Un certain nombre d’applications de finance décentralisée (DeFi) et leurs communautés rivalisent pour se protéger d’une vague de liquidations suite à l’effondrement record des cryptomonnaies, parfois en prenant des mesures inédites.
DeFi chancelle en hiver
Même si le problème des prêts sur le marché de la cryptographie a provoqué une période sombre la semaine dernière, l'écosystème DeFi a connu un certain nombre de nouvelles avancées. Celsius, un autre prêteur de crypto-monnaie ayant des intérêts importants dans les technologies DeFi, a déposé son bilan. Au deuxième trimestre, le marché dans son ensemble a atteint de nouveaux plus bas.
Une nouvelle plate-forme d'application décentralisée (DApp) équipée d'alarmes a été introduite par la chaîne BNB. Le prêteur de crypto-monnaie insolvable Celsius a fait l'objet d'une enquête menée par le régulateur de l'État du Vermont.
Le compte d'un énorme utilisateur qui risquait d'être liquidé de manière significative a été temporairement repris par détenteurs de jetons de Solend, une application de prêt sur la blockchain Solana, plus tôt en juin. Cette action drastique pour DeFi semble être une première. Plus tard le mois dernier, un deuxième vote a abouti à l'annulation de la décision.
Tout cela s'est produit après MakerDAO, un logiciel géré par la communauté de crypto-monnaie qui prend en charge le stablecoin DAI et exploite Aave, l'une des premières organisations autonomes décentralisées, Arrêté la capacité du jeton à être déposé et créé sur la plateforme de prêt crypto DeFi.
L'effondrement de Terra et de son stablecoin TerraUSD Classic (USTC) en mai a été un facteur majeur dans la chute de la capitalisation boursière totale de DeFi de 142 millions de dollars à 36 millions de dollars au cours du deuxième trimestre, selon un rapport publié par l'agrégateur de données de crypto-monnaie. CoinGecko le mercredi.
BTC / USD se négocie au-dessus de 20 XNUMX $. La source: TradingView
Malgré une baisse de la capitalisation boursière de 74.6 % au deuxième trimestre, l'activité des utilisateurs est restée largement stable, selon CoinGecko. Il a souligné que le nombre d’utilisateurs actifs quotidiens n’a diminué que de 2 %, passant de 34.5 50,000 à 30,000 2 au deuxième trimestre 2022.
En outre, le rapport note que l'augmentation des exploits de protocole au cours du trimestre, qui a affecté des entreprises comme Finance inversée et Rari, qui ont enregistré des piratages totalisant respectivement 1.2 et 11 millions de dollars, ont contribué à cette baisse. Le rapport disait :
"Ces attaques ont eu un impact négatif sur les prix des jetons car les investisseurs perdent confiance dans ces protocoles piratés."
En raison de leur tendance à être mises en réseau, les applications DeFi, qui permettent aux utilisateurs d'échanger, d'emprunter et de se prêter entre eux sans recourir à des intermédiaires comme les banques, sont en difficulté. Les utilisateurs utilisent fréquemment des jetons comme garantie lorsqu'ils empruntent des pièces à une application pour les déposer dans une autre afin d'obtenir des récompenses plus élevées.
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Les marchés NFT prospèrent mais DeFi avec des revenus flottants
Selon les données de Token Terminal, les marchés de jetons non fongibles (NFT) comme LooksRare et OpenSea sont les principales plates-formes qui génèrent encore des revenus.
Top dapps basé sur les revenus cumulés du protocole au cours des 180 derniers jours. Source : Terminal à jetons
La majorité des protocoles survivants avec les revenus les plus importants sont des plateformes financières décentralisées, démontrant que même si DeFi est en panne, il est toujours dans le jeu. Ces protocoles sélectionnés incluent MetaMask, Decentral Games, Axie Infinity et Ethereum Name Service.
Les applications décentralisées (DApps) et les protocoles qui partagent les frais avec les détenteurs de jetons et les fournisseurs de liquidités sont également générateurs de bénéfices.
Vue historique des projets crypto/web3 qui génèrent des revenus de frais pour leurs détenteurs de jetons.
Leaders de la part de marché des revenus du protocole en 21 :
Q1 : FabricantDAO
Q2 : Échange de crêpes
Q3 : Axie Infinity
Q4 : Ethereum pic.twitter.com/zNRFnss7c4- Terminal à jetons (@tokenterminal) 29 janvier 2022
Les protocoles qui fournissent aux détenteurs de jetons des flux de revenus passifs ont plus de chances de survivre jusqu'au début du prochain marché haussier, alors que le marché baissier continue de faire grimper les prix et d'éliminer les plateformes improductives et mal gérées.
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Image en vedette de Getty Images, graphiques de TradingView.com et Token Terminal
Source : https://bitcoinist.com/nft-marketplaces-thrives-as-defi-protocols-suffer/