Le département californien de la protection financière (DFPI) a émis une ordonnance de cesser et de s'abstenir contre le prêteur crypto Nexo Groupe pour offrir des comptes à rendement.
Selon le DFPI, Nexo a proposé le produit Earn Interest, qui offre des rendements allant jusqu'à 36 %. sans dire aux clients que les comptes associés sont des titres. Les dépôts allèguent également que Nexo a induit les clients en erreur en leur disant qu'elle exploitait une plate-forme sous licence et enregistrée.
«Le DFPI a entrepris des efforts d'application agressifs contre les comptes de crypto-monnaie non enregistrés portant intérêt. Ces comptes d'intérêts cryptographiques sont des titres et sont soumis aux protections des investisseurs en vertu de la loi, y compris la divulgation adéquate du risque encouru », a déclaré la commissaire du DFPI, Clothilde Hewlett, dans un communiqué officiel.
Selon l'ordonnance du DFPI, Nexo propose des comptes rémunérés à terme flexible et à terme fixe qui offrent un intérêt de 36 % et plus, selon le niveau de fidélité de l'investisseur, entre autres.
De plus, Nexo est également tombé en conflit avec les régulateurs de l'État du Kentucky, New York, Maryland, Oklahoma, Caroline du Sud, Washington et Vermont, qui allèguent que Nexo n'a pas fourni aux clients l'accès aux informations appropriées, les empêchant de prendre des décisions d'investissement judicieuses.
DFPI allègue que les comptes Earn Interest sont toujours actifs
En réponse à la commande, Nexo dit qu'il a cessé d'offrir ses Gagnez de l'intérêt produits aux citoyens américains et a suspendu les dépôts sur des comptes américains en février 2022.
Utilisateur de Twitter et commentateur crypto @oldmantravel tweeté affirmativement, "Le produit Nexo Earn n'est pas disponible pour les citoyens ou les résidents de certaines juridictions, y compris là où des restrictions peuvent s'appliquer, comme la Bulgarie, l'Estonie et les États-Unis", citant Nexo's site de NDN Collective.
Selon le DFPI, cependant, en raison d'une option de renouvellement, certains clients disposant de comptes à durée déterminée Earn Interest dont la durée a pris fin le 19 février 2022 ou avant, ont choisi de renouveler leurs comptes pour une autre durée, réfutant apparemment l'affirmation de Nexo.
Au moment de la rédaction de cet article, les résidents californiens détenaient 174,800,000 XNUMX XNUMX $ sur des comptes Nexo.
Selon les termes et conditions de Nexo, il peut utiliser les actifs des clients à sa discrétion.
D'après Nexo site de NDN Collective, la société détient différentes licences dans différents États américains, notamment des licences de transfert d'argent, de droit du financement, de prêteur d'argent et de prêt supervisé. Cependant, un examen plus approfondi révèle que les licences n'ont aucun rapport avec l'offre de valeurs mobilières.
La société résume ses responsabilités en matière de conformité concernant le capital opérationnel minimum, les audits, les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et la cybersécurité.
La société n'a pas publié de réponse officielle à la commande au moment de la rédaction.
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Source : https://beincrypto.com/california-hits-nexo-with-cease-desist-notice-citing-investor-protection-issues/