​​​​constaté que la manière dont Coinbase respectait les exigences de connaissance de votre client et de diligence raisonnable des clients - les règles utilisées pour vérifier l'identité des personnes qui interagissent avec sa plate-forme - était traitée comme un «simple exercice de vérification des cases» qui était inadéquat.

Le département a constaté que Coinbase avait un arriéré important dans son système de surveillance des transactions suspectes qui totalisait plus de 100,000 2021 alertes non examinées à la fin de XNUMX. En conséquence, certaines transactions signalées par Coinbase n'ont été examinées que des mois après leur exécution.

En raison des échecs du programme de conformité de Coinbase, le NYDFS a installé un moniteur indépendant au début de 2022 pour examiner le programme de conformité de Coinbase et résoudre les problèmes liés aux pratiques de l'entreprise.

Le contrôleur indépendant continuera de travailler avec Coinbase comme condition du règlement pendant une année supplémentaire.

Le régulateur a noté que Coinbase a commencé à résoudre bon nombre des problèmes rencontrés avec son programme de conformité et s'efforce de réviser ses pratiques. Coinbase n'a pas répondu immédiatement aux demandes de commentaires.