Alameda intente une action en justice de 446 millions de dollars contre Voyager pour récupérer ses remboursements de prêt

L'année 2022 a été tragique pour l'industrie de la cryptographie. Des investisseurs perdant de l'argent en raison du crash soudain de projets de cryptographie (comme Terra USD) à la hausse continue des taux d'intérêt en passant par la fermeture de divers échanges cryptographiques (comme FTX), le marché de la cryptographie a perdu tout l'élan qu'il avait gagné dans le passé années. Quelques événements tragiques de ce type ont pu suivre le marché de la cryptographie jusqu'en 2023.

Le différend entre Alameda Research (une société sœur de FTX) et Voyager (une société de prêt de crypto), qui a fait la une des journaux ces derniers temps, pourrait être considéré comme un exemple. Alameda research est une société de trading de crypto qui a fait faillite en novembre dernier à la suite du crash de FTX. Lors d'une récente tournure des événements, la société de trading de crypto a déposé une plainte contre Voyager pour demander près de 446 millions de dollars, qu'elle avait payés plus tôt en remboursements de prêts.

Le procès a été intenté par le conseiller juridique de FTX, qui représente la recherche d'Alameda devant le tribunal américain des faillites du Delaware. Les trois sociétés, bien qu'elles aient été très importantes dans le passé, ont dû déposer le bilan en 2022. La bataille juridique entre les deux sociétés a fait émerger de nombreuses informations concernant leurs opérations.

En quoi consiste le procès?

Voyager, en raison de ses prêts imprudents et de l'effondrement général du marché de la cryptographie, a été confronté à la situation de déclarer faillite. Elle a dû déposer le bilan en juillet 2022 en raison de défauts de paiement de plus de cent millions de dollars par Three Arrows Capital.

FTX, qui avait emprunté environ 446 millions de dollars à Voyager, a remboursé 249 millions de dollars en septembre et 194 millions de dollars en octobre, ainsi que 3.2 millions de dollars, qui ont été payés sous forme d'intérêts en août. Cependant, un mois seulement après avoir remboursé le prêt, FTX (avec sa société sœur) a dû déclarer faillite en vertu du chapitre 11 au mois de novembre.

Après avoir réalisé leurs propres obligations de rembourser leurs créanciers, FTX et Alameda Research ont exigé que les 446 millions de dollars leur soient remboursés car ils ont fait faillite peu de temps après avoir remboursé leur dette à Voyager.

Qu'est-ce qui donne de la légitimité aux affirmations d'Alameda ?

La partie juridique d'Alameda (et de FTX) avance l'argument selon lequel ils sont obligés de recevoir de l'argent de Voyager conformément aux articles 503 et 507 du code des faillites. Les articles 503 et 507 du Code des faillites font pencher la balance en faveur d'Alameda et de FTX. Lors de la déclaration de faillite, une entreprise doit encore rembourser ses dettes (en particulier celles qu'elle doit supporter après la requête). Dans le différend ci-dessus, l'équipe juridique de FTX a trouvé un bon argument pour récupérer un demi-milliard de remboursements de prêts de Voyager.

Voyager et son comité des créanciers, cependant, ont fait valoir que les réclamations du malfaiteur (ici, Alameda) devraient être subordonnées aux intérêts des autres créanciers pour s'assurer que le malfaiteur ne soit pas récompensé.

Voyager agissant en tant que fonds nourricier

Pour étayer leurs affirmations, les avocats de FTX et d'Alameda ont allégué que le modèle commercial de Voyager ressemblait à celui d'un «fonds nourricier». Ils soulignent que le prêteur de crypto était impliqué dans la pratique d'emprunter de l'argent à des investisseurs et d'investir le même "avec peu ou pas de diligence raisonnable" dans des sociétés de trading de crypto comme Alameda et Three Arrows Capital.

Après avoir souscrit à l'allégation précédente selon laquelle Alameda avait secrètement utilisé les dépôts de FTX d'une valeur de milliards de dollars (découverts lors de l'enquête), ils ont poursuivi en alléguant que Voyager, ainsi que d'autres prêteurs de crypto, avaient joué un rôle actif dans la même chose.

Échec de l'acquisition de Voyager par FTX

Autrefois parmi les plus grands échanges de crypto au monde, FTX devait acquérir la société de prêt de crypto. C'est pour cette raison que l'échange de crypto a facilement payé l'argent qu'il devait à Voyager. FTX a cherché à acquérir le prêteur crypto pour 1.4 milliards $.

Cependant, la procédure d'acquisition a été interrompue par le Texas State Securities Board (TSSB). Après une enquête plus approfondie menée par les autorités pour savoir si l'échange cryptographique était conforme à la loi américaine, il a été constaté que la société détournait les dépôts de ses clients (d'une valeur de plusieurs milliards). Cela a entraîné une augmentation massive des retraits de clients, ce qui a encore forcé l'échange de crypto à déposer le bilan le 11 novembre.

C'est ainsi que FTX, une bourse de plusieurs milliards de dollars, est passée d'une acquisition d'un milliard de dollars à un dépôt de bilan, le tout en un mois.

La récente prise de contrôle de Binance aux États-Unis par Voyager

Voyager, bien qu'il n'ait pas été en mesure de conclure un accord d'acquisition réussi avec FTX en raison de la faillite de ce dernier, a accepté de vendre ses actifs à Binance US pour 1 milliard de dollars. L'accord a également reçu l'approbation initiale du tribunal. Cependant, Voyager doit encore répondre aux préoccupations de sécurité de diverses parties prenantes telles que la Securities and Exchange Commission (SEC).

L'équipe juridique de Voyager a accepté de traiter toutes les questions de sécurité soulevées par le Comité américain sur les investissements étrangers aux États-Unis (CFIUS). Le CFIUS est chargé de surveiller attentivement tous les investissements étrangers qui affluent dans les entreprises américaines.

Conclusion

Voyager serait tenu de payer 446 millions de dollars à Alameda si cette dernière parvient à gagner le procès devant le tribunal américain des faillites du Delaware. Cela forcerait l'ancien prêteur de crypto dans une situation où il devra utiliser près de la moitié des fonds qu'il recevrait de Binance US pour régler le procès. Cependant, il serait trop tôt pour tirer une conclusion car la décision du tribunal pourrait aller dans les deux sens.

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