Dans sa première interview après le crash de FTX en novembre, le chef de Binance Changpeng Zhao (CZ) a insisté sur le fait que Binance est un échange propre - qu'il correspond aux transactions mais ne négocie pas de contrats à terme ou n'agit pas comme un magasin de trading.
"Nous sommes une entreprise très propre et très simple", a déclaré CZ dans un demande-moi n'importe quoi (AMA) Twitter Spaces le 15 novembre – juste un jour après la chute de FTX. « Nous ne faisons pas non plus de transactions à terme nous-mêmes. Nous n'avons pas de société de prêt sur gage. Nous n'essayons donc pas de gagner de l'argent en échangeant nous-mêmes…
"Enfin, nous avons des teneurs de marché et comptons très fortement sur des teneurs de marché tiers qui fournissent des liquidités", a-t-il déclaré. « Il y a un teneur de marché dont je suis investisseur et actionnaire, et ce fournisseur de liquidités ne fait pas de profits. Nous essayons donc de ne pas perdre d'argent, afin qu'ils fournissent simplement des liquidités sur le marché et ne soient pas motivés par le profit.
Au cours de la même interview, CZ a admis que l'un des auditeurs de Binance était également auditeur pour FTX, mais n'a pas mentionné le nom. Les auditeurs FTX qui ont vérifié sa preuve de réserves étaient Armanino LLP, mais depuis l'implosion de FTX, il a cessé d'offrir ses services de vérification aux échanges cryptographiques.
Cependant, la plainte déposée hier par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis contre Binance, CZ, et le responsable de la conformité, Samuel Lim, suggère que la société is une boutique de négoce. Selon la plainte déposée devant le tribunal fédéral de Chicago, Binance a sa propre opération de trading non enregistrée via son "quant desk".
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La CFTC indique que Binance a négocié sur sa propre plate-forme avec 300 comptes qui étaient tous liés à CZ, et avec les sociétés commerciales américaines Merit Peak et Sigma Chain. CZ a également négocié avec ses deux comptes personnels tandis que Merit Peak a conclu des transactions OTC avec les clients de Binance. Sigma Chain a négocié des dérivés. Binance n'a jamais révélé qu'il négociait ses propres marchés contre ses propres clients.
De plus, la CFTC allègue que Binance et CZ proposaient régulièrement des produits dérivés illégaux et n'avaient pas réussi à maintenir des contrôles adéquats de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les clients américains. La commission recueille les messages envoyés par les cadres supérieurs de l'entreprise pour reconnaître que les décideurs étaient plus que conscients de ses opérations louches - ils l'encourageaient activement.
CZ dit que la poursuite CFTC est un non-sens - mais cela pourrait forcer Binance US à fermer
CZ a riposté aux affirmations de la CFTC. Dans un article de blog Binance publié le même jour que la plainte de la commission, il a déclaré que "Binance.com ne négocie pas à des fins lucratives ni ne "manipule" le marché en aucune circonstance".
Bien que CZ ait admis que Binance "négocie" dans un certain nombre de situations, ce sont toutes des activités commerciales nécessaires destinées à convertir les revenus de la cryptographie en fiat pour couvrir les dépenses, ou "négocier" avec des affiliés qui fournissent des liquidités pour des paires moins liquides, a-t-il affirmé.
"Ces affiliés sont spécifiquement surveillés pour ne pas avoir de gros profits", indique le communiqué.
CZ a poursuivi en disant que les employés ne sont pas autorisés à négocier des contrats à terme, y compris lui-même. "Je n'ai jamais non plus participé à Binance Launchpad, Earn, Margin ou Futures", a-t-il écrit.
De plus, les affirmations de la CFTC selon lesquelles Binance n'a pas mis en œuvre les contrôles KYC et AML appropriés ont été rejetées par CZ. «Nous bloquons les utilisateurs américains par nationalité (KYC), IP (y compris les points de terminaison VPN couramment utilisés en dehors des États-Unis), opérateur de téléphonie mobile, empreintes digitales de l'appareil, dépôts et retraits bancaires, dépôts et retraits blockchain, numéros de carte de crédit, etc.
"Nous ne connaissons aucune autre entreprise utilisant des systèmes plus complets ou plus efficaces que Binance."
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Un porte-parole de Binance a déclaré à Protos : "Nous avons fait des investissements importants au cours des deux dernières années pour nous assurer que nous n'avons pas d'utilisateurs américains actifs sur notre plateforme. Au cours de cette période, nous sommes passés d'environ 100 personnes dans notre équipe de conformité à environ 750 membres du personnel de conformité de base et de soutien aujourd'hui, dont près de 80 personnes ayant une expérience antérieure en matière d'application de la loi ou d'organisme de réglementation et environ 260 personnes titulaires de certificats professionnels en conformité.
Cependant, la CFTC est loin d'être la seule entité à affirmer que Binance a encouragé les utilisateurs à contourner les contrôles KYC et AML. Un rapport de la CNBC publié la semaine dernière montre des preuves solides que les utilisateurs de Chine continentale ont été invités par les employés de Binance à utiliser des VPN pour s'enregistrer comme s'ils étaient à Taïwan. On leur a spécifiquement dit de ne pas utiliser de VPN provenant des États-Unis, de Singapour ou de Hong Kong, car Binance restreint les utilisateurs de ces pays.
En juillet 2022, un rapport de Reuters suggérait que Binance avait contourné les sanctions américaines en servant les utilisateurs basés en Iran. Il a fourni des preuves montrant que les hauts dirigeants étaient conscients de l'échappatoire et s'en vantaient même en interne.
Selon un rapport du courtier Bernstein, Binance US représente actuellement moins de 5 % des opérations mondiales de la bourse. Cependant, la poursuite de la CFTC cite un ensemble de rapports financiers internes qui affirme que Binance US contribue à 16 % des revenus de négociation de Binance.
Si les affirmations de la CFTC sont prouvées devant un tribunal fédéral, la commission ne pourrait pas engager de poursuites pénales contre CZ. Cependant, il a le pouvoir de gifler Binance avec de lourdes amendes et pénalités, ou de fermer complètement Binance US dans le cadre d'un règlement. Selon Bernstein, cela n'aurait pas d'impact significatif sur les marchés de la cryptographie car ce n'est pas important pour les revenus globaux de Binance.
Mais on ne peut pas en dire autant de son impact sur la survie de Binance. C'est loin d'être le seul examen réglementaire auquel la bourse est confrontée, tant aux États-Unis qu'à l'échelle mondiale. La fermeture de la plus grande bourse de cryptographie aux États-Unis pourrait avoir des répercussions sur l'examen réglementaire dans d'autres juridictions. Et plus CZ nie une montagne croissante d'allégations plutôt frappantes, plus il devient difficile de croire qu'elles ne sont pas fondées.
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Source : https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/