Technologie

TrueFi, soutenu par a16z, lance le marché des prêts DeFi pour les gestionnaires d'actifs

02/03/2022
Nouvelles Bitcoin Ethereum

L'opérateur Stablecoin TrustToken a lancé un nouveau marché de prêt qui permet aux gestionnaires d'actifs de créer leurs propres produits financiers décentralisés, ouvrant potentiellement la porte à une adoption plus large des solutions DeFi. 

Le nouveau marché des prêts, qui est proposé sur le protocole de prêt non garanti TrueFi, donne aux institutions financières indépendantes la possibilité de concevoir, lancer et financer de nouveaux produits d'investissement. Les gestionnaires d'actifs ont également accès au pool de prêteurs et d'emprunteurs de TrueFi ainsi qu'aux offres institutionnelles de TrustToken.

La version 1 du protocole TrueFi a été expédiée aux clients institutionnels en novembre 2020 à peu près au même moment que le jeton TRU natif lancé. Le protocole permet la création de prêts sans garantie libellés dans le stablecoin TrueUSD et vérifiés à l'aide de scores de crédit en chaîne. En 2021, le protocole a généré 1 milliard de dollars de prêts.

Image(s)

TrueFi est décrit comme une "boutique d'applications pour le prêt", mais au lieu que les développeurs lancent des applications, le protocole permet aux gestionnaires d'actifs de lancer de nouveaux portefeuilles financiers directement en chaîne.

Jeudi, Delt.ai, une startup mexicaine de Y-Combinator, a été annoncée comme le premier partenaire financier non crypto de TrueFi. Depuis décembre, la startup a utilisé TrueFi pour créer des millions de dollars de prêts et prévoit de prêter jusqu'à 25 millions de dollars à des entreprises latino-américaines d'ici la fin de 2022.

Les prêteurs actuels de TrueFi sont "en grande partie des particuliers pseudo-anonymes et des family offices dans DeFi, participant à une gamme de tailles d'investissement", a déclaré Raphael Cosman, PDG de TrustToken, à Cointelegraph dans une déclaration écrite. Les emprunteurs de TrueFi sont également de plus en plus diversifiés, représentant des fonds spéculatifs cryptographiques, des startups soutenues par du capital-risque et bientôt des institutions financières traditionnelles.

Connexe: La société d'infrastructure cryptographique Fireblocks est évaluée à 8 milliards de dollars après une augmentation de 550 millions de dollars

Interrogé sur le moteur de l'adoption institutionnelle croissante des produits financiers basés sur la blockchain, Cosman a déclaré à Cointelegraph que "le capital recherchera toujours les meilleurs rendements ajustés au risque", qu'il provienne de DeFi ou de la finance traditionnelle.

"Les meilleurs rendements ne sont plus sur les marchés traditionnels, comme les actions ou les obligations, mais sur DeFi", a-t-il déclaré. "Cette promesse de rendements lucratifs est la plus grande force qui tire la finance traditionnelle de la chaîne, et nous nous attendons à ce qu'elle se poursuive."

Même avec la promesse de rendements plus élevés, la transition vers le monde inconnu de la cryptographie n'est pas facile pour de nombreuses institutions financières. Cosan a expliqué :

"Tout d'abord, il faut du temps à toute organisation pour comprendre et se familiariser avec le" Far West "de la cryptographie. Cela inclut la compréhension de la technologie, des risques, des mécanismes de négociation et de garde des actifs, et de la manière de faire entrer et sortir de l'argent de la crypto […] Il en va de même pour la conformité et la clarté réglementaire.

Connexe: SBF « optimiste » quant à l'adoption institutionnelle de la cryptographie en 2022

L'implication institutionnelle dans l'industrie de la blockchain s'est considérablement élargie au cours de l'année écoulée, les gestionnaires d'actifs achetant dans des fonds de crypto-monnaie et les institutions financières utilisant des transactions cryptographiques avec une plus grande fréquence. Plusieurs entreprises axées sur la cryptographie ont également élargi leurs offres de services aux institutions cibles, la principale d'entre elles étant ConsenSys, le fournisseur d'infrastructure de blockchain derrière l'extension de portefeuille populaire MetaMask. En mai 2021, la société a annoncé un nouveau service conçu pour intégrer les acteurs institutionnels à l'écosystème DeFi.