Le PDG de Binance, Changpeng 'CZ' Zhao, a ignoré les inquiétudes soulevées par les cadres supérieurs concernant la faible connaissance de votre client par la bourse (KYC) vérifie, parmi un catalogue d'autres lacunes réglementaires, un Reuters enquête a trouvé.
L'agence de presse a affirmé que les cadres supérieurs de Binance, dont le directeur de la conformité Samuel Lim et l'ancienne responsable des rapports sur le blanchiment d'argent mondial Karen Leong, avaient fait part de leurs inquiétudes concernant la faiblesse des contrôles KYC de la bourse. Trois anciens employés de Binance ont dit Reuters ils ont porté ces préoccupations à l'attention de CZ, mais il "les a ignorées".
Binance est depuis longtemps dans le collimateur des régulateurs du monde entier. Décrypter a précédemment rapporté sur Binance plusieurs les lacunes en matière de conformité, qui ont suscité l'ire des régulateurs dans le Royaume Uni, Italie, Malaisie, Singapour et de nombreuses autres juridictions. ReutersL'enquête couvre bon nombre de ces juridictions et a mis en lumière certains des rouages derrière la relation de la bourse avec les régulateurs.
Reuters a également constaté que certains membres du personnel de Binance, dont Leong et Lim, savaient que les procédures KYC de Binance n'étaient pas rigoureuses.
Dans un message envoyé à la mi-2019, Leong a déclaré que CZ ne voulait "pas de kyc". Leon a également déclaré: «Réduisez KYC. Augmenter les limites. MEILLEUR COMBO », dans le même message. Lim, à son tour, aurait exprimé des doutes quant au projet de CZ de se lancer sur le marché du "fiat-to-crypto". "Merde pourquoi toucher fiat si je ne veux pas être conforme. Tellement ironique LOL. Reste juste à fond l'homme crypto. Foutre.
Malte
Les problèmes réglementaires de Binance commencent à Malte.
En octobre 2018, Binance a informé les régulateurs de Malte de son intention de demander une licence. Reuters rapporte que CZ "est devenu nerveux" au sujet des règles anti-blanchiment d'argent et des normes de divulgation financière du pays. En 2019, la bourse a décidé de ne plus rechercher de licence.
A déclaration publique du régulateur maltais en date du 21 février 2020, a confirmé que Binance n'était "pas autorisée" à opérer dans la sphère crypto. Pourtant, Binance a continué à dire à ses clients que son accord sur les conditions d'utilisation était régi par les lois maltaises, selon Reuters.
Allemagne
Et en Allemagne, la police et les avocats qui représentaient plus de 30 victimes de fraude présumée ont envoyé à Binance "des dizaines de lettres", selon le Reuters enquête.
Selon un partenariat avec une société de services financiers enregistrée en Allemagne, CM-Equity, Binance a accepté d'adopter une diligence raisonnable renforcée sur un utilisateur s'il déposait plus de 10,000 11,000 € (XNUMX XNUMX $) en une seule transaction.
En juin 2021, Binance a envoyé à CM-Equity une version révisée de cette norme, qui a vu le seuil de diligence raisonnable renforcée monter à 100,000 XNUMX $.
Entre mai et juillet 2021, Binance a reçu 44 lettres demandant des informations relatives à des transactions d'une valeur d'au moins 2 millions d'euros. La police, les procureurs et les cabinets d'avocats allemands ont déclaré collectivement que ces fonds avaient été volés et blanchis par le biais de l'échange. Binance a déclaré que cela ne pouvait pas aider, selon Reuters.
De plus, la police fédérale allemande a demandé à Binance des informations sur deux hommes "soupçonnés d'avoir aidé un homme armé islamiste qui a tué quatre personnes à Vienne en novembre 2020".
Une lettre de la police allemande aurait révélé que l'une de ces personnes avait effectué des transactions "non spécifiées" sur Binance.
Controverse internationale
Dans d'autres parties du monde, les régulateurs aux Pays-Bas et au Japon ont émis des avertissements aux clients concernant l'échange. Les régulateurs en Italie et aux îles Caïmans ont tous deux déclaré que Binance n'était pas autorisé à opérer dans leurs pays respectifs.
Binance a fait face à des mesures d'exécution en Malaisie pour avoir opéré illégalement dans le pays, selon les régulateurs malaisiens.
Le Royaume-Uni a également émis un avertissement aux consommateurs concernant Binance, et après avoir déclaré que l'échange n'était "pas capable" d'être réglementé, Binance a annoncé qu'il tentait de réparer sa relation avec la FCA. À ce jour, il n'y a aucune preuve suggérant que Binance est dans les bons livres de la FCA.
Binance a également récemment retiré sa demande de licence à Singapour. Un mois plus tôt, les régulateurs de la cité-État avaient mis la bourse sur son Liste d'alerte aux investisseurs.
Depuis, Binance a annoncé un protocole d'accord avec la Dubai World Trade Center Authority. En décembre de l'année dernière, CZ a également rencontré le ministre en chef de Gibraltar, Fabian Picardo, qui décrit le PDG de Binance en tant que "visionnaire".
Décrypter a précédemment interrogé Binance sur ses projets de licences potentielles, mais la société n'a pas encore répondu à nos demandes.
Source : https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings