Amende de 3.6 millions de dollars pour Coinbase

Mauvaise nouvelle ces dernières heures pour Coinbase: la banque centrale néerlandaise a infligé une amende à la filiale européenne de la bourse de crypto-monnaie 3.3 millions d'euros (3.6 millions de dollars) pour ne pas avoir satisfait aux exigences d'enregistrement avant d'offrir ses services aux Pays-Bas.

Le régulateur a déclaré que Coinbase a fonctionné sans enregistrement entre le 15 novembre 2020 et le 24 août 2022. Finalement, Coinbase a obtenu un enregistrement approprié le 22 septembre 2022, mais, entre-temps, la DNB a affirmé que la société avait bénéficié d'un avantage concurrentiel en ne payant pas les frais de surveillance. 

Il convient de rappeler que les entreprises souhaitant fournir des services de crypto-monnaie aux Pays-Bas doivent s'enregistrer auprès de DNB en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Différends entre Coinbase et la banque centrale néerlandaise : que s'est-il passé ? 

Concernant l'amende reçue contre Coinbase par la banque centrale néerlandaise, un porte-parole de la bourse a récemment déclaré que la société n'était pas d'accord avec la sanction de la DNB. 

Plus précisément, indiquant qu'il était basé sur le temps qu'il a fallu à Coinbase pour obtenir l'enregistrement aux Pays-Bas et n'inclut aucune critique des services réels de l'échange. Et, ajoutant, en outre, que l'échange ne devrait pas être pénalisé pour avoir respecté les règles et s'être engagé dans le processus. 

Toutefois, la pénalité a été augmentée d'un montant de base de 2.18 millions de dollars en raison de la gravité de la non-conformité, a déclaré De Nederlandsche Bank (DNB) dans une note.

L'amende a également été augmentée en raison de la taille de Coinbase comme l'un des plus grands échanges de cryptomonnaie dans le monde, ainsi que le nombre de clients qu'elle dessert aux Pays-Bas. Selon CoinGecko, Coinbase a hébergé plus de 2.3 milliards de dollars de volume le dernier jour.

Cependant, le montant total a ensuite été réduit de 5% en reconnaissance du fait que la société avait toujours eu l'intention de terminer l'enregistrement. Les crypto-monnaie La bourse a maintenant jusqu'au 2 mars pour s'opposer à l'amende. 

Le porte-parole de Coinbase a déclaré : 

"Bien que nous respections le pouvoir de DNB d'appliquer ses politiques, nous évaluons soigneusement les objections et le processus d'appel."

Toujours sur le sujet des sanctions, le régulateur néerlandais a également infligé une amende identique à Binance l'été dernier pour avoir proposé ses services aux Pays-Bas sans licence. L'action Coinbase (COIN) est désormais en baisse de 1.48% et se négocie à $52.76.

Les allégations du régulateur contre Coinbase

Selon les affirmations de la banque centrale néerlandaise, le non-respect par Coinbase de la Wwft est passible d'une amende de catégorie 3. Le montant de base de cette catégorie de sanction est de 2 millions d'euros, avec un montant minimum de 0 € et un montant maximum de 4 millions d'euros. 

DNB a appliqué sa politique générale de calcul des sanctions (en néerlandais) pour déterminer le montant de la sanction administrative. Le montant de base a été augmenté compte tenu de la gravité et du degré de culpabilité de la non-conformité.

En augmentant l'amende, DNB a tenu compte d'un certain nombre de facteurs mentionnés ci-dessus. Il s'agissait notamment du fait que Coinbase bénéficiait d'un avantage concurrentiel en ce sens qu'il ne payait aucune redevance de surveillance à DNB ni n'encourait d'autres coûts liés aux activités de surveillance normales de DNB. 

Une autre raison importante de l'augmentation de la peine est que la non-conformité a duré pendant une longue période : du 15 novembre 2020 jusqu'au 24 août 2022 au moins (date de fin de l'examen du DNB). C'est pourquoi DNB considère la non-conformité est très grave.

Comme prévu, l'obligation d'enregistrement pour les fournisseurs de services de cryptographie a été introduite le 21 mai 2020 en raison du risque élevé de blanchiment d'argent et le financement du terrorisme associé aux services cryptographiques. 

Ceci est lié à l'anonymat associé aux transactions cryptographiques. 

L'exigence d'enregistrement permet à DNB de surveiller plus efficacement le risque de flux financiers illicites.

Ainsi, selon la banque, Coinbase a violé les objectifs de la Wwft dans le passé en fournissant des services de cryptographie aux Pays-Bas sans s'inscrire auprès de DNB. 

Cela signifiait que Coinbase n'était pas en mesure de signaler des transactions inhabituelles à la Cellule de renseignement financier des Pays-Bas pendant la période de non-conformité et jusqu'au 22 septembre 2022. 

En conséquence, un grand nombre de transactions inhabituelles peuvent être passées inaperçues des autorités chargées de l'enquête au cours de cette période.

Binance similaire à Coinbase : la même amende contre la société de CZ 

En juillet 2022, De Nederlandsche Bank (DNB) a infligé une amende à l'échange de crypto-monnaie Binance 3.3 millions d'euros (3.35 millions de dollars) pour avoir offert des services aux Pays-Bas sans la licence appropriée.

Dans un communiqué publié à l'époque, le régulateur a déclaré que les violations commises par Binance étaient passibles d'une sanction de troisième catégorie, comme ce fut le cas pour Coinbase, ce qui signifie que la sanction administrative a un montant de base de 2 millions d'euros (2.03 millions de dollars).

Cependant, pour Binance, ce montant de base a été augmenté, DNB citant plusieurs raisons pour cette décision, là encore similaires à celles exprimées pour Coinbase. En fait, l'une des raisons, selon DNB, est que Binance est non seulement le plus grand fournisseur de services de crypto-monnaie au monde, mais qu'il compte également un très grand nombre de clients dans le pays.

En outre, le régulateur a déclaré que Binance avait enfreint les règles d'enregistrement du 21 mai 2020 jusqu'au 1er décembre 2021 au moins, date à laquelle DNB a terminé son enquête sur l'affaire. Selon le DNB, il s'agit d'une autre raison importante de l'augmentation de la peine car il considère ces violations comme très graves.