Le directeur juridique de Moonstone Bank, Joseph Vincent, un ancien régulateur bancaire de premier plan, a quitté la société financière, après avoir été avec la banque pendant seulement huit mois.
Vincent a rejoint Moonstone, l'une des plus petites banques du pays, qui a attiré l'attention nationale à la fin de l'année dernière pour ses liens avec FTX, en mai 2022. Moonstone a annoncé l'embauche de Vincent dans un poster sur Linkedin. "Nous sommes ravis de partager cette nouvelle passionnante", a écrit Moonstone.
Avant de rejoindre Moonstone, Vincent a passé 18 ans en tant que haut fonctionnaire au Département des institutions financières de Washington, qui est l'organisme de réglementation bancaire de l'État. Vincent est également professeur de droit adjoint à la Seattle University School of Law, selon le site de NDN Collective.
Vincent La page LinkedIn a été mise à jour pour indiquer qu'il a quitté Moonstone le mois dernier. Un porte-parole de Moonstone a confirmé à Protos que Vincent n'était plus employé par la banque, mais a refusé de fournir plus de détails sur sa sortie. Vincent n'a pas pu être joint pour commenter.
Vincent quitte Moonstone à un moment où la banque semble avoir besoin d'une assistance juridique.
La FDIC et la Réserve fédérale ont toutes deux déclaré qu'elles examinaient Moonstone liens avec FTX. Le mois dernier, les sénateurs Elizabeth Warren, démocrate du Massachusetts, et Tina Smith, démocrate du Minnesota, ont écrit lettres aux principaux régulateurs bancaires demandant plus d'informations sur les liens du système financier américain avec les échanges cryptographiques offshore. Ils ont également demandé de nouvelles informations à la Fed et à d'autres sur la relation de Moonstone avec FTX..
Mercredi, les autorités fédérales américaines ont déclaré qu'elles s'apprêtaient à saisir des centaines de millions de dollars d'actifs FTX, dont 50 millions de dollars de dépôts à Moonstone, soit environ 60% de tous les dépôts détenus à la banque. Selon ses derniers états financiers déposés auprès de la FDIC, Moonstone avait 84 millions de dollars en dépôts totaux.
Jusqu'à récemment, Moonstone était connue sous le nom de Farmington State Bank, située dans la petite ville de Farmington, dans l'est de Washington. La banque a une seule succursale et, avant 2022, comptait moins d'une poignée d'employés. La Banque a changé son nom en Moonstone au début de 2022, quelques jours seulement avant de recevoir un investissement de 11.5 millions de dollars d'Alameda Research, un fonds spéculatif également fondé par le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried.
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L'accord de mars 2022 valorisait Moonstone à plus de 115 millions de dollars, malgré le fait qu'à l'époque, la banque avait une valeur nette, selon les données de la FDIC, de seulement 5.7 millions de dollars et de seulement 10 millions de dollars en dépôts.
Au troisième trimestre de l'année dernière, Les dépôts de Moonstone ont bondi, en hausse de 71 millions de dollars, ou 600 % en un seul trimestre. Une grande partie de cet argent semble maintenant avoir été liée à FTX. Moonstone annonce son intention de lancer une banque numérique.
FTX n'est pas le seul lien que Moonstone a avec des entités financières crypto ou offshore. Farmington State Bank a été rachetée par la société holding FBH en 2020. Le président de FBH est Jean Chalopin, qui est également président de Deltec Bank, qui, comme FTX, est basée aux Bahamas. Tether a déclaré dans le passé qu'il détenait une partie des actifs qui soutiennent son stablecoin chez Deltec.
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Source : https://protos.com/chief-legal-officer-departs-ftx-linked-moonstone-bank/