Les femmes préfèrent les placements axés sur les valeurs. Voici comment cela affecte leur richesse

Selon certaines études, les femmes préfèrent investir d'une manière qui aide l'environnement et fait du bien à la société. De tels investissements fondés sur des valeurs pourraient contribuer à accroître l'enthousiasme général des femmes pour l'investissement et à accroître la richesse à long terme, selon des experts financiers.  

Environ 52 % des femmes préféreraient investir dans des entreprises qui ont un impact social ou environnemental positif, selon un récent sondage réalisé par Cerulli Associates. C'est vrai pour 44% des hommes.

Bien qu'il ne s'agisse pas d'un gouffre énorme, une différence de huit points de pourcentage est «significative», selon Scott Smith, qui dirige les recherches de Cerulli sur le comportement des investisseurs. Et la disparité demeure en grande partie lorsque l'on compare les femmes et les hommes de différentes tranches d'âge et de richesse, a-t-il ajouté.

La tendance existe également au-delà des frontières américaines. Environ 43 % des femmes (contre 34 % des hommes) pensent que la position d'une entreprise sur les questions sociales ou environnementales est « très importante » pour décider d'investir, selon S&P Global, qui interrogé investisseurs dans 11 pays, dont les États-Unis

"Presque tous les nouveaux clients que je reçois veulent investir en gardant leurs valeurs à l'esprit", a déclaré Cathy Curtis, planificatrice financière certifiée basée à Oakland, en Californie, dont les clients sont principalement des femmes.

"Et s'ils ne l'ont pas fait auparavant, ils me demandent de le faire maintenant", a ajouté Curtis, fondateur et PDG de Curtis Financial Planning et membre de CNBC. Conseil consultatif.

Les fonds d'investissement qui utilisent des principes dits environnementaux, sociaux et de gouvernance ont gagné en popularité ces dernières années. Ces investissements (également appelés fonds « durables ») peuvent investir dans des entreprises axées sur les énergies renouvelables ou qui promeuvent la diversité raciale et de genre, par exemple.

Les investisseurs ont injecté un montant record de 70 milliards de dollars dans les fonds ESG l'année dernière, soit 14 fois le montant trois ans plus tôt, selon à Jon Hale, directeur de la recherche sur la durabilité pour les Amériques chez Sustainalytics, qui appartient à Morningstar.

Il y avait trois fois plus de fonds ESG mutualisés et négociés en bourse en 2021 qu'il y a cinq ans, détenant plus de 350 milliards de dollars au total, a-t-il déclaré.

Les femmes sont plus intéressées à investir dans des entreprises qui : versent aux travailleurs un salaire équitable ou décent ; sont des chefs de file en matière de pratiques respectueuses de l'environnement ; et qui ne vendent pas de produits «répréhensibles» comme le tabac et les armes à feu, respectivement, selon Cerulli. (Les hommes ont les mêmes trois préférences ESG.)

"C'est plus une chose émotionnelle avec les femmes", a déclaré Curtis à propos de leur penchant ESG. « C'est absolument parce qu'ils ne veulent pas être investis dans des choses qu'ils considèrent comme nuisibles à l'environnement [ou] nuisibles aux causes des femmes.

"Ils se soucient vraiment de ces choses."

Pendant ce temps, les femmes ont tendance à investir moins souvent que les hommes dans l'ensemble : environ 48 % ont actuellement de l'argent en bourse contre 66 % des hommes, par exemple, selon un récent NerdWallet enquête. C'est en dépit des preuves que les femmes investisseurs ont tendance à être de meilleurs investisseurs à long terme que leurs homologues masculins.

Le ménage type dirigé par une femme a également moins de richesse : environ 55 cents pour chaque dollar de richesse détenu par le ménage type dirigé par un homme, selon à la Federal Reserve Bank de Saint-Louis. Parmi les comptes de retraite des ménages, la femme type a épargné 28,000 69,000 $, soit moins de la moitié des XNUMX XNUMX $ déclarés par les hommes, selon au Transamerica Center for Retirement Research.

Cependant, l'enthousiasme ESG des femmes a le potentiel de les rendre plus enthousiastes à l'idée d'investir dans l'ensemble, ce qui pourrait s'avérer bénéfique pour la création de richesse à long terme, ont déclaré des experts.

"Cela les implique définitivement davantage, car ils se soucient de cette discussion [ESG]", a déclaré Curtis. "Ils ne se soucient pas de la quantité de grandes capitalisations américaines et de la quantité de marchés internationaux et émergents qu'ils ont [dans leurs portefeuilles]."

En fait, les valeurs des femmes ont tendance à l'emporter sur les considérations relatives aux rendements des investissements, a ajouté Curtis.

Parmi tous les investisseurs individuels, 70 % pensent que l'investissement durable implique un compromis financier - une augmentation par rapport à 64 % en 2019, selon au Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. La part est plus élevée (83 %) parmi les milléniaux par rapport aux groupes d'âge plus âgés.

Cependant, les données ne semblent pas corroborer ce « mythe », selon Morgan Stanley.

Selon Morningstar, environ 74 % des fonds durables se sont classés dans la moitié supérieure de leurs catégories d'investissement respectives au cours des cinq dernières années. En d'autres termes, les investisseurs de fonds ESG ont tendance à ne pas sacrifier la performance à leurs valeurs. (Bien entendu, les fonds ESG ne surperforment pas nécessairement toujours. dur 2022, par exemple, en grande partie en raison de l'exposition au secteur technologique, ont déclaré les experts.)

"Pour les investisseurs et les conseillers qui ont hésité à investir dans des fonds durables parce qu'ils ont l'impression que ces fonds en tant que groupe sous-performent de manière chronique, [2021] est une preuve supplémentaire que ce n'est pas vrai - comme le sont les cinq dernières années ". dit Hale.