Celsius sous le feu des mauvaises pratiques commerciales

Réseau Celsius mal géré ses actifs et induit délibérément ses utilisateurs en erreur, selon un récent rapport d'un examinateur nommé par le tribunal.

L'examinateur Shoba Pillay a détaillé les opérations du défunt prêteur de crypto Celsius Network et de son ancien directeur général Alex Mashinsky dans sa finale rapport. Pillay a été initialement nommé fin septembre de l'année dernière et a déposé un rapport intermédiaire de 302 pages en novembre. 

L'examinateur a déclaré que l'entreprise manquait de gestion des risques adéquate, ce que les mauvaises pratiques commerciales de l'entreprise ont également démontré. En plus de blanchir les déclarations publiques errantes de Mashinsky, Pillay a déclaré que Celsius avait également trompé ses clients sur ses pratiques commerciales et sa santé financière. 

Celsius a montré une mauvaise gestion des risques

Selon le rapport, Celsius manquait de gestion des risques à la fois en matière de politique et de personnel avant 2021. Cependant, l'équipe initiale de quatre personnes n'a pu mettre en œuvre que des mesures «palliatives» avant une refonte complète prévue pour 2022. 

Le rapport indique que l'entreprise a embauché une personne supplémentaire pour concevoir des procédures d'audit interne. Cependant, comme l'équipe de direction retardait régulièrement la mise en œuvre, le rapport a déterminé que "Celsius n'a jamais pleinement mis en œuvre une politique de gestion des risques solide avant de déposer son bilan". 

Les opérations commerciales de Celsius étaient également déficientes en termes de système comptable, poursuit le rapport. La combinaison de feuilles de calcul utilisées a nui à la capacité de l'examinateur à déterminer la situation financière de l'entreprise, selon le rapport. 

Cependant, après avoir déchiffré les livres, Pillay a également découvert « d'importantes lacunes en matière de conformité fiscale » au sein de Celsius. Elle a attribué cela au fait que l'entreprise n'avait personne responsable des impôts jusqu'en 2021, puis n'avait pas réussi à assurer un paiement cohérent. Celui de la firme Bitcoin les opérations minières devaient également 14 millions de dollars en factures de services publics impayées et 23 millions de dollars en impôts impayés. 

Fausses déclarations également faites

Pillay a également souligné les fausses déclarations que Celsius avait faites au sujet de ses opérations et au nom de son directeur général. Par exemple, le prêteur crypto a déclaré à ses clients qu'il offrait des rendements élevés en investissant leurs actifs dans des «prêts institutionnels et de détail à faible risque et entièrement garantis». Cependant, les investissements se sont en fait révélés risqués, comme l'octroi de prêts non garantis afin d'obtenir un taux d'intérêt plus élevé.

Une fois que cela a conduit l'entreprise dans une situation désespérée, le rapport indique que Celsius a continué à présenter sa situation comme rose. Bien qu'en interne, les employés aient décrit l'entreprise comme un « navire en perdition », il a également été constaté qu'ils avaient suscité des commentaires errants que Mashinsky aurait pu faire lors de séances de questions-réponses hebdomadaires en direct avec les utilisateurs.

Procédure de faillite de Celsius

Le rapport intervient alors que Celsius procède à ses audiences de mise en faillite, tout en étant également interrogé par les régulateurs étatiques et fédéraux. Bien que le rapport démontre que ses opérations n'étaient pas durables, la baisse des prix de la cryptographie l'année dernière et l'effondrement de Terra pièce stable a précipité la faillite de l'entreprise. Le prêteur, qui compte plus de 100,000 XNUMX créanciers, a récemment retraits réactivés après avoir cessé des semaines avant le dépôt de bilan.