Le marché boursier se dirige vers 2022 à des niveaux record. Mais selon le célèbre investisseur Rick Rule, la nouvelle année pourrait être remplie de turbulences.
"Si vous retardez un calcul, vous devez presque toujours rembourser avec des intérêts", a averti Rule dans une interview au quatrième trimestre.
L'ancien président et chef de la direction de Sprott US Holdings estime qu'il y aura de graves conséquences à toutes les politiques d'argent facile de la Fed.
« Donc, le fait que vous puissiez patiner aujourd'hui, demain et après-demain avec l'argent des autres signifie qu'en fin de compte, lorsque la société elle-même doit payer la facture, la facture est beaucoup, beaucoup, beaucoup plus importante. »
La bonne nouvelle? Rule a également suggéré quelques actifs refuges pour vous protéger. L'un d'eux pourrait valoir la peine d'investir avec une partie de votre argent supplémentaire.
Économisez de l'argent
Cela peut sembler contre-intuitif puisque l'inflation érode le pouvoir d'achat des avoirs en espèces.
Mais même dans cet environnement - où vous ne gagnez pas beaucoup sur les comptes d'épargne - Rule croit toujours à avoir de l'argent en main.
"Une circonstance où vous avez un calcul dramatique, quelque chose comme 2008 ou 1987, ou 1990, les compressions de liquidité, lorsqu'elles se produisent sur le marché, font baisser temporairement le prix de tout", a-t-il expliqué à Stansberry Research.
"Avoir de l'argent vous donne les outils et le courage de profiter de cette circonstance plutôt que d'être abusé."
En d'autres termes, l'argent liquide agit comme de la poudre à canon sèche, permettant aux investisseurs de capitaliser sur les opportunités si et quand les choses prennent une tournure dramatique vers le sud.
Achetez un peu d'or et d'argent
C'est une évidence. Compte tenu de toutes les impressions monétaires de la Fed, Rule a souligné l'importance de posséder de l'or et de l'argent.
Et la belle partie ? Vous n'avez pas besoin d'en posséder trop.
"Si vous avez une circonstance où le fiat va en enfer dans un panier à main, la hausse que vous obtenez dans votre or et votre argent signifie qu'une petite prime d'assurance, c'est-à-dire une petite détention d'or et d'argent physique, compense une très grande détérioration dans le pouvoir d'achat de votre monnaie fiduciaire.
"Alors, économisez absolument une partie de votre richesse en or et en argent", a souligné Rule.
N'oubliez pas : il existe également des sociétés minières qui sont bien positionnées pour un boom des métaux précieux.
Par exemple, Wheaton Precious Metals, Pan American Silver et Coeur Mining ont tendance à bien faire avec la hausse des prix de l'argent. Pendant ce temps, Barrick Gold, Newmont et Freeport-McMoRan pourraient offrir de sérieux rendements dans un rallye de l'or.
Et de nos jours, vous pouvez créer votre propre portefeuille de valeurs refuges simplement en utilisant vos centimes de rechange.
Posséder des terres agricoles de haute qualité
L'immobilier est une autre couverture classique contre la hausse de l'inflation et des taux d'intérêt.
Mais Rule a déclaré que "le seul secteur" où il augmente son exposition personnelle à l'immobilier est les terres agricoles de haute qualité - en particulier dans le Haut-Midwest des États-Unis.
« Dans la mesure où je peux acheter des terres agricoles de très haute qualité dans le Haut-Midwest américain, je le fais de manière très agressive », a-t-il déclaré.
De plus en plus d'investisseurs se sont réchauffés à l'idée de terres agricoles, et pour une bonne raison : peu importe ce que fait l'économie, les gens auront toujours besoin de manger.
En tant qu'actif intrinsèquement précieux, les terres agricoles peuvent constituer une haie idéale car elles ont peu de corrélation avec les aléas du marché boursier.
Entre 1992 et 2020, les terres agricoles américaines ont rapporté en moyenne 11 % par an. Sur la même période, le S&P 500 n'a rapporté que 8%.
Et de nos jours, vous n'avez pas besoin de vous salir les mains pour participer à l'action.
De nouvelles plateformes vous permettent d'investir dans des terres agricoles américaines en prenant une participation dans la ferme de votre choix.
Vous gagnerez un revenu en espèces grâce aux frais de location et aux ventes de récoltes, ainsi qu'à toute appréciation à long terme en plus.
Un havre de paix "plus beau"
Si vous aimez les actifs qui ne sont pas soumis aux fluctuations du marché boursier, mais qui peuvent également servir de couverture contre l'inflation, il y en a un autre à considérer : les beaux-arts.
L'art contemporain a surpassé le S&P 500 de 174% au cours des 25 dernières années, selon le graphique Citi Global Art Market.
Et cela devient un moyen populaire de diversifier car c'est un véritable actif physique avec peu de corrélation avec le marché boursier.
Sur une échelle de -1 à +1, 0 représentant aucun lien, Citi a constaté que la corrélation entre l'art contemporain et le S&P 500 n'était que de 0.12 au cours des 25 dernières années.
Investir dans l'art par Banksy et Andy Warhol n'était autrefois une option que pour les ultrariches, comme Rule. Mais avec une nouvelle plateforme d'investissement, vous pouvez investir dans des œuvres d'art emblématiques comme le font Jeff Bezos et Bill Gates.
Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d'aucune sorte.
Source : https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html